證券公司全面實(shí)現(xiàn)第三方存管

投資者首先要明確，買(mǎi)基金應(yīng)該是一種長(zhǎng)期投資行為，是將自己未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)不會(huì)急用的閑置資金拿去投資，而作為長(zhǎng)期投資，購(gòu)買(mǎi)基金后，寄希望于基金凈值凈值能夠持續(xù)增長(zhǎng)，這是大多數(shù)投資者的美好愿望。但在具體的基金投資過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)和愿望的前提是基金不被套牢。為此，還需要投資者掌握避免　中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)人士日前表示，證券公司已全面實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資金的第三方存管。據(jù)市場(chǎng)最新統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)，4985萬(wàn)參與交易的合格資金賬戶(hù)及1.2萬(wàn)億資金已轉(zhuǎn)入第三方存管系統(tǒng)；規(guī)范銀證通賬戶(hù)233萬(wàn)戶(hù)；規(guī)范清理不合格資金賬戶(hù)1270萬(wàn)戶(hù)；對(duì)1194萬(wàn)戶(hù)資金賬戶(hù)實(shí)施了休眠 。 

　　與此同時(shí)，21家銀行、103家證券公司建立了獨(dú)立的第三方存管技術(shù)系統(tǒng)，穩(wěn)定性顯著增強(qiáng)，經(jīng)受住了2007年證券市場(chǎng)交易量創(chuàng)歷史新高、今年南方冰雪災(zāi)害和汶川地震等重大考驗(yàn)，較好地承擔(dān)了客戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)、存取、查詢(xún)等業(yè)務(wù)功能，保障了證券市場(chǎng)的平穩(wěn)運(yùn)行。 

　　有關(guān)人士指出，第三方存管制度的全面實(shí)施，增強(qiáng)了投資者信心，在促進(jìn)證券公司增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，提升經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制和客戶(hù)服務(wù)水平方面也產(chǎn)生了積極效應(yīng)： 

　　一是嚴(yán)格落實(shí)了新《證券法》的有關(guān)要求，使客戶(hù)資金安全有了制度上的保證。與此同時(shí)，也有效防止了證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)向銀行系統(tǒng)的轉(zhuǎn)移。 

　　二是提高了證券公司規(guī)范程度和市場(chǎng)透明度。通過(guò)第三方存管，證券行業(yè)基本完善了實(shí)名對(duì)應(yīng)的賬戶(hù)體系，資金來(lái)源和資金劃付得到雙重監(jiān)控，操縱市場(chǎng)、做莊等違法違規(guī)行為難度大大增加，監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)、打擊操縱市場(chǎng)和內(nèi)幕交易等各類(lèi)違法行為的有效性得到提高。 

　　三是兼顧了市場(chǎng)效率，為證券市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展留出空間。第三方存管保持了證券業(yè)務(wù)流程和創(chuàng)新機(jī)制的完整性，在保障客戶(hù)資金安全的同時(shí)兼顧證券交易效率，證券公司交易、清算等業(yè)務(wù)以及財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理趨于集中，拓展了證券市場(chǎng)客戶(hù)服務(wù)的廣度和深度，為證券公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、產(chǎn)品創(chuàng)新、組織體系創(chuàng)新奠定了良好基礎(chǔ)。 

　　據(jù)介紹，2006年7月，證監(jiān)會(huì)開(kāi)始在證券行業(yè)全面推行客戶(hù)資金第三方存管制度。推行之初面臨諸多困難：各方對(duì)基礎(chǔ)工作重視不夠，第三方存管工作實(shí)施動(dòng)力不足；第三方存管工程巨大，技術(shù)系統(tǒng)搭建、業(yè)務(wù)流程再造、賬戶(hù)規(guī)范涉及100多家證券公司、3000多個(gè)證券營(yíng)業(yè)部、70多家商業(yè)銀行及其上萬(wàn)個(gè)分支機(jī)構(gòu)；第三方存管影響范圍廣泛，涉及6000多萬(wàn)投資者（按當(dāng)時(shí)資金賬戶(hù)統(tǒng)計(jì)），且由于歷史原因，其中相當(dāng)一批不合格賬戶(hù)無(wú)法實(shí)施第三方存管。 

　　針對(duì)上述問(wèn)題，證監(jiān)會(huì)在相關(guān)部門(mén)支持下充分發(fā)揮有關(guān)各方積極性，激發(fā)證券公司的內(nèi)在動(dòng)力；排除銀證技術(shù)、業(yè)務(wù)障礙，全面清理銀證通業(yè)務(wù)，啟動(dòng)資金賬戶(hù)清理工作，為第三方存管創(chuàng)造條件；密切跟蹤，及時(shí)解決存在問(wèn)題，與銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合頒布《證券公司客戶(hù)資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》，對(duì)第三方存管技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)提出了要求，保持市場(chǎng)穩(wěn)定。 

有關(guān)人士指出，第三方存管是一項(xiàng)跨行業(yè)，涉及環(huán)節(jié)多，技術(shù)關(guān)聯(lián)度高，工作量大的工作，是按照證券法的基本要求，結(jié)合我國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)踐進(jìn)行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度改革。目前已經(jīng)取得較顯著的成效，但還需在實(shí)踐中不斷完善和優(yōu)化，以便更好地為證券市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展發(fā)揮作用。

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