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金融控股公司在中國
一、金融控股公司現(xiàn)狀美國國會1999年底通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》。2000年初,中國國內(nèi)一些人士包括一些較高級別的領(lǐng)導(dǎo)干部,曾積極呼吁中國的金融機構(gòu)應(yīng)混業(yè)經(jīng)營,針對此,本人2000年4月、7月和8月間分別在《中國證券報》、《人民日報》和《財經(jīng)》雜志幾次撰文嚴肅指出:“從發(fā)展方向看,我同意并相信中國的金融業(yè)必然要走上混業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一監(jiān)管的道路。但是,至少在目前,我們實施的分業(yè)經(jīng)營的原則不會變,也不應(yīng)該變……在目前堅持分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的框架下,有必要加強對金融控股公司的研究,這不失為我國從分業(yè)經(jīng)營逐步走向混業(yè)經(jīng)營的一個現(xiàn)實選擇”(見夏斌等著《金融控股公司研究》中“代序”)。即在堅持分業(yè)經(jīng)營的原則下,通過母公司投資控股,設(shè)立具有獨立法律實體資格的子公司從事不同的金融業(yè)務(wù),以間接實現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營。
兩年后的今天,盡管國內(nèi)媒體又開始紛紛討論金融控股公司問題,一些企業(yè)和金融機構(gòu)正在運籌帷幄,研究設(shè)立金融控股公司,然而準確地說,迄今國內(nèi)現(xiàn)行的任何一部法律、法規(guī)和有關(guān)部門的規(guī)章,都從未提及“金融控股公司”、“金融集團”的字眼,也從未對“金融控股公司”和“金融集團”下過嚴格的定義。只是我國的《公司法》第12條在講到一公司向其他公司累計投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)50%時提到,“除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外”時用了控股公司字眼,但并未明確是指“金融性”控股公司。
巴塞爾銀行監(jiān)督委員會、國際證券聯(lián)合會、國際保險監(jiān)管協(xié)會三大國際監(jiān)管組織支持設(shè)立的金融集團聯(lián)合論壇,經(jīng)過幾年的努力工作,1999年發(fā)布了《對金融控股集團的監(jiān)管原則》。根據(jù)該“原則”定義,金融控股公司是指在同一控制權(quán)下,完全或主要在銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)中至少兩個不同的金融行業(yè)提供服務(wù)的金融集團。
如果根據(jù)此定義來觀察、研究國內(nèi)目前未被正式承認、未直接注冊、稱謂金融控股公司或金融集團,但實際上已控股國內(nèi)銀行、證券、保險、信托、金融租賃、集團財務(wù)公司、基金管理公司等七類金融機構(gòu)中兩個以上金融機構(gòu)(未含城鄉(xiāng)信用社)的控股企業(yè),目前全國有多少,缺乏準確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)。就其公司組織形態(tài)分析,主要有兩種:
一是事業(yè)型控股公司或稱經(jīng)營型控股公司,即控股公司作為母公司,其本身有其主營業(yè)務(wù),同時控股兩個以上從事不同金融業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。這類公司具體可分兩種:(1)工商企業(yè)控股了金融機構(gòu),如首創(chuàng)集團、東方集團、海爾集團等企業(yè)。當然這類集團有的正在通過股權(quán)整合,將母公司逐漸演變成下屬純粹型控股公司。進一步說,如果包括工商企業(yè)已控股一個金融企業(yè),正準備控股更多金融機構(gòu)的這類集團公司,估計全國不下二三百個。(2)由金融企業(yè)控股其他金融機構(gòu)而形成的控股公司。如一些信托公司控股、參股了證券公司、基金管理公司,利用我國現(xiàn)行法規(guī)和境內(nèi)外法規(guī)的不同,中國銀行通過香港的中銀國際,工商銀行通過香港的工商東亞分別控股了其他金融機構(gòu),建設(shè)銀行在境內(nèi)控股了中金公司等。
二是純粹的控股公司,即母公司作為控股公司,其本身不從事任何具體業(yè)務(wù)的經(jīng)營,公司主要業(yè)務(wù)是投資管理。這類控股機構(gòu)從投資主體看目前有三類,一是政府的,如國家級的國家投資開發(fā)公司,地方性的如上海、深圳的國有資產(chǎn)經(jīng)營管理公司,他們分別參股
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