今年基金配置最好三三開

今年以來新發(fā)基金類型轉(zhuǎn)換也日趨明顯。2007年，幾乎是股票型基金一統(tǒng)天下，而進(jìn)入2008年，從前期的債券型基金密集發(fā)行，到最近的混合型基金大舉登場(chǎng)，不少業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，這反映了市場(chǎng)的選擇脈絡(luò)，即在風(fēng)險(xiǎn)逐步提升的市場(chǎng)背景下，投資者將會(huì)更注重把握風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡，由過于激進(jìn)的投資風(fēng)格轉(zhuǎn)向均衡操作。

　　以正在發(fā)行的長(zhǎng)信雙利優(yōu)選基金為例，其股票類資產(chǎn)的投資比例為30~80%，固定收益類資產(chǎn)的投資比例為15~65%。其股票資產(chǎn)配置比例，不僅低于高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金，與已經(jīng)成立的老混合型基金相比，也更為保守。目前現(xiàn)存的86只混合型基金股票的配置比例多為30~95%或40~95%，在股票資產(chǎn)的配置上跨度很大。上投雙息平衡的情況也類似，以利息收益強(qiáng)化獲利基礎(chǔ)，以資本收益拓展獲利空間：該基金主要投資分紅能力較強(qiáng)的股票，以及相似條件下到期收益率較高的優(yōu)良債券品種，通過構(gòu)建股票與債券的動(dòng)態(tài)均衡組合，在景氣的多空變化中追求長(zhǎng)期的穩(wěn)健收益。

　　鑒于當(dāng)前基金市場(chǎng)波動(dòng)較大，理財(cái)師建議，基金配置最好“三三開”。一般而言，配置30%左右投資做債券或貨幣型基金，以保證收益會(huì)高于銀行的利息。30%投資做股票型基金中的激進(jìn)型的基金，還有30%做股票型基金中的穩(wěn)健型基金。當(dāng)然，投資者可根據(jù)自己的心理承受能力適當(dāng)調(diào)整基金選購(gòu)的比例。

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