耶魯大學(xué)終身教授陳志武：正視我們的不幸福

　　記者尼克、陳海，他的思考已經(jīng)產(chǎn)生了越來越大的影響，有些年輕人甚至有了這樣的習(xí)慣，當他們面對現(xiàn)象困惑不解時，會打開陳志武的博客，或者在搜索這位思想導(dǎo)師的言論，看看他是怎么說的。以下是小編幫大家整理的耶魯大學(xué)終身教授陳志武：正視我們的不幸福，歡迎大家分享。

　　陳志武，耶魯大學(xué)管理學(xué)院金融學(xué)終身教授、清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院特聘教授。1983年獲中南礦冶大學(xué)理學(xué)學(xué)士學(xué)位，1986年獲國防科技大學(xué)碩士學(xué)位， 1990年獲美國耶魯大學(xué)金融學(xué)博士學(xué)位。金融學(xué)和金融資產(chǎn)定價領(lǐng)域最具創(chuàng)造力和最活躍的學(xué)者之一，頂級經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)雜志撰稿人，多次獲得美國重大學(xué)術(shù)獎項。

　　上個月，旅行中的耶魯大學(xué)終身教授，溫和理性的陳志武，發(fā)了一次火。內(nèi)蒙古呼和浩特飯店門口，他和愛人、兩個女兒的座車剛剛停下，車后響起持續(xù)的警笛和高音喇叭，讓開、讓開。他以為是飯店著了火，或者是什么特別追捕行動。等他們讓道下車后才發(fā)現(xiàn)，什么都沒發(fā)生，警車需要一個更好的�？寇囄唬瑑H此而已。

　　陳教授壓制住怒火，掏出隨身相機，拍了車牌號，找他們的頭頭去了──憑什么呀。頭頭的回答很直接：不憑什么，這是中國！教授更火了，無法接受這理直氣壯的羞辱，一定要為這別人習(xí)以為常、渾然不覺的侵犯論個理，最后差點打起來。

　　陳志武1962年出生于湖南茶陵的一個小山村，父母沒什么文化，家中兄弟6個，他排行第5。后來，六兄弟中，離家最遠的，到了湘潭，還有兩個在茶陵縣城，四哥和弟弟仍在老家務(wù)農(nóng)。漂洋過海的老五，成了耶魯?shù)恼�教授�?/p>

　　1979年，陳志武考取中南礦冶大學(xué)計算機系。第一次到了長沙，世界算是打開了。但他隨即發(fā)現(xiàn)了差別。他的同學(xué)，已經(jīng)開始侃政治、侃文化，甚至已經(jīng)有了口頭上的世界觀和價值觀了，而他除了正規(guī)的教科書外，沒有任何課外書刊，借不到，也沒錢買。

　　宿舍同學(xué)的父親，是中科院長沙某研究所的翻譯，陳志武從他那兒借到了《中國日報》�！吨袊�日報》8個版，他每天至少看完6個版。有了這段經(jīng)歷，他和英文之間便是直接、緊密的了，不再被中文擋在中間。還聽美國之音。大學(xué)畢業(yè)時，英文閱讀和聽力都已經(jīng)沒有問題。

　　研究生二年級，與崔之元合作在中國社科院政治學(xué)所主辦的《政治學(xué)研究》上發(fā)了兩篇文章，其中之一，談的是民主政治理論，從數(shù)理上分析民主的規(guī)則與設(shè)計，根據(jù)的則是經(jīng)濟學(xué)大師阿羅的理論。不是說民主要有一些基本的要求嗎，他們便試圖從數(shù)理上看清楚這基本的要求到底是什么。還和崔之元翻譯了阿羅的《社會選擇和個人價值》，列入“走向未來”叢書。

　　這時候，他才發(fā)現(xiàn)他學(xué)的“系統(tǒng)工程”專業(yè)其實挺空的，無非是工科上的輸入量、輸出量，還有它們之間的函數(shù)關(guān)系。工科有那么多人研究，卻沒有多少人研究政治制度，他覺得這種失衡是危險的。他的好奇和疑問卻是典型的工科式的：為什么同樣的呱呱墜地，在不同的制度中，就會有不同的人生輸出呢？什么是決定人生精彩與否的最重要變量？

　　他也開始理性思考自己身上時常的憤怒。“憤怒是敏感在粗礪現(xiàn)實前的正當防衛(wèi)”，但“僅有憤怒是不夠的”，要先搞清楚，這個粗礪的現(xiàn)實到底是怎么樣的，為什么是這樣的。他希望自己看問題時能“擊中要害”。1986年初，拿到碩士學(xué)位后，他不想再學(xué)工科了，但是學(xué)校不讓他走，要他留校任教，分配到政治教研室。他是進入政治教研室的第一個工科生。半年后，申請留學(xué)。

　　陳志武并沒有參加托�；騁RE考試，因為考試需要美元，而當時外匯管制嚴，他一美元都搞不到。沒辦法，直接給耶魯負責(zé)招生的教授寫信，說明緣由。他很幸運地被錄取了，而且有獎學(xué)金。按當時政策，一有工作，二有獎學(xué)金，算自費公派出國，國家只允許換取80美元外匯。1986年8月，身揣70美元的陳志武，從北京坐上了去往美國的飛機。在中轉(zhuǎn)站上海的休息廳里，認識了一位回耶魯?shù)耐瑢W(xué)，他有個朋友開車到機場接他，這趟順風(fēng)車為陳志武節(jié)省了40多美元。

　　4年后，博士畢業(yè)，先在威斯康星大學(xué)工作5年，又在俄亥俄州立大學(xué)工作4年，1999年回到耶魯大學(xué)管理學(xué)院。超脫、富足的中產(chǎn)學(xué)者生活開始了。他的研究方向是“股票定價、期權(quán)定價模型和套期保值”，學(xué)術(shù)成果發(fā)表在《美國經(jīng)濟評論》、《金融學(xué)期刊》、《金融研究評論》等世界頂尖經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)期刊上。他已經(jīng)在美國生活13年，用中文寫文章有點困難了，也沒有什么跡象表明，他要從高深的象牙塔里走出來，掉過頭來研究中國的制度變遷和現(xiàn)實問題。

　　但關(guān)注還是一如既往。1990年代初，經(jīng)常讀到的國內(nèi)出版物，是《人民日報》海外版，免費派發(fā)給留學(xué)生的。一段時間后，痛苦地發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)討論問題的角度讓他很難理解。上個月，從內(nèi)蒙回到耶魯后，最深的感觸，是“中國其實還是在世界主流之外”。在內(nèi)蒙牧民家里，他聽到了祖輩流傳下來的成吉思汗的故事，和他在教科書、成吉思汗王陵碑文上看到的不一樣，這隨意組裝、拼接的歷史又讓他憤怒了。

　　又和耶魯?shù)耐�事辯論開了。同事的觀點，“專制帶來效率”，讓他氣不打一處來，“有個善良、沒有私心的君主當然是好的，他不需要花費時間考慮國會的意見、老百姓的立場，不需要照顧方方面面的不同看法，效率肯定高得多，但這么長的人類歷史，并沒有出現(xiàn)過一位這樣的君主，你還在指望他的出現(xiàn)嗎？”

　　總之，2001年開始，這位永不知足的學(xué)者，已經(jīng)成了一名堅定的“厚臉皮的思想推銷員”了，非議和辱罵已經(jīng)不能讓他停下來。從證券市場，到財富創(chuàng)造，“什么妨礙我們創(chuàng)業(yè)”、“財富是怎樣產(chǎn)生的”、“過時的‘地大物博’財富觀”、“‘新重農(nóng)主義’大可不必”，無所不談。他一踏進公共領(lǐng)域，便引來圍觀。他的思考已經(jīng)產(chǎn)生越來越大的影響，有些年輕人甚至有了這樣的習(xí)慣，當他們面對現(xiàn)象困惑不解時，會打開陳志武的博客，或者在百度搜索這位思想導(dǎo)師的言論，看看他是怎么說的。

　　確切地說，5年前，他已經(jīng)轉(zhuǎn)入自己的第二職業(yè)，那個在象牙塔里搭建模型、建構(gòu)理論的陳志武已經(jīng)隱退了。這讓他又能每天都有新認識、新發(fā)現(xiàn)�，F(xiàn)在，再讓他去做純學(xué)術(shù)的金融研究、發(fā)表純學(xué)術(shù)的金融學(xué)文章，雖然很容易，但已經(jīng)缺少了沖動和興趣。他的幸福感，已經(jīng)多半來自自己思想契合中國現(xiàn)實的深與淺了。現(xiàn)在，這位整個青春期都在搖晃的中國長大的中年學(xué)者的最大擔(dān)心，是現(xiàn)實中國缺少對社會情緒的消化能力。

　　陳志武的情緒極少寫到他的文章里，這是長時間閱讀歷史和理性思考得來的習(xí)慣，他把尖銳、沉穩(wěn)的思想，理性、從容地寫在他的文章里，駁斥自以為是的“真理”。臉上卻總是笑瞇瞇，平和、不動聲色。他已經(jīng)在美國生活了20年，“再過4年，在美國的生活時間就和中國的一樣長了”。每年，他都要帶他的愛人、女兒在中國旅游一次，隔年，帶他們回一次老家，他的老母親還生活在湖南茶陵鄉(xiāng)下。

　　還鄉(xiāng)之旅最溫馨、最苦澀的，是13歲和11歲的兩個女兒圍著老母親說個不停，這兩個個體意識極強的美國公民會和他年邁的老母親說些什么呢？這些時候，這個中年學(xué)者總是安安靜靜地站在旁邊，總在擔(dān)心，他們身邊的一些人還在“自我陶醉、自圓其說”之中。國內(nèi)能提出真命題、在歷史里找真素材的學(xué)者，太少了。

　　人物周刊：作為一個經(jīng)濟學(xué)者，您在中國歷史里有些什么重要發(fā)現(xiàn)？

　　陳志武：我對萬歷十五年某月某日發(fā)生了什么不感興趣。我不喜歡攀爬史料之山。我的分析方式是經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)，史料便是在這一視角下為我所用。要有的放矢，讓歷史回答我們自己的問題。不論史料證明了還是證偽了我的觀點，都是讓人欣喜的，一個學(xué)者能體驗到的最大的幸福莫過于此。國內(nèi)能提出真命題、在歷史里找真素材的學(xué)者，真是太少了。

　　我反感的一個說法是：中國儒家文化維系了幾千年，它該有強大的生命力，它該有多強的戰(zhàn)勝各種挑戰(zhàn)的能力。這個看法是荒唐的、蒙昧的。持這種看法的人不理解兩百多年前開始的工業(yè)革命，和四五百年前開始的跨洲、跨地區(qū)貿(mào)易，對人類社會的結(jié)構(gòu)、制度和人際關(guān)系帶來的根本性的沖擊。

　　人物周刊：您認為從四書五經(jīng)里我們能學(xué)到什么？

　　陳志武：儒學(xué)研究者說，中國社會強調(diào)中庸，以和為貴，不聲張利潤，不主張暴力。如果他們稍微去了解一下社會現(xiàn)實，包括歷史的和當下的，就會發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)實中并沒有他們臆想的祥和、以和為貴。他們不做實地調(diào)查，不收集數(shù)據(jù)，不派發(fā)問卷，沒有向真實世界發(fā)問的傳統(tǒng)，也喪失了向真實世界發(fā)問的能力。從四書五經(jīng)里看到的中國，像是從《圣經(jīng)》里看到的西方，不是真實世界。

　　不能忽視人的本性去虛構(gòu)你的學(xué)術(shù)。一個有趣的現(xiàn)象，武打在中國大眾文化里分量非常重，小說、電影、電視、民間傳說里比比皆是。這大概能說明中國人的現(xiàn)實世界并沒有那么溫情脈脈吧。在中國人的印象里，美國人是非常暴力的，但實際上，暴力在他們的大眾文化中占有的比例非常小。

　　儒學(xué)研究者總是強調(diào)，人要怎么樣，人應(yīng)該怎么樣，并武斷地認為真實世界里的人就應(yīng)該是這樣的。這是可怕的推理。在明白人應(yīng)該怎樣之前，是不是要先了解真實世界的人可能是怎樣的，他們受到什么樣的真實局限約束，局限約束下又有什么樣的行為選擇呢？通過了解“是什么樣的”，再調(diào)整那個一廂情愿的“應(yīng)該是什么樣的”。當然，我也理解他們的美好愿望。

　　人物周刊：您和儒學(xué)學(xué)者的根本區(qū)別是什么？

　　陳志武：我把他們稱為傳統(tǒng)的學(xué)者，坐在社科院或者北大的辦公室里，看看報紙喝喝茶，說儒學(xué)要變成顯學(xué)、儒教要變成國教。他們的學(xué)問是許愿式的學(xué)問。做學(xué)問不是參加朋友的生日Party，誰許下的愿望最美，誰的學(xué)問就最高。中國文化對真理的熱情不如西方人。19世紀末期甲午戰(zhàn)爭失敗后，中國人開始反思自己的學(xué)術(shù)傳統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)我們既沒有實證傳統(tǒng)，也沒有邏輯傳統(tǒng)。中國的學(xué)術(shù)傳統(tǒng)和中國的現(xiàn)實社會脫節(jié)得太厲害了。

　　文化不是自上而下、憑空而來的。舉例說，在中國傳統(tǒng)鄉(xiāng)土社會，沒有股票，沒有醫(yī)療保險和失業(yè)保險，也沒有退休金和住房按揭貸款，他們是怎么去規(guī)避未來風(fēng)險、安排不同年齡時的生活需要的呢？他們靠的是后代，靠的是家族、宗族�；蛘哒f，后代就是他們的股票、退休金、保險和信貸，后代是這些金融證券的具體替代。后代作為父母養(yǎng)老金、保險金、信貸的替身，是隱形的金融合約，它們的執(zhí)行機制不是靠法官、檢察院、警察，也不靠縣太爺，而是靠文化。就是說，社會與家庭文化的內(nèi)容必須作相應(yīng)的發(fā)展，來保證這些隱形金融合約的執(zhí)行。

　　人物周刊：如何理解你說的“從金融角度看，一個典型的中國人的一輩子是不幸福的”？

　　陳志武：小時候必須無條件地聽父母親的話；年輕時最能花錢卻沒錢花；等到真正有錢的中年，又四世同堂，要負擔(dān)父母、孩子的生活；老了以后也是很不幸的，如果有兩三個孩子，在贍養(yǎng)父母上，可能會互相推諉。做父母的，可能會想：我怎么還不死？我怎么要靠他們的施舍來生存呢？覺得自己是累贅，是負擔(dān)，更不幸福。我不是說所有的中國人、所有的中國家庭都不幸福，而是說，要有勇氣正視并非小面積的不幸福，然后再探究不幸福的原因何在。也不是說不鼓勵孝敬，孝敬應(yīng)該是一種自愿的選擇，是一種美德，但不應(yīng)該是老年人的惟一養(yǎng)老途徑。

　　一個有意思的對比：在很多美國家庭里，父母和孩子往往是一個平等交流的關(guān)系，是一種以感情交流為主線的關(guān)系。因為，美國的父母親自己已經(jīng)有了很多的經(jīng)濟保障，他們不需要把孩子看作他們未來的保障，他們已經(jīng)通過金融產(chǎn)品的組合安排好了自己未來的方方面面，沒必要把孩子培養(yǎng)得對自己言聽計從。中國的一些傳統(tǒng)家庭觀念，是由于金融市場發(fā)展的不完善而逼出來的。

　　當初倡導(dǎo)和今天繼續(xù)研究、推進新文化運動的學(xué)者，一直沒有意識到，沒有外部發(fā)達的保險、證券、借貸這些金融品種，他們再大聲呼吁打倒“孔家店”，尋求國人個性，保障國人權(quán)利，結(jié)果也是難以實現(xiàn)的。道理很簡單，沒有了“孔家店”維系的那些隱形的金融合約，他們的未來怎么辦呢？他們?nèi)绾我?guī)避未來的風(fēng)險呢？之所以那么多的傳統(tǒng)社會都推崇集體主義文化，是沒得選擇之舉。

　　只有推崇集體主義文化讓每個人都忘了自我，才能讓那些人格化了的隱形金融合約有得以實現(xiàn)的基礎(chǔ)。發(fā)展發(fā)達的金融品種，可能是打倒“孔家店”的更好途徑。我想強調(diào)的是，文化不是你想提倡什么、你要倡導(dǎo)什么，而是要搞清楚為什么會產(chǎn)生這樣的文化，而不是那樣的文化。

　　人物周刊：為什么偽善是普遍的？

　　陳志武：如果把學(xué)術(shù)世界里的中國和現(xiàn)實世界的中國做個比較，我們會發(fā)現(xiàn)哪個更離譜，哪個更偽善。從時間上看，學(xué)術(shù)的虛偽造成了現(xiàn)實中國的虛偽，最后沒有人站出來捅破它，告訴人們真正的虛偽何在。大眾識別能力的不足實際上也和此有關(guān)系。

　　我絕對反對，國內(nèi)有些學(xué)者，以研究受到某個領(lǐng)導(dǎo)的贊成、批示為最高學(xué)術(shù)成就。參加學(xué)術(shù)活動時，在大屏幕上打出某某領(lǐng)導(dǎo)做了何批示，真是好笑。都是好消息，都是好現(xiàn)象，都是樂觀的、積極的、向上的。這是對當下、對未來可笑的虛榮感。不愿意承認事實、面對問題。不愿意告訴大家到底出了什么事，為什么會出這樣的事，下次如何避免出這樣的事。引用一句話，誰愿意生活在小康的豬圈里呢？

　　人物周刊：國有大企業(yè)上市是否是合格的創(chuàng)業(yè)故事？

　　陳志武：本來，這些大公司的上市應(yīng)該給我們帶來許多傳奇式的個人創(chuàng)業(yè)故事、個人或團隊的創(chuàng)新精神，帶來一個個活生生的財富故事，然后通過媒體激發(fā)整個中國的創(chuàng)新激情和創(chuàng)業(yè)文化。但是，中行、工行、中石化的上市不會帶來這些。相比之下，盛大、分眾傳媒、百度等這些私人起家的上市企業(yè)，不只是一些成功的非人格化的公司法人，而且是代表中國未來的真實個人。

　　當國內(nèi)股市主要針對國有企業(yè)開放時，中石化、中行、工行上市當然也轟動，但背后沒有一個活生生的創(chuàng)業(yè)故事，不會帶動任何創(chuàng)業(yè)精神、或是創(chuàng)新精神。有意思的是，中國股市產(chǎn)生的不是像分眾傳媒、百度這樣的民營財富故事，更多是靠坐莊致富的故事。

　　人物周刊：西部那些上不起學(xué)的孩子，他們的希望何在？他們?nèi)绾螐母母镏惺芤妫?/p>

　　陳志武：上個禮拜，我去了內(nèi)蒙，跟草原上的一些孩子聊天。他們沒受什么教育，他們所追求的，和他們的父輩、祖父輩沒有任何區(qū)別，他們的目標，不是今天到北京，明天去海外，而是今天能吃飽，明天還能吃飽。這些循環(huán)的、周期化的悲劇，一代又一代。他們的出路在哪里？我的兩個小孩，在美國，一個禮拜看兩三本書，一年大概看100本�？梢灶A(yù)期，他們和內(nèi)蒙草原上的那些小孩有完全兩樣的未來。為什么有這樣的不平等？

　　在人類文明史上，哪個國家是靠政府管制做起來的？幾乎沒有。政府管制和不受制約的行政權(quán)力，是貧富差距惡化的根本原因。舉例說，國家銀行、總部設(shè)在北京的各種商業(yè)銀行、發(fā)改委，把老百姓的存款從各地集中到北京，再集中調(diào)配。就像我們看到的，像北京、上海這樣的大城市發(fā)展得前所未有地好，但在更多的農(nóng)村，農(nóng)民辛辛苦苦節(jié)省下來的金融存款，卻不能用于本地的經(jīng)濟發(fā)展，而是相當程度地被調(diào)配到那些大城市。長遠地看，每個中國人都能從民營經(jīng)濟發(fā)展中受益。

　　人物周刊：當下中國的危機何在？

　　陳志武：我們的教科書，和二三十年前相比，基本上沒有變化。我們腦袋里分析問題的框架，還是政治經(jīng)濟學(xué)里的勞動價值、剝削這些理論。最后發(fā)現(xiàn)，用這些理論分析出來的結(jié)論和實際看到的完全兩回事。我的看法是，如果教科書不從根本上改變，危險便是中國社會的常態(tài)。我們要勇于承認，我們經(jīng)常被教科書上的那些錯誤分析框架、錯誤理論蒙蔽了。

　　在美國生活20年，越來越發(fā)現(xiàn)，人的本質(zhì)都是一樣的，人都有自己的利益訴求，都受到利益的驅(qū)動。說東方人和西方人本質(zhì)上不一樣是不負責(zé)的。美國人也不喜歡什么事都到法院里去，但他們知道這是沒辦法的。我們不能以“國情”為借口來拒絕其他國家的經(jīng)驗和知識。

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