哥倫比亞新機(jī)會(huì)

編者按： 　　同樣一件事物，遠(yuǎn)眺和近觀所得到的畫面不盡相同。如果僅從3萬(wàn)英尺的高空進(jìn)行觀察，必然會(huì)忽視一些投資機(jī)會(huì)�；�于此，美國(guó)銀行家克里斯托弗·邁耶走遍全球，為投資進(jìn)行實(shí)地考察，從哥倫比亞的金礦到巴西的農(nóng)田，從中國(guó)的購(gòu)物中心到印度的酒店旅館，從南非的葡萄酒莊到迪拜的熱鬧廣場(chǎng)，他努力探尋隱藏在狹小縫隙和偏僻角落中的投資機(jī)會(huì)。哥倫比亞是他的第一站。 　　“如果你有機(jī)會(huì)的話，會(huì)不會(huì)在15年前投資巴西？”2012年6月的一天晚上，在哥倫比亞招待我的當(dāng)?shù)刂魅藛?wèn)道，他想把哥倫比亞和當(dāng)時(shí)的巴西做個(gè)類比。 　　“當(dāng)然會(huì)，而且投資一定能大獲成功�！蔽掖鸬�。 　　“歡迎來(lái)哥倫比亞。” 　　我們坐在哥倫比亞第二大城市一麥德林市中心一家舒適的餐廳中。這座美麗的城市坐落在河谷之中，并延伸到周邊的山脊之上。這座城市與我之前的想象很有差異，晚上餐廳和酒吧里人滿為患，天空被高樓的燈光所照亮，人行道上有熙熙攘攘的路人。要知道麥德林曾經(jīng)是一個(gè)臭名昭著的危險(xiǎn)之地。 　　在過(guò)去，安全方面的隱患從多個(gè)角度阻礙了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但隨著安全方面的問(wèn)題得到控制，變化也已然發(fā)生。在2010年，哥倫比亞接待游客約260萬(wàn)人，而在2005年只有80萬(wàn)人，這樣看來(lái)，哥倫比亞已經(jīng)取得了不小的進(jìn)步。 　　當(dāng)?shù)氐奈飪r(jià)低廉，在這里。3美元就能讓男士理個(gè)發(fā)，10美元就能享受一次按摩，6美元?jiǎng)t能換來(lái)一次手部或足部的美甲。3.5美元能買到6罐啤酒，30美分能買到30只雞蛋，60美分則能買到一只巨大的木瓜。 　　今天的哥倫比亞是一個(gè)年輕的、正迎頭往前趕的新興經(jīng)濟(jì)體。國(guó)家的經(jīng)濟(jì)每年正以5%的速度增長(zhǎng)，并且中產(chǎn)階級(jí)也在不斷壯大。在過(guò)去短短的6年，哥倫比亞吸引到的外國(guó)投資已經(jīng)翻了4番，出口額則是原來(lái)的3倍，稱得上是拉美地區(qū)最好的經(jīng)濟(jì)體。 　　在哥倫比亞游訪，讓我探尋到這里的投資機(jī)會(huì)。大基建有大機(jī)會(huì) 　　“毫無(wú)疑問(wèn)。基礎(chǔ)設(shè)施是哥倫比亞發(fā)展的關(guān)鍵。”安德烈斯對(duì)我說(shuō)。他是哥倫比亞最大的水泥公司Cementos Argos的首席財(cái)務(wù)官。 　　該企業(yè)擁有51%的市場(chǎng)份額，資產(chǎn)十分豐厚。除了水泥業(yè)務(wù)，Argos還擁有5千公頃的巨額土地儲(chǔ)備，投資組合中包含了三家哥倫比亞上市公司價(jià)值33億美元的股份，此外還有6億噸的煤炭?jī)?chǔ)備。 　　安德烈斯說(shuō)公司曾經(jīng)運(yùn)作得并不好：只有早晨6點(diǎn)到下午6點(diǎn)這段時(shí)間工廠才能開工，國(guó)內(nèi)有不少地方他們都沒(méi)有去涉足。但是今天，他們的工廠一周7天、一天24個(gè)小時(shí)連軸轉(zhuǎn)，“我們想進(jìn)駐哪里都可以。” 　　Argos在哥倫比亞有著很好的機(jī)遇。一個(gè)地方一旦繁榮起來(lái)，對(duì)配套基礎(chǔ)設(shè)施的需求也會(huì)應(yīng)運(yùn)而生。哥倫比亞的基礎(chǔ)設(shè)施還很落后，它們需要更多的道路、更開闊的港口、更大負(fù)荷的機(jī)場(chǎng)、更通達(dá)的鐵路。 　　安德烈斯提到了一個(gè)十分值得注意的數(shù)字：哥倫比亞每年的水泥人均消耗量大概是越南的一半。這就意味著哥倫比亞的消費(fèi)速度遠(yuǎn)低于同等發(fā)展中國(guó)家，它還有很大的前進(jìn)空間。 　　我們討論了新的道路建設(shè)項(xiàng)目。比如“太陽(yáng)之路”（Ruta del Sol），這條路將把位于安第斯山脈的哥倫比亞首都波哥大和加勒比海邊的港口城市圣瑪爾塔連接起來(lái)。我們還談到卡塔赫納煉油廠的擴(kuò)建計(jì)劃。這些都是大工程�！安粊営诎湍民R運(yùn)河擴(kuò)展工程�！卑驳铝宜谷缡钦f(shuō)。此外還有一項(xiàng)隧道工程，將把波哥大和太平洋沿岸的港口城市布埃納文圖拉相連接。還有水力發(fā)電站的建設(shè)計(jì)劃、公交系統(tǒng)的規(guī)劃、管道的鋪設(shè)計(jì)劃等。 　　關(guān)于哥倫比亞對(duì)優(yōu)質(zhì)基礎(chǔ)設(shè)施的缺乏，我也聽聞過(guò)，但親臨實(shí)地的直接觀察給了我不同的感受。 　　在波哥大，交通簡(jiǎn)直是災(zāi)難。路上塞滿了小型汽車，哪怕是去很近的地方，也要堵上很久。一位當(dāng)?shù)氐挠讶烁嬖V我，哥倫比亞的雙向雙車道馬路總長(zhǎng)只有186英里。 　　政府也明白這一點(diǎn)，在未來(lái)的幾年將撥巨款整頓基礎(chǔ)設(shè)施。Argos這家水泥公司也極有機(jī)會(huì)從哥倫比亞的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)浪潮中獲益。 　　新的黃金之國(guó) 　　在哥倫比亞，石油、天然氣都是大公司搶占的資源，絕大部分的土地已經(jīng)被搶先拿下。除了石油，投資者在這里還可以輕易探得礦產(chǎn)的儲(chǔ)備，那就是黃金。 　　直到1937年，哥倫比亞一直是南美最大的黃金生產(chǎn)國(guó)。如今坐在這個(gè)位置上的是秘魯。哥倫比亞趕上它還有很長(zhǎng)的路要走。但只需幾年時(shí)間，哥倫比亞就有望成為全球前10的黃金生產(chǎn)國(guó)。如今，哥倫比亞的黃金產(chǎn)量在全球排名第21。該周之前半個(gè)世紀(jì)的動(dòng)蕩使得不少黃金依然完好地埋于地下，基本上未經(jīng)探測(cè)和開發(fā)�，F(xiàn)在，隨著國(guó)家秩序回歸正常，投資也源源不斷地涌入哥倫比亞。 　　在2011年，有40多家跨國(guó)礦業(yè)公司在哥倫比亞潮濕的盆地中尋尋覓覓。找尋黃金。到2012年底，哥倫比亞的黃金產(chǎn)量將達(dá)到200萬(wàn)～300萬(wàn)盎司，這比2009年的數(shù)字多出一倍有余。為了開采黃金，礦產(chǎn)公司在哥倫比亞投入數(shù)十億美元的資金。 　　不幸的是。非法開采的狀況非常普遍。非法開采分子用水銀從河水的沉淀物中提取黃金。這也給哥倫比亞帶去了嚴(yán)重的汞污染。根據(jù)聯(lián)合國(guó)的調(diào)查，從人均來(lái)看。哥倫比亞的汞污染是全球最嚴(yán)重的。如今，哥倫比亞政府正在打擊對(duì)黃金的非法開采，但這是一項(xiàng)緩慢而艱巨的任務(wù)。2010年，在一個(gè)叫考卡西亞的小鎮(zhèn)，由于兩個(gè)敵對(duì)組織爭(zhēng)奪對(duì)金礦的控制，發(fā)生了60余起手榴彈攻擊事件。 　　盡管存在這樣的問(wèn)題，投資者不應(yīng)該就此避開哥倫比亞的現(xiàn)代黃金熱。并不是全國(guó)上下都缺乏法治。事實(shí)上，哥倫比亞謀殺和其他暴力犯罪的發(fā)生率整體上是呈急劇下降的趨勢(shì)。投資者的選擇也很多，有不少優(yōu)秀的企業(yè)、項(xiàng)目可供考慮。隨著哥倫比亞一步步成為一個(gè)黃金生產(chǎn)大同，肯定有人能從中獲利。 　　我最傾心的投資之一，就是哥倫比亞最大的采金公司——大哥倫比亞黃金公司（Gran Colombia）。2011年。大哥倫比亞黃金公司與黃金開采公司Medoro Resources合并，新的實(shí)體仍沿用“大哥倫比亞黃金公司”這一名稱。美國(guó)全球投資公司（U.S.Global Investors）全球資源基金的投資官弗蘭克·霍姆斯在兼并之前持有Medom公司15%的股份，他向我講述過(guò)持有的原因。 　　Medore公司坐擁1000萬(wàn)盎司的黃金和6000萬(wàn)盎司的白銀。這也說(shuō)明了為何大哥倫比亞黃金公司會(huì)對(duì)雙方的兼并如此熱心、執(zhí)著。弗蘭克說(shuō)：“要在世界上找到這樣的可不容易。” 　　對(duì)于公司的新任執(zhí)行聯(lián)合總裁塞拉菲諾·雅克諾和新任首席執(zhí)行官瑪利亞·康斯薇洛·阿拉霍，弗蘭克贊不絕口。其中瑪利亞在文化領(lǐng)域有著非凡的履歷，而要想在新興市場(chǎng)獲得成功，文化是個(gè)十分重要的問(wèn)題。她曾是哥倫比亞的外交部長(zhǎng)，也擔(dān)任過(guò)文化部部長(zhǎng)。她既是外交家，也是經(jīng)濟(jì)學(xué)家，擁有哥倫比亞及英國(guó)大學(xué)頒發(fā)的碩士學(xué)位。此外，她的家族成員身居要職：部長(zhǎng)、省長(zhǎng)、參議員。她對(duì)于公司目前的發(fā)展意義重大。除了政治界的豐富人脈，還擁有不容小覷的影響力。 　　在大哥倫比亞黃金公司與Medoro公司合并后，新公司雇用了約7000名員工。這個(gè)數(shù)字占到當(dāng)?shù)乜偣ぷ鲘徫坏?0%。這也使得企業(yè)擁有一定的政治話語(yǔ)權(quán)，畢竟在貧窮的山區(qū)，很難再?gòu)钠渌�方面提供這么多工作機(jī)會(huì)。此外，企業(yè)的兼并還使得它們能優(yōu)化工序、節(jié)約成本。 　　與塞拉菲諾的交流讓我對(duì)大哥倫比亞黃金公司的弗龍蒂諾富礦頗為側(cè)目。富礦中的礦石能比普通礦中同等數(shù)量的礦石提取出更多的黃金。自1995年來(lái)，該礦平均開采1噸礦石可以產(chǎn)出10克黃金，礦物的富集令人羨慕。塞拉菲諾稱弗龍蒂諾金礦為“哥倫比亞最好的未開發(fā)礦藏”。 　　雖然對(duì)于這座礦的開采已經(jīng)進(jìn)行了50年，但是開采方式不盡如人意，也沒(méi)有把礦藏的潛力真正挖掘出來(lái)。塞拉菲諾說(shuō)，最近一次鉆探還是1972年的事，“1300英尺以下的區(qū)域，近100年都沒(méi)有人動(dòng)過(guò)”。礦山上已知的29個(gè)礦脈，大哥倫比亞黃金公司目前只是針對(duì)其中的3個(gè)進(jìn)行開采，還有很大的空間來(lái)提升產(chǎn)量、豐富資源。隨著大哥倫比亞黃金公司提高它在該地區(qū)的產(chǎn)量，市場(chǎng)終將注意到它。如果該公司接下來(lái)可以完成或者是接近它的生產(chǎn)目標(biāo)，也就是從2011年的10萬(wàn)盎司達(dá)到2016年的60萬(wàn)盎司。那公司的股票一定會(huì)暴漲。 　　另外，白銀也是個(gè)好的投資選擇。大哥倫比亞黃金公司的馬麥托礦區(qū)儲(chǔ)藏有近6千萬(wàn)盎司的白銀，“這里白銀儲(chǔ)量的價(jià)值能達(dá)到10億美元。”塞拉菲諾說(shuō)。 　　當(dāng)然，哥倫比亞有的不僅僅是大宗商品，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，一個(gè)階層的興起，也會(huì)帶來(lái)新的投資機(jī)會(huì)。 　　中產(chǎn)階級(jí)崛起的商機(jī) 　　在哥倫比亞有一個(gè)十分有趣，但可能很少有人注意到的現(xiàn)象，那就是當(dāng)?shù)刂挟a(chǎn)階級(jí)的崛起。 　　在波哥大和麥德林，我看到馬路上有大量的汽車。一位在哥倫比亞擔(dān)任分析師的朋友告訴我：“去年汽車銷量增長(zhǎng)了40%。現(xiàn)在每個(gè)月的銷售數(shù)字都在攀升�！蔽铱吹讲蛷d里座無(wú)虛席，燈光明亮的商店電人頭攢動(dòng)，有人穿著牛仔褲戴著墨鏡，腳上還是名牌皮鞋。當(dāng)然，波哥大和麥德林不能代表哥倫比亞的普遍情況，這個(gè)國(guó)家里的確還有不少貧窮的人。但是變化已經(jīng)在發(fā)生。并被數(shù)據(jù)所證實(shí)：自2003年來(lái)，這里的人均收入水平已經(jīng)翻番。 　　哥倫比亞的人口處于增長(zhǎng)之中，并具有年輕的人口結(jié)構(gòu)，發(fā)展的空間依然很大。哥倫比亞的人口數(shù)量在拉美位列第三，僅次于巴西和墨西哥。約40%的人不足20歲，80%的人低于50歲。 　　因此我在旅途中發(fā)現(xiàn)了一個(gè)有趣的投資方向，就是那些以新興中產(chǎn)階級(jí)作為目標(biāo)客戶群的行業(yè)。這里涉及的范圍也很，廣'我個(gè)人偏愛(ài)“簡(jiǎn)單”的商家，比如專營(yíng)雜貨的商店，或者專做木材的企業(yè)。 　　以Tablemac這家公司為例，它是專門制造刨花板的，刨花板可以用在家具、房門或建筑上。盡管它的工作聽起來(lái)乏味又平常，Tablemac公司在多個(gè)不同的層面均有精彩的故事。 　　在這家公司的麥德林辦公室，我見(jiàn)到了首席執(zhí)行官胡安-瓦斯奎茲和首席財(cái)務(wù)官吉安·科雷亞·桑切斯。 　　在哥倫比亞。家具行業(yè)頗有上升空間。瓦斯奎茲給我們看了一張圖片，圖上是典型的哥倫比亞家庭，在房間里。一個(gè)柳條箱既可以充當(dāng)電視機(jī)柜，又能臨時(shí)拿來(lái)當(dāng)書架，堆些雜七雜八的東西。哥倫比亞的家具市場(chǎng)依然年輕，發(fā)展才剛剛開始。 　　事實(shí)上，Tablemac建造了哥倫比亞第一家中密度纖維板工廠，這已成為該公司的主要業(yè)務(wù)，3年之內(nèi)銷量有望翻番。中密度纖維板比刨花板更為堅(jiān)固，可以發(fā)揮與膠合板類似的作用。 　　哥倫比亞國(guó)內(nèi)曾經(jīng)生產(chǎn)不了中密度纖維板。目前的進(jìn)口數(shù)量也達(dá)到14.5萬(wàn)立方米。但是瓦斯奎茲相信，Tablemac的新設(shè)施可以發(fā)揮作用，從進(jìn)口產(chǎn)品那里搶來(lái)市場(chǎng)份額。相比來(lái)自遠(yuǎn)方的進(jìn)口產(chǎn)品，Tablemac還具有低成本的優(yōu)勢(shì)。 　　Tablemac是個(gè)垂直整合的一體化公司，擁有自己的工業(yè)森林作為木料來(lái)源，還有自己的樹脂工廠。目前Tablemac的森林面積是5100公頃。他們計(jì)劃在未來(lái)6年再種植1萬(wàn)公頃的樹木。 　　林業(yè)也是哥倫比亞的一大投資機(jī)會(huì)。由于氣候溫暖、雨量充沛，樹木的生長(zhǎng)速度很快，比智利高出50%，而哥倫比亞有23%的進(jìn)口木材來(lái)源于智利。而且，政府通過(guò)稅收優(yōu)惠來(lái)支持林業(yè)。在一個(gè)項(xiàng)目中，企業(yè)每年可獲得每公頃800美元的補(bǔ)貼，也就是說(shuō)原本每公頃2000美元的成本下降到了1200美元。 　　所以Tablemac是我看好的一家公司，但絕不是唯一一家。 　　一天，我開車去麥德林郊區(qū)的小鎮(zhèn)貝約，與Fabficato公司的副總裁費(fèi)利佩·霍約斯·維埃拉見(jiàn)面。Fabricato是哥倫比亞本土的紡織企業(yè)，生產(chǎn)用于各種服裝的布料，既有哥倫比亞軍隊(duì)迷彩服的布料，也有李維斯牛仔褲的布料。 　　Fabricato公司所消耗的電力有42%是利用水力發(fā)電裝置自行供給的，成本是電價(jià)的1/10。一般來(lái)說(shuō)，能耗占到工廠成本的25%，這樣一來(lái)，F(xiàn)abricato就在能源價(jià)格上漲的國(guó)際大環(huán)境下?lián)碛辛藢氋F的優(yōu)勢(shì)。 　　此外還有零售商Exito。除了百貨連鎖店，它還擁有加油站業(yè)務(wù)、旅行社業(yè)務(wù)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)。Exito的顧客達(dá)到500萬(wàn)人。如果你想知道現(xiàn)在哥倫比亞的中產(chǎn)階級(jí)在買些什么，Exito能告訴你答案。Exito的數(shù)據(jù)顯示，票券的平均銷量在上升，昂貴的非食品類商品走俏，Exito信用卡上的刷卡消費(fèi)也在增多。 　　另外，我還和Davivienda銀行有過(guò)接洽，Davivienda強(qiáng)大的銀行業(yè)務(wù)是從小小的存貸業(yè)務(wù)發(fā)展而來(lái)的。如果觀察一下現(xiàn)在銀行業(yè)務(wù)在哥倫比亞經(jīng)濟(jì)中所起的作用，你會(huì)意識(shí)到這里的銀行業(yè)還有很大的發(fā)展空間。 　　只要看一下貸款占GDP的比重：哥倫比亞。28%；巴西，37%；智利，86%。 　　不難想象，在美國(guó)這個(gè)數(shù)字超過(guò)了100%。但這里我想突出表明的是，大部分哥倫比亞人沒(méi)有向銀行貸過(guò)款，也不使用任何銀行產(chǎn)品。不過(guò)變化已經(jīng)開始發(fā)生，Davivienda的高速發(fā)展就是例證。按資產(chǎn)來(lái)看，Davivienda已經(jīng)是哥倫比亞國(guó)內(nèi)第三大銀行。 　　以上是我在哥倫比亞拜訪的一些企業(yè)。當(dāng)我在講述這些觀點(diǎn)時(shí)，我再次意識(shí)到哥倫比亞為何對(duì)投資者如此有吸引力。

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