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理財(cái)規(guī)劃師-國家職業(yè)資格證書
理財(cái)規(guī)劃師——國家職業(yè)資格證書
相關(guān)背景
理財(cái)規(guī)劃師(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
美國《福布斯》雜志評選本世紀(jì)十大收入最高的職業(yè),理財(cái)規(guī)劃師排名第二。
在西方,理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員有著較高的經(jīng)濟(jì)收入。據(jù)美國財(cái)務(wù)趨勢調(diào)查報(bào)告顯示,注冊理財(cái)規(guī)劃師的收入已達(dá)年薪30萬美元,很多人遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出這一數(shù)字。目前,我國銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。
在我國,理財(cái)規(guī)劃已經(jīng)興起,從業(yè)隊(duì)伍迅速發(fā)展壯大。隨著銀行儲蓄利率的不斷調(diào)低,傳統(tǒng)的、單一的投資方式已不能適應(yīng)人們的需求,各種投資渠道應(yīng)運(yùn)而生;同時(shí),我國的股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等都已初具規(guī)模,投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開始凸現(xiàn)。在這種情況下,人們對專業(yè)理財(cái)服務(wù)的需求不斷看漲。據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查,有78%的被調(diào)查者對理財(cái)服務(wù)有需求;50%以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。
隨著我國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展,金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競爭的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中,其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場競爭力。因此,銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。在美國等17個(gè)國家和地區(qū)中,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃(PFP)課程是權(quán)威的個(gè)人理財(cái)專業(yè)人才的必修課程。大學(xué)教育已經(jīng)成為PFP課程教育的主要基地。為了推動國家理財(cái)規(guī)劃師(CFP)教育的快速發(fā)展,滿足金融服務(wù)業(yè)的需要,培養(yǎng)既符合國際金融發(fā)展新理念,又適應(yīng)中國國情;既精通金融理論,又擅長營銷實(shí)踐的個(gè)人理財(cái)專業(yè)人才,開設(shè)CFP課程,以滿足市場對新型專業(yè)人才的需要。
理財(cái)規(guī)劃師課程設(shè)置
(以最終統(tǒng)考內(nèi)容設(shè)置確定課程)
序號
課程內(nèi)容
類別
序號
課程內(nèi)容
類別
1
理財(cái)規(guī)劃概要
基本理論
13
理財(cái)規(guī)劃流程
實(shí)務(wù)操作
2
摸底測試
模擬考試
14
股票債券投資實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
3
貨幣金融
基本理論
15
外匯理財(cái)實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
4
宏觀經(jīng)濟(jì)分析
基本理論
16
基金理財(cái)實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
5
財(cái)務(wù)與會計(jì)
基本理論
17
不動產(chǎn)投資實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
6
投資管理
基本理論
18
信托原理與實(shí)務(wù)
實(shí)務(wù)操作
7
稅收與社會保障
基本理論
19
保險(xiǎn)規(guī)劃
實(shí)務(wù)操作
8
消費(fèi)支出管理
基本理論
20
稅收籌劃
實(shí)務(wù)操作
9
保險(xiǎn)支出管理
基本理論
21
個(gè)人信托與遺產(chǎn)規(guī)劃
實(shí)務(wù)操作
10
實(shí)業(yè)投資
基本理論
22
綜合理財(cái)案例分析
實(shí)務(wù)操作
11
理財(cái)相關(guān)法律
基本理論
23
職業(yè)道德與綜合模擬
實(shí)務(wù)操作
12
理財(cái)計(jì)算
實(shí)務(wù)操作
-
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