銀行支付結(jié)算主管述職報告

銀行支付結(jié)算主管述職報告

人民銀行：根據(jù)《中國人民銀行文件》11銀發(fā)〔ⅩⅩ〕37號，我行于12月10日至12月20日組織相關(guān)人員對本行支付結(jié)算業(yè)務(wù)進行了全面細致的檢查，自查業(yè)務(wù)時間范圍為ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年12月20日，自查內(nèi)容包括：綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理等。

一.明確分工，全面開展自查工作

行領(lǐng)導(dǎo)對此次自查工作相當重視，明確了具體分工，由各部門對照示范行的標準要求進行自查，自查后由會計核算部經(jīng)理會同相關(guān)負責人對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行檢查驗收，以確保自查工作質(zhì)量。

二.自查的基本情況

1.各部門人員能積極地配合人民銀行完成年度支付結(jié)算相關(guān)材料的報送工作。

2.能按時報送支付結(jié)算重大事項及重要案例情況，及時制定完善支付清算系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)的危機處置預(yù)案，定期組織支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。

3.嚴格按照現(xiàn)代化支付結(jié)算系統(tǒng)辦理各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預(yù)警機制。

4.按照人民銀行電子對賬系統(tǒng)的要求，每天及時、準確的通過系統(tǒng)核對賬務(wù)。

5.嚴格按照支付結(jié)算制度和實施辦法組織票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)，同時組織推廣創(chuàng)新支付結(jié)算工具。

6.認真、及時的完成可人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。

7.為協(xié)助業(yè)務(wù)部門做好銀行卡推廣工作，各自營網(wǎng)點于今年9月份開展了銀行卡宣傳工作。

8.按照《賬戶管理辦法》等賬戶管理規(guī)章制度，合規(guī)使用銀行結(jié)構(gòu)代碼，崗位設(shè)置規(guī)范。

9.按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》，《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法實施細則》《個人存款帳戶實名制規(guī)定》以及相關(guān)法律，法規(guī)，規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算帳戶的開立，變更，撤銷業(yè)務(wù)。

三.自查中存在的問題

1.9月28因同城資金不足造成了當日同城清算差額無法及時清算。

2.支付清算危機系統(tǒng)處置機制不健全，沒有定期開展支付清算系統(tǒng)危機處置應(yīng)急演練。

四.自查整改情況

針對自查存在的問題我們及時進行了整改，制定了責任到人的辦法完善結(jié)算業(yè)務(wù)管理工作，對服務(wù)，管理，流程各環(huán)節(jié)的不足之處盡快做好補缺補差工作。以上是我們此次自查情況，我行將于12月底前完成整改。通過自查我們發(fā)現(xiàn)了工作中許多不足之處，需要今后進一步完善結(jié)算業(yè)務(wù)建設(shè)，支付系統(tǒng)管理，銀行卡管理和賬戶管理等方面的工作，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，規(guī)范銀行業(yè)務(wù)工作.

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