自考,商法(二),簡答題,論述題,電子商務(wù)考試備用。

1、商事關(guān)系的分類 一是商事組織關(guān)系，二是商事交易關(guān)系。商事組織關(guān)系是人們?yōu)閺氖律唐飞�產(chǎn)和交換而結(jié)成的經(jīng)濟實體。商事交易關(guān)系是商事組織以及其他人在市場領(lǐng)域從事的各種經(jīng)濟活動。

2、民法與商法的聯(lián)系和區(qū)別：

民法和商法的共同之處，即它們都調(diào)整平等主體之間財產(chǎn)關(guān)。二者的差別是民法是包括財產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系在內(nèi)的答：一般社會生活的普遍性規(guī)則，而商法則是市場經(jīng)濟領(lǐng)域的特定財產(chǎn)關(guān)系的特殊性規(guī)定。民法對商法來說，具有統(tǒng)領(lǐng)和指導(dǎo)的意義，而商法對民法來說，具有補充、變更或限制的作用。民法處于基本法的地位，商法處于特別法地位。

商法的基本原則： 答：強化企業(yè)組織。主要包括提高企業(yè)素質(zhì)和完善企業(yè)結(jié)構(gòu)兩個方面；提高經(jīng)濟效率。具備三個基本條件，一是產(chǎn)權(quán)的保護，二是的維護，三是交易的便捷。維護交易公平。主要體現(xiàn)平等原則和誠實信用原則。保障交易安全。主要表現(xiàn)強行主義，公示原則，外觀法則，嚴格責任，對善意買受人的保護。

試述現(xiàn)代商法維護交易公平原則： 答：維護交易公平，就是要維護市場的正常秩序。商法維護交易公平的任務(wù)，首先是設(shè)立公平的行為準則，從而建立市場競爭的正常條件，其次，就是依據(jù)這些行為準則以及一般的公平原

則，對各種異常行為進行識為的風(fēng)險約束。嚴格責任

別和矯正，以恢復(fù)市場競爭的基本要求是防止行為人的正常條件。主要體現(xiàn)為平將損失風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人。5、等原則和誠實信用原則。1、對善意買受人的保護：在商平等原則：現(xiàn)代商法上的平事交易中，一方當事人存在等原則主要指當事人之間權(quán)利瑕疵時，如果相對人為的權(quán)利平等原則和市場參善意買受人，則法律保護相與者之間的機會均等原則。對人的合同權(quán)利。 首先在交易當事人之間，應(yīng)簡述公司公積金種類，并談當貫徹合同法的平等自愿談公積金提取應(yīng)注意的問原則，不允許運用欺詐等不題。

正當手段訂立合同。其次，首先，積金的種類包括： 在市場秩序方面，現(xiàn)代商法1、法定公積金。公積金是為了維護公平競爭原則，必公司為了預(yù)備彌補虧損和須制定一系列的規(guī)則，根本擴大生產(chǎn)規(guī)模在注冊資本上恃強凌弱，禁止壟斷和歧之外準備的基金，公積金是視。2、誠實信用原則：是注冊資本的儲備，也是公司現(xiàn)代商法中的一項極其重對外承擔民事責任的增加要的原則。在商事組織法律的保障。公積金包括法定公中，企業(yè)內(nèi)容的忠實義務(wù)也積金和任意公積金兩種，其體現(xiàn)了誠實信用原則的道中法定公積金是指根據(jù)《公德準則。

司法》第177條規(guī)定：公司試述現(xiàn)代商法保障交易安分配當年稅后利潤時，應(yīng)當全原則？ 提取利潤的10%列入公司答：保障交易安全是與交易法定公積金，并提取利潤的風(fēng)險相對立的。還涉及到交5%至10%列入公司法定公易中的制度性風(fēng)險。主要表益金。公司法定公積金累計現(xiàn)為1、強行主義：現(xiàn)代商額為公司注冊資本的50%法為保障交易安全，在必要以上的，可以不再提取。公的情況下設(shè)置了一些要式司的法定公積金不足以彌主義或干預(yù)主義的強行規(guī)補上一年度公司虧損的，在定。2、公示原則：在涉及依照公司的規(guī)定提取法定公眾或多數(shù)當事人的場合，公積金和法定公益金之前，商法實行公示原則，要求將應(yīng)當先以當年利潤彌補上有關(guān)事實公諸于世。主要方年的虧損。

式是登記和公告。3、外觀2、任意公積金。公司在稅法則：對于商事法律行為的后利潤中提取法定公積金效力，各國商法大都采用客后，經(jīng)股東會決議，可以提觀主義的認定方法，即有關(guān)取任意公積金。任意公積金行為的內(nèi)容及含義的解釋，由公司自行決定提取與否以表示行為的客觀表象為以及提取多少，其用途可以準，即使這種解釋不利于表由公司自行決定，沒有法定意人也不得推翻。4、嚴格限制。 責任：為了保障交易安全，其次，公積金的提取應(yīng)該注商法采取了一些責任嚴格意：

化的措施，來加強對交易行

1、公司的公積金用于彌補- 1 -

公司的虧損，擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。股份有限公司經(jīng)股東大會決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時，按股東原有股份比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于注冊資本的25%。 2、公司彌補虧損和提取公積金、法定公益金后所余利潤有限責任公司按照股東的出資比例分配，股份有限公司按照股東所持有的股份比例分配。

3、股東會或者董事會違反《公司法》的規(guī)定，在公司彌補虧損和提取法定公積金、法定公益金之前向股東分配利潤的，必須將違反規(guī)定分配的利潤退還公司。 公司具有的三個基本特征？

答：一、公司是法人；二、公司以營利為目的；三、公司應(yīng)依法成立。 公司的種類？ 答：有限責任公司；股份有限公司；國有獨資公司；無限責任公司；兩合公司。 公司在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用？

答：1、有限責任的投資形式極大的促進了社會資金向資本轉(zhuǎn)化；2、股份制的投資形式極大地加快了資金積累的速度；3、股份制企業(yè)極大地方便公司的資本運營轉(zhuǎn)化；4、股份制企業(yè)可以投資者轉(zhuǎn)讓投資 公司法的特征？

答1、公司法是民法法人制度的特別法；2、公司法是商事組織法；3、公司法是規(guī)定企業(yè)有限責任的強行法。

注冊資本的構(gòu)成？

答1、現(xiàn)金條件；2、動產(chǎn)出資條件；3、不動產(chǎn)的出資條件4、產(chǎn)權(quán)的出資條件。

財務(wù)報表的基本要素： 資產(chǎn)、負債、股東權(quán)益、出資人的出資情況、股東回報、企業(yè)全面收益、企業(yè)收入、費用、凈利潤、損失。 財務(wù)報表的種類： 資產(chǎn)負債表；扣益表；財務(wù)狀況變動表利潤分配表；財務(wù)情況說明書。 設(shè)立公司的條件？ 答：1、有一定的投資主體；2、有公司章程；3、有一定的資產(chǎn)，這些資產(chǎn)經(jīng)過公司登記機關(guān)的登記后就成為公司的注冊資本；4、一定的場地和生產(chǎn)設(shè)備；5、完善的組織機構(gòu)。 設(shè)立公司的程序？

答：1、登記管轄：國家工商行政管理避的登記管轄、省級工商行政管理局的登記管轄、市、縣工作行政管理局負責本轄區(qū)內(nèi)隊上述公司之外的其他公司的登記；2、公司登記事項：公司的名稱、住所、法定代表人、注冊資本、企業(yè)類型、經(jīng)營范圍、營業(yè)期限、有限責任公司或者股份有限公司發(fā)起人的姓名或者名稱。3、登記程序：登記申請、核準登記、公開登記、公示登記。

公司分立的程序？

1、股東會決議；2、周知債權(quán)人；3、債務(wù)安排。 清算組的職權(quán)？

答：1、清理公司財產(chǎn)、分別編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單；2、通知已知的債權(quán)人，發(fā)布公告周知無法通知

的債權(quán)人；3、清繳公司拖

的發(fā)起人；2、自己出資；3、欠未繳的稅款；4、處理與募集資金；4、制訂公司章清算有關(guān)的公司未了結(jié)的程；5、辦理申請成立的各業(yè)務(wù)；5、處理公司清償債種手續(xù)； 6、召開創(chuàng)立大會、務(wù)后的剩余財產(chǎn)；6、代表選舉公司機構(gòu)。 公司參與民事訴訟活動；7、募集設(shè)立的程序？

清算組成員因故意或者重答：1、先由發(fā)起人認購公大過失給公司或者債權(quán)人司部分股份；2、制定招股造成損失的，應(yīng)當承擔賠償章程；3、向主管機關(guān)提出責任。

募股申請；4、募股與認股；有限責任公司的條件？ 5召開創(chuàng)立大會；6、申請答：1、股東符合法定人數(shù)；設(shè)立登記。

2、股東出資達到法定資本設(shè)立登記的效力？

最低限額；3、股東的出資；答：1、公司自設(shè)立登記后4、股東共同制定的公司章即告成立，取得法人資格，程。

取得公司名稱專用權(quán)，有權(quán)設(shè)立有限責任公司的程按公司章程所定營業(yè)范圍序？

營業(yè)；2、可以發(fā)行股票；3、答：1、申請設(shè)立；2、設(shè)立公司設(shè)立登記后，股東可以登記；3、簽發(fā)出資證明書。 轉(zhuǎn)讓其股份，但不得退股；有限責任公司股份的轉(zhuǎn)4、發(fā)起人和認股人自然轉(zhuǎn)讓？

為公司的股東；5、公司權(quán)答：1、股東之間可以相互利受法律保護。 轉(zhuǎn)讓其全部出資或部分出股東大會的種類？ 資；2、股東向股東以外的答：股東常會，指法定每年人轉(zhuǎn)讓其出資時，必須經(jīng)過至少召集一次的全體股東全體股東過半數(shù)同意。3、會議；2、臨時股東會：指優(yōu)先受讓權(quán)；4、股東名冊根據(jù)需要在股東常會之間登記；5、公司變更登記。 臨時召開的不定期的全體有限責任公司的組織機股東會議。3、特別股東會：構(gòu)？ 指在已發(fā)行特別股的公司答：1、股東會；2、董事會；中，由特別股股東組成的會3、經(jīng)理；4、監(jiān)事會。 議。

股份有限公司的特征？ 股東大會的職權(quán)？ 答：1、公司資本性；2、資答：1、聽取并審議董事會、本股份性。

監(jiān)事會及審計員的報告；2、股份有限公司的優(yōu)越性？ 公司董事、監(jiān)事或?qū)徲媶T的答：1、便于集中資本；2、任免及報酬的決定；3、審有利于減小投資者的風(fēng)險；定公司會計及股息紅利分3、有利提高公司的管理水配方案；4、公司章程的變平。

更；5、公司的解散和公司股份有限公司設(shè)立方式： 合并的決定；6、公司增加發(fā)起設(shè)立、募集設(shè)立。 或減少資本的決定；7、公股份有限公司中發(fā)起人應(yīng)司債券的發(fā)行；8、對公司履行的義務(wù)？

其他重要事項作出決議。 答：1、聯(lián)合法定人數(shù)以上

簡述公司合并、分立之法律- 2 -

后果。

1、合并各方的債權(quán)債務(wù)由合并后的公司繼承，債權(quán)人在時效內(nèi)的債權(quán)可以向合并之后的公司主張，合并后的公司不得以任何理由不履行自己的清償義務(wù)。 2、公司分立前的債務(wù)按所達成的協(xié)議由分立后的公司承擔。債權(quán)人在時效內(nèi)的債權(quán)可以向合并之后的公司主張。公司分立沒有按照《公司法》的規(guī)定的條件和程序通知和公告的，公司分立之前的債權(quán)債務(wù)由分立后的各公司承擔連帶清償責任。

公司債券的種類？ 答：記名債券；不記名債券；可轉(zhuǎn)換公司債券。 發(fā)行公司債券的條件？ 答：1、資產(chǎn)條件；2、發(fā)行債券總額的限制；3、盈利條件；4、利率條件；5、資金用途限制。 股東會的職能？

答：1、決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；2、選舉和更換董事、決定董事的報酬事項。3、選舉的更換由股東代表出任的監(jiān)事。4、審議批準董事會的報告；5、審議批準監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告；6、審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案。7、審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；8、對公司增加或者減少注冊醬作出決議；9、對發(fā)行公司債券作出決議；10、對股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議；11、股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓。12、對公司的合并、分立、變更公司形式、解散和清算等事項作出決議。13、修改

公司章程。

簡述擔任董事有什么資格限制。

《公司法》第57條規(guī)定，有下列情形的，不得擔任公司的董事：

無民事行為能力人或者限制民事行為能力人； 因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑法，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

擔任因經(jīng)營管理不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年； 擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。

國家公務(wù)員不得兼任公司的董事。

董事權(quán)利的限制？ 答：1、《公司法》第147條規(guī)定，董事?lián)碛泄�司的股份股票要如實告知公司，股份有限公司的董事在任職期間不得轉(zhuǎn)讓這些股份；2、董事不得挪用公司的資金或者將公司的資金借給他人；3、不得將公司資產(chǎn)以其個人名義或者其他個人名義開立帳戶存儲；4、董事不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人債務(wù)提供擔保。5、董事不經(jīng)股東大會同意或沒有公司章程依據(jù)的，不得同本公司訂立合同或者進行交易。

董事會職能？

總額不少于人民幣5000萬答：1、負責召集股東會，元；3、開業(yè)時間在3年以并向股東會報告工作；2、上，最近3第一文庫網(wǎng)年連續(xù)盈利；4、執(zhí)行股東會的決議；3、決持有股票面值達人民幣定公司的經(jīng)營計劃和投資1000元以上的股東人數(shù)不方案；4、制定公司的年度少于1000人；5、公司在最財務(wù)預(yù)算方案和決算方案；近3年內(nèi)無重大違法行為，5、制定公司的利潤分配方財務(wù)會計報告無虛假記載。案和彌補虧損方案；6、制6、國務(wù)院規(guī)定的其他條件。 定公司嗇或者減少注冊資簡述發(fā)行公司債券的程序 本的方案；7、擬定公司合 (1)股東會決議。股份并、分立、變更公司形式、有限公司、有限責任公司發(fā)解散的方案；8、決定公司行公司債券，由董事會制定內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；9、方案，提交股東會審議并做聘任或者解聘公司經(jīng)理，根出決議。國有獨資公司發(fā)行據(jù)經(jīng)理的提名，聘任或者解公司債券，應(yīng)有國家授權(quán)投聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責資的機構(gòu)或者國家授權(quán)的人、決定其報酬事項。10、部門做出決定。

制定公司的基本管理制度。 (2)申請。公司向國務(wù)監(jiān)事會的職權(quán)？ 院證券管理部門申請批準答：1、列席董事會會議；2、發(fā)行公司債券，應(yīng)當提交下檢查公司的財務(wù)；3、監(jiān)督列文件：公司登記證明；公公司高層管理人員；4、采司章程；公司債券募集辦取糾正措施；5、提議召開法；資產(chǎn)評估報告和驗資報臨時股東大會。 告。

股份轉(zhuǎn)讓的特點？

(3)報批。以公司的名答：1、股份的轉(zhuǎn)讓于《公義向國務(wù)院證券管理部門司法》中特指股份有限公報請批準發(fā)行公司債券。國司；2、股份的轉(zhuǎn)讓肱依法務(wù)院證券管理部門對符合進行。3、股份的轉(zhuǎn)讓屬于《公司法》規(guī)定的發(fā)行公司自由轉(zhuǎn)讓；4、股份的轉(zhuǎn)讓債券的申請，予以批準；對在特定情況下是一種受限不符合《公司法》規(guī)定的申制的轉(zhuǎn)讓；5、股份的轉(zhuǎn)讓請，不予批準。

是以股票的形式出現(xiàn)的；6、 (4)、批準。公司債券股份的轉(zhuǎn)讓是一種法律行的發(fā)行規(guī)模由國務(wù)院確定。為。

國務(wù)院證券管理部門審批股份轉(zhuǎn)讓的方式？ 公司債券的發(fā)行，不得超過答：股東轉(zhuǎn)讓自己的股份必國務(wù)院確定的規(guī)模。

須在依法設(shè)立的證券交易 (5)募集辦法。發(fā)行公場所進行；2、記名股票和司債券的申請經(jīng)批準后，應(yīng)無記名股票的法定轉(zhuǎn)讓形當公告公司債券募集辦法，式。

載明下列主要事項：公司名上市公司的條件？

稱；債券總額和債券票面金答：1、股票經(jīng)過國務(wù)院證額；債券的利率；還本付息券管理部門批準已向社會的期限和方式；債券發(fā)行的公開發(fā)行；2、公司的股本

起止日期；公司凈資產(chǎn)額；- 3 -

已經(jīng)發(fā)行的尚未到期的公司債券總額；公司債券的承銷機構(gòu)。

(6)停止。對已經(jīng)做出的批準如果發(fā)現(xiàn)不符合《公司法》規(guī)定的，應(yīng)予撤銷。尚未發(fā)行公司債券的，停止發(fā)行；已經(jīng)發(fā)行公司債券的，發(fā)行的公司應(yīng)當向認購人退還所繳款項并加算銀行同期存款利息。

簡述公司清算組在清算期間的職權(quán)。

（1）清理公司財產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負債標和財產(chǎn)清單。因公司解散而清算，清算組在清理公司財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)公司財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，應(yīng)當立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。 （2）通知已知的債權(quán)人，發(fā)布公告周知無法通知的債權(quán)人。

（3）處理與清算有關(guān)的公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)。 （4）清繳公司拖欠未繳的稅款。

（5）處理公司清償債務(wù)后的剩余財產(chǎn)。

（6）代表公司參與民事訴訟活動。

（7）清算組成原因故意或者重大過失給公司或者債權(quán)人造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。

簡述合伙企業(yè)合伙人的忠實義務(wù)。

(1) 競業(yè)禁止

即合伙人不得自營或者同他人合作經(jīng)營與本合伙企業(yè)相競爭的業(yè)務(wù)。依此類推，合伙人受他人委托，為他人經(jīng)營與本合伙企業(yè)相競爭的業(yè)務(wù)，也應(yīng)當在禁止之列。對此，合伙人可以

在合伙協(xié)議中，加以明確規(guī)定。

(2) 交易禁止

即合伙人非經(jīng)合伙協(xié)議約定或者全體合伙人同意，不得同本合伙企業(yè)進行交易。因為，在多數(shù)情況下，交易雙方存在著利益沖突：交易條件越是有利于一方，就越是不利于另一方。一般認為，合伙人在同合伙企業(yè)進行交易，不可能最大限度地維護合伙企業(yè)的利益，甚至可能以犧牲合伙企業(yè)的利益來滿足自己的利益。所以，原則上不允許合伙人同本合伙企業(yè)進行交易。但是，如果全體合伙人認為，合伙人同本合伙企業(yè)進行某種交易對本企業(yè)并無損害，甚至有利，則可以通過合伙協(xié)議或者其他形式予以同意。

(3) 對其他損害行為的禁止

即合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動。這實際上是除競業(yè)禁止和交易禁止之外的一般性規(guī)定。其精神是，凡是有損合伙企業(yè)利益的行為，例如玩忽職守，提交虛假帳目，隱瞞真實情況，在事務(wù)執(zhí)行中謀取私利，泄露企業(yè)商業(yè)秘密等等，均在禁止之列。 對于違反忠實義務(wù)的行為，《合伙企業(yè)法》規(guī)定了相應(yīng)的制裁措施。該法第68條規(guī)定，侵占合伙企業(yè)利益或者合伙企業(yè)財產(chǎn)的，應(yīng)當承擔返還和賠償損失的民事責任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。第71條規(guī)定，合伙人違反本法第30條的規(guī)定，從事與本合伙企業(yè)相競爭的業(yè)務(wù)或者與本合伙

企業(yè)進行交易，給合伙企業(yè)對外代表合伙企業(yè)權(quán)利的或者其他合伙人造成損失限制，不得對抗不知情的善的，依法承擔賠償責任。 意第三人。

合伙企業(yè)的特征？

合伙企業(yè)變更的規(guī)則 答：1、合伙企業(yè)的成立以合伙企業(yè)的變更，從合伙法訂立合同協(xié)議為法律基礎(chǔ)；的角度講，指合伙出資份額2、合伙企業(yè)的內(nèi)部關(guān)系屬結(jié)構(gòu)的變更。有三種情況：于合伙關(guān)系；3、合伙人對1）新合伙人入伙，2）合伙合伙企業(yè)債務(wù)承擔無限連人退伙，3）合伙人出資份帶責任。

額轉(zhuǎn)讓。無論發(fā)生何種變合伙企業(yè)的設(shè)立的條件？ 更，都必須符合《合伙企業(yè)答：1、有兩個以上的合伙法》規(guī)定，并依照《合伙企人，并且都是依法承擔無限業(yè)法》第56條和《合伙企責任者；2、有書面合伙協(xié)業(yè)登記管理辦法》的規(guī)定，議；3、有各合伙人實際繳向原登記機關(guān)辦理變更登付的出資；4、有合伙企業(yè)記手續(xù)。

的名稱；5、有經(jīng)營場所和簡述債權(quán)人會議的決議方從事合伙經(jīng)營的必要條件。 式。

合伙協(xié)議的必要條款？ 《企業(yè)破產(chǎn)法》第16條第答：1、合伙企業(yè)的名稱和1款規(guī)定，債權(quán)人會議的決主要經(jīng)營場所的地點；2、議，由出席會議的有表決權(quán)合伙人出資的方式、數(shù)額和的債權(quán)人的過半數(shù)通過，并繳付出次的期限；3、全體且其所代表的債權(quán)額，必須合伙人的姓名及其住所；4、占無財產(chǎn)擔保債權(quán)總額的合伙人出資的方式、數(shù)額和半數(shù)以上，但是通過和解協(xié)繳付出資的期限；5、利潤議草案的決議，必須占無擔分配和虧損分擔辦法；6、保債權(quán)總額的三分之二以合伙企業(yè)的事務(wù)執(zhí)行；7、上。

入伙與退伙；8、合伙企業(yè)由此可見，債權(quán)人會議的決的解散與清算；9、違約責議的通過，應(yīng)當同時具備兩任。

個條件： 合伙企業(yè)內(nèi)部關(guān)系的準則 第一，按人數(shù)計算，出席會1、管理參與權(quán)與事務(wù)授權(quán)，議的有表決權(quán)的債權(quán)人過2、知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)，3、異半數(shù)贊成； 議權(quán)和撤消權(quán)，4、踏實義第二，按金額計算，一般情務(wù)。

況下，贊成票所代表的債權(quán)合伙人對外行為對合伙企額占無財產(chǎn)擔保債權(quán)總額業(yè)的效果

的半數(shù)以上，但是，在通過合伙人或者事務(wù)招待人只和解協(xié)議的情況下，應(yīng)當占要是在正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，按這一總額的三分之二以上。 通常方式處理屬于該合伙這里所說的“過半數(shù)”不包企業(yè)業(yè)務(wù)范圍的事務(wù)，其對括本數(shù)，“半數(shù)以上”和“三外實施的法律行為，就對合分之二以上”均包括本數(shù)。伙企業(yè)具有約束力�！逗匣镞@里所說的“債權(quán)額”，指經(jīng)企業(yè)法》規(guī)定，合伙企業(yè)對過債權(quán)人會議確認的金額。合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)以及

這里所說的“無財產(chǎn)擔保債- 4 -

權(quán)總額”，以債權(quán)人會議所確認的全部無擔保債權(quán)總額為準（無論其債權(quán)人是否出席會議）。

破產(chǎn)案件受理的法律效果 法院受理破產(chǎn)申請，破產(chǎn)破產(chǎn)程序開始后，債務(wù)人的財產(chǎn)進入保全狀態(tài)，債權(quán)人的權(quán)利行使也受到約束。具體說發(fā)生以下效果。

1）對債務(wù)人的約束。自破產(chǎn)案件受理之日起，債務(wù)人及其法定代表人承擔以下義務(wù)：（1）財產(chǎn)保全義務(wù)、說明義務(wù)和提交義務(wù)；（2）不對個別債權(quán)人清償?shù)牧x務(wù)。

2）對債權(quán)人的約束。破產(chǎn)程序的一個重要任務(wù)，是維護人集體受償?shù)闹刃�。破產(chǎn)程序開始后的一個重要效果，就是自動凍結(jié)債權(quán)人的個別追償行為。

3）對其他人的約束。（1）債務(wù)人開戶銀行的協(xié)助義務(wù)；（2）債務(wù)人企業(yè)職工保護企業(yè)財產(chǎn)的義務(wù)。 4）對其他民事程序的影響。為了實現(xiàn)公平清償，原則上有關(guān)債務(wù)人財產(chǎn)的所有請求和爭議都必須在同一程序中審理。（1）民事訴訟程序的中止或終結(jié)；（2）民事執(zhí)行程序的中止；（3）財產(chǎn)保全的中止。

破產(chǎn)宣告的法律效果

1、對破產(chǎn)案件的效果就是破產(chǎn)案件轉(zhuǎn)入破產(chǎn)清算程序。

2、對債務(wù)人的效果主要有1）債務(wù)人成為破產(chǎn)人；2）債務(wù)人財產(chǎn)成為破產(chǎn)財產(chǎn)；（3）債務(wù)人喪失對財產(chǎn)和事務(wù)的管理權(quán)；4）債務(wù)人的法定代表人承擔與清算有關(guān)的法定義務(wù)。

3、對債權(quán)人的效果1）未到期的債權(quán)視為到期；2）有財產(chǎn)擔保的債權(quán)人可以由擔保物獲得清償。3)對企業(yè)負有債務(wù)的債權(quán)人享有破產(chǎn)抵銷權(quán)4）無擔保債權(quán)人依破產(chǎn)分配方案獲得清償。

4、對第三人的效果。1）破產(chǎn)人占有的屬于他人的財產(chǎn)，其權(quán)利人有權(quán)取回；2）破產(chǎn)人的債務(wù)人，應(yīng)當向清算人清償債務(wù)；3）持有破產(chǎn)人財產(chǎn)的人，應(yīng)當向清算人交付財產(chǎn)；4）破產(chǎn)人的開戶銀行，應(yīng)當向破產(chǎn)人銀行賬戶供清算人專用；5）待履行合同解除或繼續(xù)履行時，相對人享有相應(yīng)的權(quán)利；6）破產(chǎn)無效行為的受益人，應(yīng)當返還其受領(lǐng)的利益。

破產(chǎn)清算組的職能

清算組的基本職能是對破產(chǎn)財產(chǎn)進行保管、清理、變價和分配。

1、接管破產(chǎn)財產(chǎn)；2、管理破產(chǎn)財產(chǎn)；3、行使破產(chǎn)企業(yè)的財產(chǎn)權(quán)利；4、履行破產(chǎn)財產(chǎn)的對外義務(wù)；5、制訂和實施破產(chǎn)財產(chǎn)變價和分配方案；6、辦理破產(chǎn)程序終結(jié)的有關(guān)事務(wù)。

簡述信息公開制度的基本要求

信息公開制度的基本要求： 1. 真實性。所謂真實性是要求所公開的信息內(nèi)容具有客觀性，所有信息均是實際發(fā)生或?qū)⒁�發(fā)生的情勢，所有信息必須是確定的，不得虛構(gòu)或含有虛假內(nèi)容。為保證公開信息的真實性，證券法律制度規(guī)定了以下幾個方面的具體內(nèi)容：第一，規(guī)定證券信息公開義務(wù)人

承擔確保證券信息真實性1、上市公司的資本額2、的一般義務(wù)；第二，規(guī)定證上市公司的盈利能力3、上券中介機構(gòu)承擔相應(yīng)的協(xié)市公司的資本結(jié)構(gòu)4、上市助義務(wù)；第三，確立信息披公司的償債能力、上市公司露義務(wù)人的法律責任制度；的股權(quán)分散6情況、申請上第四，規(guī)范了證券監(jiān)管機構(gòu)市的證券市場價值、7上市在證券監(jiān)管方面的職能。 公司的開業(yè)時間等

2. 準確性。所謂準確性是上市公司收購的方式和一指信息公開義務(wù)人所公告般原則 的信息資料必須準確無誤，我國《證券法》將上市公司不得存在模糊不清的語言的收購分為要約收購和協(xié)使公眾對所公開的信息產(chǎn)議收購兩種方式。

生誤解，也不得作誤導(dǎo)性陳上市公司收購的一般原則：述。也即準確性要求對事實1、目標公司股東平等待遇的陳述不存在缺陷。

原則；2、持股信息披露原3. 完整性。所謂完整性是則；3、保護中小股東的利要求信息公開義務(wù)人將能益。

夠影響證券市場價格的信保險公司的設(shè)立應(yīng)當具備息以及投資者作出投資決的條件

策所必須的重大信息全部資本金條件。在全國范圍內(nèi)予以公開。從性質(zhì)上講，所開辦保險業(yè)務(wù)的保險公司，公開的信息必須是“重大”其實收貨幣資本金不低于信息；從數(shù)量上講，所公開5億元人民幣；在特定區(qū)域的信息必須能夠為投資者內(nèi)開辦業(yè)務(wù)的保險公司實提供足夠的判斷依據(jù)。與重收貨幣資本金不低于2億大遺漏相對應(yīng)，“完整”要求元人民幣；在省、自治區(qū)、將法定事項均予以記載并直轄市、計劃單列廁政府所公開，否則信息披露義務(wù)人在地的分公司，其運營資金要承擔相應(yīng)的法律責任。 不低于5000萬元人民幣。4. 及時性。指信息公開義保險公司成立后，須按照其務(wù)人必須將法律法規(guī)規(guī)章注冊資本金總額的20%提所列舉的與證券發(fā)行交易取保證金，存入保監(jiān)會銀有關(guān)的各種信息應(yīng)法律規(guī)行。

定的時間、程序和方式向證從業(yè)人員條件。1）任職資券管理部門報告，并按法律格，保險業(yè)提高高級管理人規(guī)定的時間和方式及時公員須符合保監(jiān)會規(guī)定的任告，從而確保廣大投資者獲職資格，名手一定的金融專取重要信息的平等性，防止業(yè)學(xué)歷條件和在金融行業(yè)內(nèi)幕交易等證券違法行為必要的工作的基本條件。2）的發(fā)生。

禁止任職人員。3）違反任證券法的基本原則

職資格選任人員的法律責我國證券法的基本原則主任。

要包括三公原則，即公開、簡述保險合同的特點、主體公平、公正的原則

和內(nèi)容

我國法律對證券上市有何保險合同是一種有名合同，規(guī)定

保險合同首先要按照《保險- 5 -

法》的規(guī)定辦，在《保險法》

沒有規(guī)定的情況才適用《合同法》的規(guī)定。保險合同主體是投保人和保險人。保險合同的主要內(nèi)容是1）合同的基本條款。包括保險標的及價值；保險金額；保險費的支付和保險期限；違約責任和爭議的處理。2）合同的重點條款。包括保險責任；責任的免除。3）合同的特約條款。有三種，協(xié)議條款、保證條款附加條款。 保險合同在哪些情況下可以解除

投保人通知保險人解除保險合同；沒有履行通知的義務(wù)；違反告知義務(wù)；保險欺詐。

試述現(xiàn)代商法的提高經(jīng)濟效率原則。

當事人只有在意志自由的情況下，才可能充分地發(fā)揮主觀能動性，以明智的決策和積極的努力，去謀求盡可能大的經(jīng)濟效益，法律，去謀求盡可能大的經(jīng)濟效益，法律的法律制度必須具備三個最基本的條件，一是產(chǎn)權(quán)的保護，二是信用的維護，三是交易的便捷。 1. 產(chǎn)權(quán)的保護。

按照當代經(jīng)濟分析法學(xué)創(chuàng)始人科斯教授的見解，產(chǎn)權(quán)的界定是市場交易的基本前提�？扑拐J為，經(jīng)濟系統(tǒng)中使用的資源幾乎都是稀缺的。市場的作用，就是通過價格機制，將資源分配給能夠最有效地使用資源（即運用資源取得最大效益）的人。資源的市場流動過程就是一個財產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的過程。因此，實現(xiàn)這一過程，就必須界定產(chǎn)權(quán)和保護產(chǎn)權(quán)。

界定產(chǎn)權(quán)的意義在于確定交易者之間的利益邊界，同時通過適當?shù)臋?quán)利載體，實現(xiàn)相互間的利益交換和利益分配。

保護產(chǎn)權(quán)的意義在于使已經(jīng)界定的權(quán)利具有法律上的權(quán)威性。它使交易者產(chǎn)生這樣一種合理預(yù)期：在將來發(fā)生權(quán)利爭議或權(quán)利侵害時可以得到法律的保護。這樣，交易者就不必因為擔心將來可能發(fā)生的種種不利而放棄交易，或者為了避免這些不利而預(yù)支額外的成本。

2. 信用的維護

信用維護的意義在于節(jié)約信息的成本�，F(xiàn)代的商事交易通常都是以未來的財產(chǎn)利益為對象的。正如美國著名法學(xué)家龐德所說：“在現(xiàn)代社會中，財富多半是由允諾構(gòu)成的�！边@種情況在資本市場和金融市場中表現(xiàn)尤為突出。人們在從事以未來利益為對象的交易時，不能不考慮這種收益取得的可能性。實踐中，要確切把握這種可能性需要大量的信息。而且，這些信息總是不可避免地帶有一定的或然性。對此，可選擇的替代工具就是信用。

法律對信用的維護作用主要表現(xiàn)為，利用人們趨利避害的本能，通過賦予違約者以不利后果并保護守約者獲取應(yīng)得利益，來抑止違約和鼓勵守約，并通過這種行為導(dǎo)向使社會的信用意識得到加強。可以說，在商業(yè)社會中，信用的維護多半是依賴于人們對法律后果的預(yù)知，而不是對高尚道德境界的追求。

3. 交易的便捷

明合同的存在。法國曾在交易便捷的意義在于節(jié)約1980年的一項法律中規(guī)時間成本。節(jié)約時間意味著定，對于商人，除非法律另減少費用和加快流轉(zhuǎn)。為有規(guī)定，商事合同可以通過此，現(xiàn)代商法主張盡可能地各種方法締結(jié)。無論合同的免除一切不必要的手續(xù)、限價值大小，一般只要有證人制和干預(yù)，使交易者以充分證明即可。借助雙方當事人的自由空間。現(xiàn)代商事立法的來往信函、帳冊、副本等大量采用任意性規(guī)范和彈等，以及一切足資推斷的情性規(guī)則，體現(xiàn)了這樣一種思況，都是可行的。但是，對想：法律給予交易者必要的于某些特定行為，法律要求提示和指導(dǎo)，而具體交易條采用書面形式，例如公司董件和交易形式由他們自己事會決議、運輸合同。證明決定。

形式自由可能帶來一定的試述現(xiàn)代商法為實現(xiàn)交易風(fēng)險。

便捷，采取的主要措施。 （4）商法上的短期時效。（1）商事交易的技術(shù)手段。對于商事行為所生的債權(quán)，實現(xiàn)交易便捷有時要借助實行短期時效制度，可以達一定的技術(shù)支持，包括法律到促使當事人迅速行使權(quán)上的技術(shù)支持。例如，權(quán)利利，了結(jié)債務(wù)的目的。在法證券化和流通化（如股票、國，商事合同的債權(quán)，消滅債券、匯票、支票），可以時效為10年，而民法上的達到簡化手續(xù)，方便轉(zhuǎn)讓的消滅時效為30年。在我國，目的。

一般民事權(quán)利的訴訟時效（2）默示行為在商法上的為2年，而《票據(jù)法》規(guī)定法律效力。民法關(guān)于合同成的持票人對前手的追索權(quán)立的規(guī)定一般不認為沉默為6個月。我國保險法規(guī)能構(gòu)成承諾的意思表示。但定，被保險人從通知保險人是，在商法上，為了實現(xiàn)交發(fā)生保險事故之日起3個易便捷，往往賦予沉默以積月內(nèi)不向保險人提供各種極的法律效果，即規(guī)定在一有關(guān)文件和資料的，視為放定情況下達到一定期限的棄索賠權(quán)。

沉默構(gòu)成同意。例如，《德（5）商事仲裁。商人們常國商法典》第362條規(guī)定，常愿意將他們的商事糾紛合同訂立過程中，如果受要提交仲裁。對于商人們來約人是商人，而其業(yè)務(wù)涉及說，仲裁有如下好處：第一，對他人事務(wù)的管理，那么在迅速了結(jié)糾紛，這意味著可其不打算接受要約時，必須以減少訴訟成本和機會成作出明確表示，否則，其沉本的損失；第二，請專家進默將被視為同意。

行仲裁，這將使那些主要圍（3）商法上的證明形式自繞專門性、技術(shù)性問題的糾由。商事合同的證明形式比紛能夠得到更公正的裁判；較自由。商法并不以雙方簽第三，為當事人保密，由于署書面合同為唯一有效的商事仲裁是不公開進行而證明形式；允許通過證據(jù)或且其案情不允許公布，這有者依據(jù)相關(guān)事實的推斷證

利于防止當事人的信譽受- 6 -

到糾紛的影響。

是否具備商人資格有什么法律意義？ 答：商人的實際上是一個關(guān)于主體資格和能力的概念。在實踐中，一個從事交易行為的個人或組織是否具備商人資格，往往有重要的法律意義。例如：是否有義務(wù)履行商業(yè)登記，是否有權(quán)擁有商號，是否必須建立商業(yè)帳簿并受有關(guān)法規(guī)的約束，是否有權(quán)從事法律規(guī)定的某些特殊交易行為，其行為是否受商法特別規(guī)定的保護或約束等等，這些問題的確定都取決于其商人資格的有無。

在我國取得商人這種特殊主體資格應(yīng)具備什么基本的條件？ 答：第一從事法律許可的生產(chǎn)經(jīng)營活動。第二履行工商登記。

具有商人性質(zhì)的主體主要有幾種形式？

答：1、個體工商戶和個人狡資企業(yè)；2、合伙企業(yè)；3、公司和其他形式的企業(yè)法人；4、聯(lián)營企業(yè)；5、外商投資企業(yè)（中外合資經(jīng)營企業(yè)、中外合作經(jīng)營企業(yè)、外商獨資企業(yè)。） 答題要點：

（一）是否具備商人資格，影響其是否有義務(wù)履行商業(yè)登記，是否有權(quán)擁有商號，是否必須建立商業(yè)賬簿并受有關(guān)法規(guī)的約束，是否有權(quán)從事法律規(guī)定的某些特殊交易行為，其行為是否受商法特別規(guī)定的保護或約束，等等問題。 （二）取得這種特殊主體資格應(yīng)具備兩個基本的條件： 1、從事法律許可的生產(chǎn)經(jīng)

營活動；

2、履行工商登記。

（三）目前，在我國，具有商人性質(zhì)的主體主要有以下幾種形式：

（1）個體工商戶和個人獨資企業(yè)；

（2）合伙企業(yè)；

（3）公司和其他形式的企業(yè)法人；

（4）聯(lián)營企業(yè)；

（5）外商投資企業(yè)（中外合資經(jīng)營企業(yè)，中外合作經(jīng)營企業(yè)和外商獨資企業(yè)）。 六、論述： （一）論發(fā)行公司債券的條件。

答案要點：

公司發(fā)行債券的條件： 主體資格，股份有限公司和國有獨資公司或者兩個或者兩個以上的國有投資主體投資設(shè)立的有限責任公司。

有 限 責 任 公 司 的 凈 資 產(chǎn) 不 少 于6000 萬 元， 股 份 有 限 公 司 的 凈 資 產(chǎn) 不 少 于3000 萬 元。

公 司 發(fā) 行 債 券 累 計 不 超 過 公 司 凈 資 產(chǎn) 的40％。

最 近 三 年 的 平 均 可 分 配 利 潤 足 以 支 付 公 司 債 券 一 年 的 利 息；

籌 集 的 資 金 投 向 符 合 國 家 產(chǎn) 業(yè) 政 策；

債 券 的 利 率 不 超 過 國 務(wù) 院 限 制 的 利 率 水 平；

國 務(wù) 院 規(guī) 定 的 其 他 條 件。

2、根據(jù)《商法》教材，試述公司的種類。

答題要點：

位行使合伙人的權(quán)利。 1. 有限責任公司。

3. 合伙人的債權(quán)人可以依有限責任公司是股東以其法追索合伙人在合伙企業(yè)出資額為限對公司承擔責中的收益和財產(chǎn)份額。 任，公司以其全部資產(chǎn)對公在以合伙人的財產(chǎn)份額清司的債務(wù)承擔責任的公司。 償其個人債務(wù)的情況下，需2. 股份有限公司。

注意兩點： 股份有限公司是指全部資第一，這種清償必須通過民本分為等額股份，股東以其事訴訟法規(guī)定的強制執(zhí)行所持股份為限對公司債務(wù)程序進行，債權(quán)人不得自行承擔責任的公司。 接管債務(wù)人在合伙企業(yè)中3. 國有獨資公司。

的財產(chǎn)份額。 國有獨資公司是指根據(jù)我第二，在強制執(zhí)行個別合伙國《公司法》第64條的規(guī)人在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份定，由國家授權(quán)投資的機構(gòu)額時，根據(jù)《合伙企業(yè)法》或者國家授權(quán)的部門單獨第43條第2款的規(guī)定，其投資設(shè)立的有限責任公司。 他合伙人有優(yōu)先受讓的權(quán)4. 無限責任公司。

利。 無限公司是指二人以上股

東所組織，全體股東對公司六、論述： 債務(wù)負連帶無限責任的公（一）試述破產(chǎn)法上的債權(quán)司。所謂連帶無限責任是人自治原則。

指，公司財產(chǎn)不足清償其債破產(chǎn)法上的債權(quán)人自治原務(wù)時，股東應(yīng)以其個人財產(chǎn)則： 清償公司債務(wù)；在這種情況 1、說明債權(quán)人自治的下，公司的債權(quán)人有權(quán)請求概念。債權(quán)人自治，是指全公司股東中的任何一人或體債權(quán)人通過債權(quán)人會議，數(shù)人承擔全部清償責任。 對破產(chǎn)程序進行中涉及債5. 兩合公司。 權(quán)人利益的各重大事項做兩合公司，指一人以上無限出決定，并監(jiān)督破產(chǎn)財產(chǎn)管責任股東與一人以上有限理和分配的一系列權(quán)利，以責任股東所組織，前者對公及保障這些權(quán)利實現(xiàn)的有司債務(wù)負連帶無限責任，后關(guān)程序制度。實行債權(quán)人自者僅負有限責任的公司。兩治，是破產(chǎn)法的一項重要原合公司實為無限公司的變則。 種，其無限責任股東經(jīng)營企 2、說明債權(quán)自治的意業(yè)，有限責任股東僅提供資義。債權(quán)人自治原則是確定本和分享利潤，不參與公司債權(quán)人會議地位的基本依事務(wù)。 據(jù)。根據(jù)這一原則，有關(guān)債六、論述： 權(quán)人權(quán)利行使和權(quán)利處分（一）試述個別合伙人的債的一切事項，均應(yīng)由債權(quán)人務(wù)清償與合伙企業(yè)的關(guān)系。 會議獨立地做出決議。債權(quán)答題要點：

人在債權(quán)人會議上應(yīng)享有1. 合伙人的債權(quán)人不得對充分的自由表達和自主表合伙企業(yè)主張抵銷權(quán)。 決的權(quán)利。債權(quán)人會議做出2. 合伙人的債權(quán)人不得代

的關(guān)于債權(quán)確認、與債務(wù)人- 7 -

和解、破產(chǎn)財產(chǎn)變價和分配

等重大事項的決議，是程序進行的重要根據(jù)。債權(quán)人會議還應(yīng)享有監(jiān)督破產(chǎn)財產(chǎn)管理和處分的權(quán)利。 （二）試述破產(chǎn)案件中的公告、公告方式及公告與通知之區(qū)別。 答題要點： （一）在破產(chǎn)案件中，法院通過公告的形式，將有關(guān)事實或決定公諸于眾。按照現(xiàn)行規(guī)定，人民法院在破產(chǎn)案件中需要公告的事項有： （1）受理破產(chǎn)案件； （2）債務(wù)人與債權(quán)人達成和解協(xié)議，破產(chǎn)程序中止； （3）破產(chǎn)宣告； （4）終結(jié)破產(chǎn)程序。 （二）公告方式有兩種： 其一，在受理破產(chǎn)案件的人民法院公告欄內(nèi)張貼； 其二，根據(jù)具體案情（如債權(quán)人所分布的區(qū)域、破產(chǎn)財產(chǎn)所在的區(qū)域等），在地方或全國性報刊上登載。這兩種方式應(yīng)當同時采用。張貼的公告，應(yīng)加蓋人民法院印章。 （三）公告不同于通知。

通知的對象是特定的，故其效力發(fā)生以送達為條件。公告的對象是不特定的，故其效力發(fā)生僅以發(fā)布為條件。因此，對于已經(jīng)發(fā)布的公告，所有當事人均視為已得知，并自動承受相應(yīng)的法律后果。例如，案件受理公告發(fā)布以后，債權(quán)人逾期未申報債權(quán)的，不得以“未見公告”或“不知此事”為理由請求補報。 （三）重整制度的性質(zhì)和理論依據(jù) 五、簡答：

票據(jù)法的基本原則是什么？

（二）票據(jù)保證的效力如何？

（三）有關(guān)匯票的規(guī)則對本票和支票的意義 六、論述： （一）試述追索權(quán)兩方當事人。 追索權(quán)涉及兩方當事人，追索權(quán)人和被追索人。 1．追索權(quán)人 匯票上可行使追索權(quán)的人有兩種，一為持票人，持票人為最初追索權(quán)人，當所持匯票不獲承兌或不獲付款，或有其他法定原因無從請求付款，或承兌時，持票人即可行使追索權(quán)。但持票人為發(fā)票人時，對其前手無追索權(quán)；持票人為背書人時，對其后手無追索權(quán)。我國《票據(jù)法》第69條規(guī)定：“持票人為出票人的，對其前手無追索權(quán)。持票人為背書人的，對其后手無追索權(quán)�！�

二是因清償而取得票據(jù)的人。票據(jù)債務(wù)人（被追索人）清償了其后手（包括原追索權(quán)人）的追索金額后，便取得了持票人的地位，可以向其前手行使追索權(quán)，即再追索權(quán)。再追索權(quán)人包括：背書人、保證人和參加付款人。我國《票據(jù)法》第68條第三款就有被追索人清償債務(wù)后，與持票人享有同一權(quán)利的規(guī)定。 2．被追索人 即償還義務(wù)人，包括：（1）發(fā)票人。發(fā)票人負有擔保承兌和付款的責任，在匯票不獲承兌或不獲付款時，應(yīng)負償還票據(jù)金額的義

務(wù)。但發(fā)票人發(fā)票時，在匯

為出票人墊付資金（若是支

票上作了免除擔保承兌記票，稱透支合同）。

載的，持票人不得在到期日（3）付款人對出票人欠有之前對其行使追索權(quán)。（2）債務(wù)。

背書人。背書人也同樣負有（4）雖未訂有契約，但付擔保承兌和付款之責，自然款人因信用關(guān)系代出票人具有償還義務(wù)。同樣，如果付款。

背書人背書時，作了免除擔（5）付款人或承兌人于付保承兌記載的，持票人不得款后，得向出票人請求補對其行使期前追索權(quán)，如作償。 了免除擔保付款記載的，則

其就不能為被追索人。（3）六、論述： 保證人。保證人與被保證人（一）試述證券法的基本原負同一責任，因而在追索過則。

程中，也是被追索人。 答題要點： （二）論匯票出票的記載事1. 公開原則。

項。

公開原則一般包括兩個方答案要點：

面的內(nèi)容：即證券信息的初匯 票 出 票 必 要 的 記 期披露和持續(xù)披露。

載 事 項：

信息的初期披露是指證券表 明 匯 票 字 樣；

發(fā)行人在首次公開發(fā)行證 無 條 件 付 款 的 承 券時，應(yīng)當依法如實披露有諾；

可能影響投資者做出投資 出 票 人； 決策的所有信息。

收 款 人； 信息的持續(xù)披露是指證券 出 票 日 期； 發(fā)行人及相關(guān)機構(gòu)和人員 票 據(jù) 金 額； 在證券發(fā)行完畢后，定期或 付 款 人。 不定期地向社會公眾公開（三）試述票據(jù)法律關(guān)系之有關(guān)情況。 民法上的非票據(jù)關(guān)系。 2. 公平原則。

答題要點：

公平原則在證券活動中主民法上的非票據(jù)關(guān)系是指要體現(xiàn)為：

票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系（或稱票據(jù)公平的市場準入和市場規(guī)的實質(zhì)關(guān)系）。

則，平等的主體法律地位，這些非票據(jù)關(guān)系大體可分以價值規(guī)律和供求關(guān)系為為三種：

基礎(chǔ)的證券交易規(guī)則。 1）票據(jù)原因關(guān)系。 3. 公正原則。

2）票據(jù)預(yù)約關(guān)系。 公平原則是實現(xiàn)公開、公平3）資金關(guān)系。

原則的保障，與公平原則不常見的資金關(guān)系有以下數(shù)同之處在于：

種：

公正原則主要是強調(diào)對證（1）付款人處有出票人可券市場的立法者，司法者和支配的資金。這種資金關(guān)系管理者的行為進行約束，它在支票中最為常見。

要求證券監(jiān)管機關(guān)，司法機（2）出票人與付款人之間關(guān)和其他有權(quán)機關(guān)在公開、訂有信用合同，付款人允諾

公平的基礎(chǔ)上，依法履行職- 8 -

責，并依照法律法規(guī)的規(guī)定

對一切被監(jiān)管對象給予公正待遇，對證券違法行為的處罰，對證券糾紛和爭議的處理都應(yīng)當依法公正進行，做到法律面前人人平等。 （二）證券法上的禁止交易行為有哪些？各自的特征和法律責任。 在我國，證券禁止交易行為主要包括證券發(fā)行與交易及相關(guān)活動中的內(nèi)幕交易行為、操縱市場行為、欺詐客戶行為和虛假陳述行為等。

內(nèi)幕交易是指單位或個人以獲取利益或減少損失為目的，利用內(nèi)幕信息進行證券發(fā)行與交易的行為。內(nèi)幕交易行為屬于禁止交易的證券欺詐行為。我國《證券法》和《刑法》對內(nèi)幕交易的行政和刑事責任作規(guī)定。對責任人責令依法違法獲得的證券、沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下或者非法買賣的證券等值以下的罰款。內(nèi)部人員從重處罰。構(gòu)成犯罪的的，依法追究刑事責任。 操縱市場行為，是指在證券交易中，任何單位或個人利用優(yōu)勢地位或濫用行政職權(quán)，從而影響證券市場價格，擾亂證券市場秩序，損害證券投資者利益的行為。沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下或者非法買賣的證券等值以下的罰款。構(gòu)成犯罪的的，依法追究刑事責任。

欺詐客戶指單位或個人在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動中，利用職務(wù)之便，編造、傳播虛假信息或者進行訓(xùn)導(dǎo)投資者的行為，以及利用

其作為客戶代理人或顧問的身份，實施損害投資者利益的行為。

虛假陳述指信息披露義務(wù)人違反信息披露義務(wù)，對證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動的事實、性質(zhì)、前景等事項作出虛假、嚴重訓(xùn)導(dǎo)或者有重大遺漏的陳述。 （三）我國證券管理體制的的金額得到賠償?shù)臋?quán)利。 《保險法》第16條規(guī)定，投保人如不履行告知義務(wù)造成損失的，保險人不承擔賠償責任。在保險中，投保人故意隱瞞，或因過失遺漏，或因錯誤陳述，足以變更或減少保險人對保險標的的危險的估計的，這些或過失的行為都可導(dǎo)致保險特點

六、論述：

1、再保險法律制度的基本內(nèi)容

《保險法》規(guī)定，經(jīng)保監(jiān)會核定，保險公司可以經(jīng)營其分業(yè)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的下列再保險業(yè)務(wù)，即分出保險和分入保險。再保險需要簽訂頜一，合同的當事人均是有保險資格的保險公司，一方稱為分出公司，一方為分入公司。再保險公司的標的，是分出公司所承擔的賠償責任，分入公司不是直接對保險事故的損失賠償，而是對分出公司所就承擔的賠償責任給予約定的補償。再保險與投保人沒有直接關(guān)系，分入公司只能請求分出公司給付保費，而不得請求投保人直接給付保險費；投保人只能請求分出公司（與之訂立保險合同的保險公司）賠付保險金，而不得請求分入公司（再保險公司）保險金。

2、投保人的權(quán)利、義務(wù)主要有哪些？投保人不履行告知義務(wù)的法律后果

投保人的主要義務(wù)是按時交付保險費、在保險標的的危險增加時通知保險人、危險事故的補救和通知義務(wù)。權(quán)利是在保險事故發(fā)生后對所造成的損失有按約定

人有權(quán)解除保險合同。

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