外匯指定銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定

時(shí)間：2023-05-01 00:29:59 經(jīng)濟(jì)學(xué)論文我要投稿

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　　第一章總則

　　第一條為加強(qiáng)和完善對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理暫行條例》，特制定本規(guī)定。

外匯指定銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定

　　第二條本規(guī)定中所稱外匯指定銀行是指國(guó)家外匯專業(yè)銀行和其他經(jīng)國(guó)家外匯管理局或其分局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的銀行。但中國(guó)境內(nèi)的外資銀行、中外合資銀行不適用本規(guī)定。

　　第三條國(guó)家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱外匯管理部門）為外匯指定銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)外匯指定銀行外匯業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和檢查。

　　第四條外匯指定銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，必須遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定，并對(duì)其客戶的外匯收支活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。

　　第二章外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)、審批和終止

　　第五條銀行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，須具備下列條件：

　　一、業(yè)經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立；

　　二、確屬國(guó)家、地區(qū)經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、金融發(fā)展的需要；

　　三、具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的能力，有一定數(shù)量和相當(dāng)素質(zhì)的外匯金融人員，其中主要負(fù)責(zé)人和外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)有3年以上經(jīng)營(yíng)金融、外匯業(yè)務(wù)的資歷和經(jīng)驗(yàn)；

　　四、具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)量及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

　　五、具有下列規(guī)定的外匯資本金或外匯營(yíng)運(yùn)資金；

　　1.全國(guó)性銀行總行須具有不少于5000萬(wàn)美元等值的外匯資本金；

　　2.區(qū)域性銀行總行須具有不少于2000萬(wàn)美元等值的外匯資本金；

　　3.具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性、區(qū)域性銀行的分支行須具有不少于200萬(wàn)美元等值的外匯資本金；

　　4.不具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性、區(qū)域性銀行的分支行，須分別具有不少于200萬(wàn)美元、100萬(wàn)美元等值的外匯營(yíng)運(yùn)資金。

　　第六條銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門提出申請(qǐng)并提交下列文件、資料：

　　一、國(guó)務(wù)院或中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)其設(shè)立的文件及其組織章程；

　　二、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

　　三、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)可行性報(bào)告；

　　四、其總行同意其開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的文件；

　　五、中華人民共和國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所或其它有權(quán)出具驗(yàn)資證明的部門就其外匯資本金或外匯營(yíng)運(yùn)資金出具的驗(yàn)資證明；