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證券電子商務(wù)發(fā)展研究
證券電子商務(wù)的發(fā)展經(jīng)歷了三個階段：
1.利用互聯(lián)網(wǎng)進行委托下單的第一階段。大約在1997年，國內(nèi)首次出現(xiàn)了“證券網(wǎng)上交易”的概念，少數(shù)券商與一些IT廠商合作，推出了基于互聯(lián)網(wǎng)的新的委托下單手段。這個時期的“網(wǎng)上交易”都是以營業(yè)部為中心，以IT廠商的軟件產(chǎn)品為依托，網(wǎng)上交易軟件也是以實時行情和委托交易為主，沒有服務(wù)的概念，純粹是一種新型通道服務(wù)的嘗試。本階段的特點是：“網(wǎng)上交易”的客戶量很少，交易量微不足道，沒有任何的增值服務(wù)。這是一個中國證券行業(yè)開始認識和接觸互聯(lián)網(wǎng)的初始階段，券商看待網(wǎng)上交易和當初看待電話委托一樣并沒有什么本質(zhì)區(qū)別，不過是多了一種場外交易的手段而已。
2.通過大規(guī)模建立以網(wǎng)站為表現(xiàn)形式的電子商務(wù)平臺提供多方位信息服務(wù)的第二階段。1999年～2000年是互聯(lián)網(wǎng)最熱的時期，E-trade在美國證券業(yè)以其獨特的電子商務(wù)服務(wù)手段成為行業(yè)內(nèi)的新秀。這些新事物促使國內(nèi)證券行業(yè)對網(wǎng)上交易進行重新認識，“證券電子商務(wù)”概念開始出現(xiàn)，并逐漸代替了“網(wǎng)上交易”概念。E-trade模式證明：以互聯(lián)網(wǎng)為交易通道的方式可以極大地降低渠道成本，迅速形成價格優(yōu)勢。當時的中國，不僅很多證券公司對這種新的商務(wù)模式躍躍欲試，甚至有眾多的IT廠商也想依靠自身的技術(shù)優(yōu)勢成為中國的E-trade。這兩年間證券網(wǎng)站如雨后春筍般涌現(xiàn)出來，除了傳統(tǒng)的以營業(yè)部為中心的網(wǎng)上交易軟件得到進一步發(fā)展，出現(xiàn)了總部集中式的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶資料的集中管理、透明的業(yè)務(wù)委托轉(zhuǎn)發(fā)和業(yè)務(wù)功能以外，券商更對以網(wǎng)站為表現(xiàn)形式的電子商務(wù)平臺寄予了厚望，希望通過這個窗口建立以客戶服務(wù)為中心的體系，以服務(wù)促交易，一方面依靠技術(shù)進步降低渠道成本，另一方面引進新的服務(wù)內(nèi)容，如信息服務(wù)、在線咨詢服務(wù)等。但是，如此眾多的證券類網(wǎng)站提供的功能和服務(wù)內(nèi)容卻基本上是雷同的。從欄目設(shè)置上看，財經(jīng)新聞、實時行情、在線交易、基本面信息查詢、專家咨詢、智能選股等是網(wǎng)站的基本要素；從服務(wù)內(nèi)容上看，絕大多數(shù)網(wǎng)站提供的信息都是從有限的幾家專業(yè)信息供應(yīng)商處購買來的，少數(shù)實力較強的證券公司將自己研究機構(gòu)的一些成果通過網(wǎng)站發(fā)布出來，總算在千篇一律的證券網(wǎng)站中增添了少許具有增值價值的內(nèi)容。本時期是“證券電子商務(wù)”概念形成時期，客戶對系統(tǒng)的要求不高。券商從開始的“一定要上、越早上越好”的投資沖動中慢慢體會到這種毫無增值潛力的電子商務(wù)給增加客戶、增加交易量帶來的好處實在有限。因此，在大多數(shù)券商都經(jīng)過了從無到有的過程后，2001年證券網(wǎng)站建設(shè)的熱潮逐漸淡了下來。
3.以電子商務(wù)平臺為依托，逐步開展咨詢服務(wù)、個性化服務(wù)，注重不同客戶的不同服務(wù)訴求的第三階段。從2001年開始，整個行業(yè)都在對曾經(jīng)風光一時的電子商務(wù)進行反省，并試圖探索進入經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型時期的合理商業(yè)模式。隨著前一年對集中交易的大規(guī)模討論，業(yè)務(wù)集中化、服務(wù)個性化的口號逐漸得到了業(yè)內(nèi)大多數(shù)人的認同。本階段的證券網(wǎng)站有了一些根本性的改變，如將電子商務(wù)平臺與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（如CRM等）結(jié)合起來，在平臺中引入經(jīng)紀人、客戶經(jīng)理、投資顧問業(yè)務(wù)，力爭做到了解客戶需求，對不同的客戶提供不同級別、不同內(nèi)容的服務(wù)，從原來簡單地將大量信息無目的地塞給客戶到提倡服務(wù)的個性化，甚至通過論壇、即時聊天等技術(shù)手段提供一對一的服務(wù)等。我們可以看到，轉(zhuǎn)變是根本性的，但也是艱難的。首先，要達到個性化增值服務(wù)的要求，必須有一個整合的系統(tǒng)來支撐。傳統(tǒng)的柜臺系統(tǒng)、總部級的數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用、CRM應(yīng)用、辦公自動化系統(tǒng)、網(wǎng)上交易、網(wǎng)站和還基本上是空白的經(jīng)紀人服務(wù)系統(tǒng)等必須能夠協(xié)調(diào)工作。但大多數(shù)券商在建設(shè)這些系統(tǒng)時是按照獨立項目、獨立應(yīng)用的方式來進行的，要求它們能夠協(xié)作就變成了一件非常困難的事情。其次
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