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銀行稽核部經(jīng)理述職報告

時間:2021-02-05 19:06:04 述職報告 我要投稿

【必備】銀行稽核部經(jīng)理述職報告四篇

  隨著社會不斷地進(jìn)步,我們都不可避免地要接觸到報告,多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)?下面是小編為大家收集的銀行稽核部經(jīng)理述職報告4篇,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

【必備】銀行稽核部經(jīng)理述職報告四篇

銀行稽核部經(jīng)理述職報告 篇1

  20xx年,是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我與稽核部一班人一道,緊密圍繞全行工作中心,嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作,以防范風(fēng)險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn),穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查21項,其中常規(guī)稽核8項,內(nèi)控綜合評價7項,離任稽核5項,專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個,針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達(dá)267日。

  一、不負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)希望,全身心投入稽核工作

  自20xx年稽核部成立以來,今年,我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,增加專職稽核人員配備,到修訂中層干部年終考評辦法,明確稽核部不列入考評范圍,再到委以稽核部以重任,將稽核部作為XX支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、XX支行內(nèi)控工作等牽頭單位,并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部,多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,確;巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

  在今年的稽核檢查過程中,主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線,組織部署稽核工作,參加與被稽核單位意見交流,組織落實各級稽核整改方案,并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會議發(fā)言內(nèi)容,作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,主管行領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的高度重視,使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認(rèn)識程度,能夠認(rèn)真對待并積極配合稽核工作,對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位,并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

  二、認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會、提高稽核工作的實效

  為貼近全行工作重心,年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),我都先行一步,認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會,并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向,進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。如,20xx年2月份,總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》后,經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對照和討論,我們在進(jìn)入現(xiàn)場之前,便有真對性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳、各級行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題,及時進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),并對其提出明確整改要求,同時引申提出對未達(dá)帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實性檢查等稽核建議,為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

  三、努力打造專業(yè)隊伍,營造良好工作氛圍

  為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平,我部多次與沈陽市審計局聯(lián)系,使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班,對內(nèi)部審計相關(guān)法律法規(guī),以及內(nèi)部審計實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),并全員通過了考核,獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書,使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

  隨著部門人員和工作量的雙重增加,在20xx年度工作開展過程中,為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務(wù)專長,在今年的稽核檢查過程中,我們充分利用現(xiàn)場稽核和撰寫稽核報告的時間,有針對性的結(jié)合實際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流,努力營造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,新員工短時間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢,部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷,崗位技能得到均衡提升,在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高、自然和諧的良好局面。

  四、探尋新思路,推動三級防線的整體聯(lián)動

  今年,我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時,根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》、《20xx年內(nèi)控綜合評價實施辦法》的要求,把信貸業(yè)務(wù)和財會業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項管理制度,采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評價;對部分工作崗位變動人員進(jìn)行了離任稽核。

  鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,而且又主要采取抽查的檢查方式,因此,為確;斯ぷ魇盏綄嵭,有效行使稽核人員的崗位職責(zé),我們在日常實施的稽核檢查工作中,一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,緊密結(jié)合XX支行的實際情況,周密制定本部的稽核工作實施方案,并于每次進(jìn)入現(xiàn)場之前,緊緊抓住風(fēng)險點(diǎn),有計劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛,避免留有死角。另一方面,在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求,并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進(jìn)行整改,這樣,既保證了稽核整改的實際效果,又在推動內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

  為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,在日;藱z查工作中,我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,把握行業(yè)動態(tài),針對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對薄弱和容易忽視的風(fēng)險環(huán)節(jié)提出了稽核建議,并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,對相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示,同時研究和探索新的工作思路,通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,并與之達(dá)成一致意見的方式,加強(qiáng)橫向信息交流,進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對性,填補(bǔ)部分監(jiān)管真空,推動了第二道防線的聯(lián)動。

  如,今年在對第一個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時我們發(fā)現(xiàn),系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對賬只局限于對余額的核對,對發(fā)生額的核對方面存在疏漏。我們及時提出整改要求,每日除對余額核對外,必須換人逐筆核對發(fā)生額,同時將這方面信息反饋給計財部,計財部對各網(wǎng)點(diǎn)及時做出了相應(yīng)的規(guī)定;之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時,又發(fā)

  現(xiàn)核對清單只保留十天,按照總行會計檔案管理有關(guān)規(guī)定,我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管,每到一處我們都提出上述要求,建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水文本,編制余額調(diào)節(jié)表換人核對并簽章證明,這一做法也得到計財部的認(rèn)可,并且已得以貫徹落實。

  又如,檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收借貸利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收借貸利息”和“501利息收入”科目核算,造成會計報表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解,系由于20xx年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時,由于當(dāng)時14101科目無余額,故未作移行操作處理,致使以后發(fā)生的借貸應(yīng)收未收利息無法自動進(jìn)入系統(tǒng)核算,會計報表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯(lián)系,商榷切實可行的辦法,彌補(bǔ)紕漏,得到了相關(guān)部門的配合,使問題得以解決。

  檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時,了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,柜員重要空白憑證登記簿已取消,每日營業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫存明細(xì)表”換人核對結(jié)存數(shù)量,卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出建議,提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打影表外憑證庫存明細(xì)表”,還要打影重要空白憑證使用報表”,對空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對,并做好相關(guān)檢查登記,明確責(zé)任人,避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現(xiàn)風(fēng)險。

  去年,我部通過檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會計人員用于核對借貸印鑒真實性的各級行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印?杖钡膯栴},得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn),由于工作變動,有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,而各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍、啟用日期、注銷日期,更新不及時,印模管理混亂,不便于會計人員核對,使借貸和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險隱患。鑒于此情況,我們建議各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計財部反映,與授信管理部協(xié)調(diào),及時更新各級負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模,同時也要求會計人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查,規(guī)避風(fēng)險。

  20xx年9月1日開始實施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定,銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實行年檢制,檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性,核實開戶資料的真實性;同時總行在《內(nèi)控綜合評價指標(biāo)評定標(biāo)準(zhǔn)》中對帳戶管理也有新規(guī)定,要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄,對此我部及時進(jìn)行提示性建議,建議各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對此項工作應(yīng)引起足夠重視,及時進(jìn)行跟蹤檢查,確保開戶資料的真實性、完整性和合法性。

  五、服務(wù)全局,推進(jìn)XX支行窗口單位規(guī)范化服務(wù)工作進(jìn)程,積極配合市行和工會組織各種大型活動

  20xx年度,我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨,合理分工,協(xié)調(diào)運(yùn)作,盡管人員較少,但都力爭安排專門力量協(xié)助工作。

  按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署,會同辦公室,對照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),采取全員出動、逐一巡回走訪、召開專門會議、對照檢查等方式,督促營業(yè)單位落實整改,不留任何死角。扎實而有效的工作換來了可喜的成果,在今年總行飛行檢查組對我行進(jìn)行的檢查驗收工作中,我們在全員、全程陪同過程中,及時發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差,使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位,均順利通過檢查驗收,規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺階。

  按照部門工作分工,我們從大局出發(fā),派專人配合全行開展多項較大規(guī)模活動:

  一是從年初“優(yōu)質(zhì)服務(wù)百日大賽”開始,對窗口規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行了連續(xù)深抓落實,制定活動規(guī)劃、組織對照檢查、及時與上級有關(guān)部門溝通,匯報階段工作進(jìn)展情況,為年底總行驗收時XX支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊。

  二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署,協(xié)調(diào)組織全行“三法”宣傳活動,制定活動方案、逐一走訪落實、上報活動總結(jié),為“三法”知識在全行范圍內(nèi)的普及作出了積極的努力。

  三是積極參與、策劃、組織行里的重大活動:六周年行慶、職工運(yùn)動會、中層干部拓展訓(xùn)練、金融系統(tǒng)足球比賽、一線員工職稱計算機(jī)英語考試、職工攝影展及職工DV作品展等,對圍繞支行業(yè)務(wù)發(fā)展為中心的各項工作開展起到了積極的促進(jìn)作用,對活躍職工的業(yè)余文化生活、增強(qiáng)團(tuán)隊精神起到了較好的推進(jìn)作用。

  四是做好多項兼職工作。我部四人中有二人兼職工會工作,部里在較重的檢查任務(wù)壓力下,大力支持其它各項兼職工作,今年建起了工會工作檔案,購置了必要的設(shè)備,為明年各種群眾性活動的開展打下了堅實的基礎(chǔ)

  五是按行領(lǐng)導(dǎo)工作安排,利用近一個月的時間,完成了XX支行制度匯編工作。

  六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內(nèi)控知識測試,并通過舉行行內(nèi)復(fù)賽的方式,選拔成績優(yōu)異者參加分行決賽,選派的三人代表隊獲得了分行個人成績前三名和團(tuán)體第一名的好成績。

  回顧過去的工作歷程,隨著時間的推移,稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,我們部門與全行各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰,這讓我感到欣慰和鼓舞,同時也讓我感到責(zé)任的重大。在今后的工作中,我會更加努力,帶好稽核部一班人,顧全整體,盡職盡責(zé),腳踏實地,皆盡全力。

  20xx、1、9

銀行稽核部經(jīng)理述職報告 篇2

  二0xx年,是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我與稽核部一班人一道,緊密圍繞全行工作中心,嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作,以防范風(fēng)險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn),穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查21項,其中常規(guī)稽核8項,內(nèi)控綜合評價7項,離任稽核5項,專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個,針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達(dá)267日。

  一、不負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)希望,全身心投入稽核工作

  自20xx年稽核部成立以來,今年,我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,增加專職稽核人員配備,到修訂中層干部年終考評辦法,明確稽核部不列入考評范圍,再到委以稽核部以重任,將稽核部作為XX支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、XX支行內(nèi)控工作等牽頭單位,并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部,多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

  在今年的稽核檢查過程中,主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線,組織部署稽核工作,參加與被稽核單位意見交流,組織落實各級稽核整改方案,并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會議發(fā)言內(nèi)容,作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,主管行領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的高度重視,使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認(rèn)識程度,能夠認(rèn)真對待并積極配合稽核工作,對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位,并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

  二、認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會、提高稽核工作的實效

  為貼近全行工作重心,年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),我都先行一步,認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會,并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向,進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。如,20xx年2月份,總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》后,經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對照和討論,我們在進(jìn)入現(xiàn)場之前,便有真對性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳、各級行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題,及時進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),并對其提出明確整改要求,同時引申提出對未達(dá)帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的'結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實性檢查等稽核建議,為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

  三、努力打造專業(yè)隊伍,營造良好工作氛圍

  為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平,我部多次與沈陽市審計局聯(lián)系,使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班,對內(nèi)部審計相關(guān)法律法規(guī),以及內(nèi)部審計實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),并全員通過了考核,獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書,使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

  隨著部門人員和工作量的雙重增加,在20xx年度工作開展過程中,為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務(wù)專長,在今年的稽核檢查過程中,我們充分利用現(xiàn)場稽核和撰寫稽核報告的時間,有針對性的結(jié)合實際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流,努力營造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,新員工短時間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢,部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷,崗位技能得到均衡提升,在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高、自然和諧的良好局面。

  四、探尋新思路,推動三級防線的整體聯(lián)動

  今年,我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時,根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》、《年內(nèi)控綜合評價實施辦法》的要求,把信貸業(yè)務(wù)和財會業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項管理制度,采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評價;對部分工作崗位變動人員進(jìn)行了離任稽核。

  鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,而且又主要采取抽查的檢查方式,因此,為確保稽核工作收到實效,有效行使稽核人員的崗位職責(zé),我們在日常實施的稽核檢查工作中,一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,緊密結(jié)合支行的實際情況,周密制定本部的稽核工作實施方案,并于每次進(jìn)入現(xiàn)場之前,緊緊抓住風(fēng)險點(diǎn),有計劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛,避免留有死角。另一方面,在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求,并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進(jìn)行整改,這樣,既保證了稽核整改的實際效果,又在推動內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

  為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,在日;藱z查工作中,我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,把握行業(yè)動態(tài),針對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對薄弱和容易忽視的風(fēng)險環(huán)節(jié)提出了稽核建議,并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,對相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示,同時研究和探索新的工作思路,通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,并與之達(dá)成一致意見的方式,加強(qiáng)橫向信息交流,進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對性,填補(bǔ)部分監(jiān)管真空,推動了第二道防線的聯(lián)動。

  如,今年在對第一個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時我們發(fā)現(xiàn),系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對賬只局限于對余額的核對,對發(fā)生額的核對方面存在疏漏。我們及時提出整改要求,每日除對余額核對外,必須換人逐筆核對發(fā)生額,同時將這方面信息反饋給計財部,計財部對各網(wǎng)點(diǎn)及時做出了相應(yīng)的規(guī)定;之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時,又發(fā)現(xiàn)核對清單只保留十天,按照總行會計檔案管理有關(guān)規(guī)定,我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管,每到一處我們都提出上述要求,建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水(有摘要內(nèi)容)文本,編制余額調(diào)節(jié)表換人核對并簽章證明,這一做法也得到計財部的認(rèn)可,并且已得以貫徹落實。

  又如,檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算,造成會計報表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解,系由于年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時,由于當(dāng)時14101科目無余額,故未作移行操作處理,致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無法自動進(jìn)入系統(tǒng)核算,會計報表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯(lián)系,商榷切實可行的辦法,彌補(bǔ)紕漏,得到了相關(guān)部門的配合,使問題得以解決。

銀行稽核部經(jīng)理述職報告 篇3

  20xx年,我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在"金管、計統(tǒng)、農(nóng)金"等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。

  總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下:

  20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。 為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,,年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作,及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實施細(xì)責(zé)》,把每一個被 監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了:人員落實、制度落實、責(zé)責(zé)落實、任務(wù)落實、檢查落實。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,將每個人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

  一、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

  1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務(wù)技能,不斷提高綜合素質(zhì)

  今年以來,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實際檢查技能的培訓(xùn),積極樹立新的監(jiān)管理念,將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中,從20xx年起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上,監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位,圍繞上述三個方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時,督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識,在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。

  2、認(rèn)真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神,加快監(jiān)管電子化的步伐

  按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項落實,切實保證了監(jiān)管實務(wù)操作與計算機(jī)應(yīng)用的全面落實。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機(jī)中的應(yīng)用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通,通過監(jiān)管電子化的建設(shè),切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。

  3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

 。1)、20xx年,對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話,同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

  (2)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。

  各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時,按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī),在一季度對20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報的材料進(jìn)行一次復(fù)審,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

  真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們早在20xx年4 月就開展了對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項要求履行了手續(xù),年檢中沒有走過場,現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

  4、進(jìn)一步落實監(jiān)管責(zé)任制,切實履行了監(jiān)管職責(zé)。

  2月底前,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細(xì)則》等制度和辦法,完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,制定了監(jiān)管A、B制,明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo),使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實。

  5、采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對新增*款合規(guī)性進(jìn)檢查等措施。

  督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進(jìn)一步端正服務(wù)方向,加大支農(nóng)力度,全面推動農(nóng)戶小額聯(lián)保*款和農(nóng)戶小額信用*款,進(jìn)一步控制和壓縮大額*款的發(fā)放。全年我支行克服了全國普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來的影響,利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段對轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增*款的合規(guī)性進(jìn)行按月檢查,檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理意見及時反饋給聯(lián)社和各社,并督促其及時改正。

  通過檢查,轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增*款的50%以上投放于農(nóng)牧業(yè),投向總體上達(dá)到合規(guī),但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增*款的大部分發(fā)放給國有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶*款和*款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

  6、高度重視清收不良*款工作,進(jìn)一步化解農(nóng)村信用社*款風(fēng)險。

  今伊始,我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強(qiáng)對沉欠*款的清收力度,特別是要加大對風(fēng)險*款和呆滯、呆帳*款的清收力度,進(jìn)一步落實去年年底支行監(jiān)管部門和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良*款工作當(dāng)做首要工作來抓,截止11月末,我支行轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險*款1,472萬元,占全部風(fēng)險*款66.4 %,取得較好的成效。

  7、進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管檔案管理,達(dá)到監(jiān)管檔案規(guī)范化。

  今年,我支行認(rèn)真按人行呼倫貝爾市中心支行《合作金融監(jiān)管辦法》文件(呼銀辦發(fā)[220]135號附件3)規(guī)定的內(nèi)容建立、補(bǔ)充和完善各項監(jiān)管檔案,達(dá)到上級行和支行所要求的規(guī)范化標(biāo)準(zhǔn)。

  三、貨幣信貸與統(tǒng)計

  一年來,我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工,對轄區(qū)國有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實行嚴(yán)格的監(jiān)管,按月對信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進(jìn)行監(jiān)控,為及時掌握轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)*款投向,為貨幣監(jiān)管提供依據(jù),我們按月對商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進(jìn)行簡析,按季進(jìn)行綜合分析。全年共上報經(jīng)濟(jì)金融形勢分析12份,信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期;動態(tài)反應(yīng)12期,調(diào)查報告12期,,按月及時上報工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報告及表12期。

  全年按時完成了利率管理現(xiàn)場檢查、金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作,使我轄區(qū)違規(guī)問題明顯減少。為支持信用社和地方經(jīng)濟(jì),共為信用社申請再*款2800萬元(50為頭寸*款),至12月15日已收回1860萬。

  此外,我還積極組織調(diào)查研究和信息調(diào)研工作,一年來由我審稿把關(guān)共向上級行上報“地區(qū)金融發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查"、"下崗職工再就業(yè)*款情況調(diào)查"、"地區(qū)助學(xué)*款情況調(diào)查"、"生態(tài)環(huán)境趨勢調(diào)查"、"商業(yè)銀行不良資產(chǎn)損失率情況調(diào)查"、"中間業(yè)務(wù)調(diào)查"、"房地產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況調(diào)查""金融支持地方經(jīng)濟(jì)情況調(diào)查"、"中小企業(yè)融資情況調(diào)查等12項指令性調(diào)查任務(wù)。

  四、取得的成績及收獲

  20xx年在全體綜合監(jiān)管人員的共同努力下,在行黨組的正確引導(dǎo)下,使我負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管工作明顯提高, 主要表現(xiàn)為:

  一是各項管理制度已初具雛形,有了一定的基礎(chǔ);

  二是全員綜合素質(zhì)有較大提高,并有了一些工作經(jīng)驗;

  三是搞了一些分析、預(yù)測、調(diào)查,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了部分可借鑒的依據(jù),為今后工作打下了基礎(chǔ);

  四是監(jiān)管手段有所改進(jìn),力度進(jìn)一步加強(qiáng);五是我本人經(jīng)常跟隨檢查,學(xué)到了很多知識,工作能力有所提高。

  回顧一年的工作,我在金融監(jiān)管和化解金融風(fēng)險方面做了一些工作取得了一些成績,但具體工作當(dāng)中存在監(jiān)管力度不夠和工作積極性不高等缺點(diǎn)。在今后的工作當(dāng)中克服缺點(diǎn),發(fā)揮優(yōu)勢,取得更好地工作成績而努力。

銀行稽核部經(jīng)理述職報告 篇4

  xx年,是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我與稽核部一班人一道,緊密圍繞全行工作中心,嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作,以防范風(fēng)險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn),穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查2項,其中常規(guī)稽核8項,內(nèi)控綜合評價7項,離任稽核5項,專項稽核項;稽核報告累計提出問題和整改要求各 個,針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達(dá)267日。

  一、不負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)希望,全身心投入稽核工作

  自xx年稽核部成立以來,今年,我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,增加專職稽核人員配備,到修訂中層干部年終考評辦法,明確稽核部不列入考評范圍,再到委以稽核部以重任,將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位,并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部,多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,確;巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

  在今年的稽核檢查過程中,主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線,組織部署稽核工作,參加與被稽核單位意見交流,組織落實各級稽核整改方案,并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會議發(fā)言內(nèi)容,作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,主管行領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的高度重視,使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認(rèn)識程度,能夠認(rèn)真對待并積極配合稽核工作,對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位,并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

  二、認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會、提高稽核工作的實效

  為貼近全行工作重心,年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),我都先行一步,認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會,并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向,進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。如,xx年2月份,總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》后,經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對照和討論,我們在進(jìn)入現(xiàn)場之前,便有真對性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳、各級行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題,及時進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),并對其提出明確整改要求,同時引申提出對未達(dá)帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實性檢查等稽核建議,為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

  三、努力打造專業(yè)隊伍,營造良好工作氛圍

  為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平,我部多次與沈陽市審計局聯(lián)系,使我行專、兼職稽核員9人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班,對內(nèi)部審計相關(guān)法律法規(guī),以及內(nèi)部審計實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),并全員通過了考核,獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書,使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

  隨著部門人員和工作量的雙重增加,在xx年度工作開展過程中,為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務(wù)專長,在今年的稽核檢查過程中,我們充分利用現(xiàn)場稽核和撰寫稽核報告的時間,有針對性的結(jié)合實際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流,努力營造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,新員工短時間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢,部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷,崗位技能得到均衡提升,在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高、自然和諧的良好局面。

  四、探尋新思路,推動三級防線的整體聯(lián)動

  今年,我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時,根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》、《xx年內(nèi)控綜合評價實施辦法》的要求,把信貸業(yè)務(wù)和財會業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項管理制度,采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評價;對部分工作崗位變動人員進(jìn)行了離任稽核。

  鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,而且又主要采取抽查的檢查方式,因此,為確;斯ぷ魇盏綄嵭В行惺够巳藛T的崗位職責(zé),我們在日常實施的稽核檢查工作中,一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,緊密結(jié)合xx支行的實際情況,周密制定本部的稽核工作實施方案,并于每次進(jìn)入現(xiàn)場之前,緊緊抓住風(fēng)險點(diǎn),有計劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛,避免留有死角。另一方面,在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求,并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進(jìn)行整改,這樣,既保證了稽核整改的實際效果,又在推動內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

  為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,在日;藱z查工作中,我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,把握行業(yè)動態(tài),針對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對薄弱和容易忽視的風(fēng)險環(huán)節(jié)提出了稽核建議,并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,對相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示,同時研究和探索新的工作思路,通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,并與之達(dá)成一致意見的方式,加強(qiáng)橫向信息交流,進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對性,填補(bǔ)部分監(jiān)管真空,推動了第二道防線的聯(lián)動。

  如,今年在對第一個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時我們發(fā)現(xiàn),系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對賬只局限于對余額的核對,對發(fā)生額的核對方面存在疏漏。我們及時提出整改要求,每日除對余額核對外,必須換人逐筆核對發(fā)生額,同時將這方面信息反饋給計財部,計財部對各網(wǎng)點(diǎn)及時做出了相應(yīng)的規(guī)定;之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時,又發(fā)現(xiàn)核對清單只保留十天,按照總行會計檔案管理有關(guān)規(guī)定,我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管,每到一處我們都提出上述要求,建議統(tǒng)一打印并留存32資金往來交易流水(有摘要內(nèi)容)文本,編制余額調(diào)節(jié)表換人核對并簽章證明,這一做法也得到計財部的認(rèn)可,并且已得以貫徹落實。

  又如,檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“40應(yīng)收貸款利息”和“50利息收入”科目核算,造成會計報表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解,系由于xx年8月份信貸系統(tǒng)上

  線移行時,由于當(dāng)時40科目無余額,故未作移行操作處理,致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無法自動進(jìn)入系統(tǒng)核算,會計報表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯(lián)系,商榷切實可行的辦法,彌補(bǔ)紕漏,得到了相關(guān)部門的配合,使問題得以解決。

  檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時,了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,柜員重要空白憑證登記簿已取消,每日營業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫存明細(xì)表”換人核對結(jié)存數(shù)量,卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出建議,提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫存明細(xì)表”,還要打印“重要空白憑證使用報表”,對空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對,并做好相關(guān)檢查登記,明確責(zé)任人,避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現(xiàn)風(fēng)險。

  去年,我部通過檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會計人員用于核對貸款印鑒真實性的各級行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印模空缺的問題,得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn),由于工作變動,有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,而各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍、啟用日期、注銷日期,更新不及時,印模管理混亂,不便于會計人員核對,使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險隱患。鑒于此情況,我們建議各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計財部反映,與授信管理部協(xié)調(diào),及時更新各級負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模,同時也要求會計人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查,規(guī)避風(fēng)險。

  xx年9月日開始實施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定,銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實行年檢制,檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性,核實開戶資料的真實性;同時總行在《內(nèi)控綜合評價指標(biāo)評定標(biāo)準(zhǔn)》中對帳戶管理也有新規(guī)定,要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄,對此我部及時進(jìn)行提示性建議,建議各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對此項工作應(yīng)引起足夠重視,及時進(jìn)行跟蹤檢查,確保開戶資料的真實性、完整性和合法性。

  五、服務(wù)全局,推進(jìn)xx支行窗口單位規(guī)范化服務(wù)工作進(jìn)程,積極配合市行和工會組織各種大型活動

  xx年度,我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨,合理分工,協(xié)調(diào)運(yùn)作,盡管人員較少,但都力爭安排專門力量協(xié)助工作。

  按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署,會同辦公室,對照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),采取全員出動、逐一巡回走訪、召開專門會議、對照檢查等方式,督促營業(yè)單位落實整改,不留任何死角。扎實而有效的工作換來了可喜的成果,在今年總行飛行檢查組對我行進(jìn)行的檢查驗收工作中,我們在全員、全程陪同過程中,及時發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差,使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位,均順利通過檢查驗收,規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺階。

  按照部門工作分工,我們從大局出發(fā),派專人配合全行開展多項較大規(guī);顒樱

  一是從年初“優(yōu)質(zhì)服務(wù)百日大賽”開始,對窗口規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行了連續(xù)深抓落實,制定活動規(guī)劃、組織對照檢查、及時與上級有關(guān)部門溝通,匯報階段工作進(jìn)展情況,為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊。

  二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署,協(xié)調(diào)組織全行“三法”宣傳活動,制定活動方案、逐一走訪落實、上報活動總結(jié),為“三法”知識在全行范圍內(nèi)的普及作出了積極的努力。

  三是積極參與、策劃、組織行里的重大活動:六周年行慶、職工運(yùn)動會、中層干部拓展訓(xùn)練、金融系統(tǒng)足球比賽、一線員工職稱計算機(jī)英語考試、職工攝影展及職工dv作品展等,對圍繞支行業(yè)務(wù)發(fā)展為中心的各項工作開展起到了積極的促進(jìn)作用,對活躍職工的業(yè)余文化生活、增強(qiáng)團(tuán)隊精神起到了較好的推進(jìn)作用。

  四是做好多項兼職工作。我部四人中有二人兼職工會工作,部里在較重的檢查任務(wù)壓力下,大力支持其它各項兼職工作,今年建起了工會工作檔案(含、圖片、多媒體檔案),購置了必要的設(shè)備,為明年各種群眾性活動的開展打下了堅實的基礎(chǔ)

  五是按行領(lǐng)導(dǎo)工作安排,利用近一個月的時間,完成了xx支行制度匯編工作。

  六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內(nèi)控知識測試,并通過舉行行內(nèi)復(fù)賽的方式,選拔成績優(yōu)異者參加分行決賽,選派的三人代表隊獲得了分行個人成績前三名和團(tuán)體第一名的好成績。

  回顧過去的工作歷程,隨著時間的推移,稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,我們部門與全行各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰,這讓我感到欣慰和鼓舞,同時也讓我感到責(zé)任的重大。在今后的工作中,我會更加努力,帶好稽核部一班人,顧全整體,盡職盡責(zé),腳踏實地,皆盡全力。

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