銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)【精華15篇】
總結(jié)就是把一個(gè)時(shí)間段取得的成績(jī)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)的書(shū)面材料,它可以使我們更有效率,因此我們要做好歸納,寫(xiě)好總結(jié)。那么我們?cè)撛趺慈?xiě)總結(jié)呢?下面是小編為大家整理的銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié),希望對(duì)大家有所幫助。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)1
結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積存為根底,我做到熱情,高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷(xiāo)方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營(yíng)銷(xiāo)手段”,在此根底上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷(xiāo)”,推銷(xiāo)網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群,為平常的`營(yíng)銷(xiāo)及今后營(yíng)銷(xiāo)做好預(yù)備。
3、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,保證以最低的過(guò)失率完成各項(xiàng)工作,做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上,以當(dāng)面,號(hào)碼提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。
4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,積極參加各種培訓(xùn),如:,個(gè)人理財(cái),afp后續(xù)培訓(xùn)等等
過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,問(wèn)題也還是存在的。在業(yè)務(wù)的積存與學(xué)習(xí)方面:知識(shí)不夠全面,因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴模阅壳暗闹R(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),通過(guò)培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,班后向同事請(qǐng)教為輔,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年,我行的變更力度,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,聽(tīng)從指揮,堅(jiān)決執(zhí)行,發(fā)揮優(yōu)勢(shì),針對(duì)自身的缺乏,不斷學(xué)習(xí),努力工作。
回憶走過(guò)的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來(lái)取得了局部成績(jī),但也還存在一定的缺乏。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了局部調(diào)整,安排了低柜銷(xiāo)售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的開(kāi)展,開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)開(kāi)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷(xiāo)工作,xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)2
一.迅速按《xx省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料,爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。
二.加強(qiáng)與銀行溝通,選定合作銀行,簡(jiǎn)化貸款手續(xù),充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成,積極落實(shí)“利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,為企業(yè)融資牽線搭橋。
三.建立和健全中小企業(yè)信用體系
第一.開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等情況,通過(guò)查詢收集企業(yè)的具體信息,由企業(yè)申報(bào)資金需求,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì),評(píng)審。
第二,建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù),包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息,在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,提供可供查詢的'開(kāi)放式渠道。
第三,建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè),登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù),逐步實(shí)行備案制;對(duì)于失信企業(yè),將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰,或者促其加強(qiáng)信用觀念、履約守信。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)3
大家好!我是來(lái)自**支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,首先,請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。**年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)**年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái),客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放,?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷(xiāo)工作,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類(lèi)客戶的需求,根據(jù)不同類(lèi)型的客戶,而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的.客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。()這種營(yíng)銷(xiāo),既立足當(dāng)前,更著眼于未來(lái)。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。
2、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主,什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火,我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷(xiāo)售中,個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái),從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),今年內(nèi),爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)4
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問(wèn)題,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。 到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的.對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫,從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大。
但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
存在的主要問(wèn)題:
1、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì),以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;
2、針對(duì)不同的客戶,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo),提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
3、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌;
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景:
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年,我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)5
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過(guò)去了,在擔(dān)任xx支行這一年的銀行理財(cái)經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
20xx年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市xx公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至xx月末,個(gè)人累計(jì)完成存款xxx多萬(wàn)元,完成全年日均xxx余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?蛻艚(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的.客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款xxx余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款xxx萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
存在的問(wèn)題:
在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)6
回憶走過(guò)的一年,全部的經(jīng)受都化作一段美妙的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來(lái)取得了局部成績(jī),但也還存在肯定的缺乏。在我行進(jìn)展網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升效勞質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)展了局部調(diào)整,安排了低柜銷(xiāo)售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的進(jìn)展,開(kāi)頭嘗試向中高端客戶供應(yīng)專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合效勞。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建立隊(duì)伍、培育人才、抓業(yè)務(wù)進(jìn)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷(xiāo)工作,xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一、工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、治理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作:
1、抓根底工作,挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),重點(diǎn)進(jìn)展vip客戶,新增vip貴來(lái)賓戶;
2、進(jìn)一步收集完善客戶根底資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系治理,資金治理,投資組合治理融合在一起,建立了局部客戶信息。在了解客戶根本信息對(duì)客戶進(jìn)展分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)展各種產(chǎn)品銷(xiāo)售,樂(lè)觀營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效;
3、加強(qiáng)了宣傳,通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,根據(jù)上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推動(dòng)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、平穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)狀況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參與承受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,通過(guò)afp系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn),經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素養(yǎng),在工作中,作為銀行的'職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),依據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶制造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)學(xué)問(wèn)轉(zhuǎn)化為效勞客戶的力量。
二、存在的缺乏:
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步進(jìn)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比擬存在較大差距,存在人員缺乏、素養(yǎng)不高、治理未配套等問(wèn)題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在進(jìn)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,呈現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、缺乏處:
1、根底理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo),沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人力量;
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化效勞提高效勞質(zhì)量,多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;
四、以后工作準(zhǔn)備
1、在穩(wěn)固已取得的成績(jī)根底上,了解把握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),進(jìn)快快速進(jìn)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)
2、不斷加強(qiáng)素養(yǎng)培育,作好自學(xué)及參與培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推動(dòng)各工程標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)7
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí),回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶,完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷(xiāo)售萬(wàn),完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知
他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的.問(wèn)題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。>在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足:
部分大客戶資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、20xx年的工作打算:
業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨,我將倍加努力,爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)8
20xx年6月10日,我們參加X(jué)X銀行20xx年投資者日活動(dòng),XX銀行分管零售銀行業(yè)務(wù)的丁偉副行長(zhǎng)和零售金融總部劉建軍副總裁對(duì)于招行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和未來(lái)發(fā)展方向進(jìn)行了重點(diǎn)介紹,此外我們還參觀了XX銀行私人銀行業(yè)務(wù)和遠(yuǎn)程銀行業(yè)務(wù)中心。
一、XX銀行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況介紹
XX銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務(wù)作為銀行未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn),在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜,目前已經(jīng)取得了良好的成果,目前XX銀行已經(jīng)擁有一XXX600萬(wàn)張,其中有效戶數(shù)超過(guò)4800萬(wàn)戶,擁有儲(chǔ)蓄存款6000多億元,平均卡均存款達(dá)到了將近1萬(wàn)元,在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中名列前茅,以830家網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量擁有了3700萬(wàn)張信用卡,其中有效卡數(shù)為1700萬(wàn)張,有效戶數(shù)為1300卡,戶均卡數(shù)量在1.25-1.28張之間,從兩手客戶的貸款結(jié)構(gòu)上看,50萬(wàn)元以上的“金葵花”客戶數(shù)量為70萬(wàn)戶,500萬(wàn)以上的鉆石客戶數(shù)量達(dá)到了3萬(wàn)戶,資產(chǎn)總額在1000萬(wàn)以上的私人銀行客戶數(shù)量達(dá)到了1.5萬(wàn)戶。高端客戶的交叉銷(xiāo)售率達(dá)到了4-5(國(guó)際上的指標(biāo)為5-7),而低端客戶的該指標(biāo)僅為2.7-2.8,未來(lái)還有較大的提升空間,零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達(dá)到了40%,其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達(dá)到了零售銀行總收入的60%,零售銀行來(lái)的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度從20xx年的10.9%迅速提高到21%,20xx年5月底已經(jīng)達(dá)到了31%。
XX銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)可以總結(jié)為
1、較高的集約效率,網(wǎng)均儲(chǔ)蓄存款達(dá)到了8.48億元,是行業(yè)平均水平的3倍,這樣的存款結(jié)構(gòu)使XX銀行整體的存款活期化率達(dá)到了56.73%,存款的平均成本僅僅為1.23%,網(wǎng)均個(gè)人貸款余額達(dá)到6個(gè)億,是同業(yè)平均水平的5倍多,網(wǎng)均非利息收入8.63萬(wàn)元,是上市銀行平均水平的5倍,信用卡刷卡消費(fèi)額位居同業(yè)第三(僅次于工行和建行);
2、體系化的優(yōu)勢(shì),整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財(cái)富管理、私人銀行、個(gè)人信貸、信用卡、渠道管理和運(yùn)營(yíng)作業(yè)體系,目標(biāo)是打造強(qiáng)大的客戶綜合服務(wù)能力。
3、良好的客戶結(jié)構(gòu);
4、客戶群成長(zhǎng)性良好,40歲以下的客戶超過(guò)了7成,25-40歲的客戶超過(guò)了52%,這些客戶正處于事業(yè)上升通道中,成長(zhǎng)空間大,
5、完善的產(chǎn)品體系,
6、高效協(xié)同的服務(wù)渠道體系,網(wǎng)上銀行的替代率目前已經(jīng)達(dá)到了73.44%,電子銀行的替代率達(dá)到了84.5%,
7、較強(qiáng)的專業(yè)能力和較強(qiáng)的銷(xiāo)售能力,20xx年和20xx年連續(xù)兩年XX銀行偏股型基金銷(xiāo)售位居同行第三位(僅次于工行和建行),20xx年實(shí)現(xiàn)基金銷(xiāo)售額1333.6億元,同比增長(zhǎng)10.68%,實(shí)現(xiàn)基金銷(xiāo)售收入11.85億元,同比增長(zhǎng)6.37%,而同期很多銀行同業(yè)基金銷(xiāo)售額和基金銷(xiāo)售收入同比都出現(xiàn)了下降,特別是在銀保業(yè)務(wù)上,由于20xx年保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了銀保銷(xiāo)售新規(guī),禁止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)代理銷(xiāo)售保險(xiǎn),因此整體20xx1-4月,同業(yè)的銀保銷(xiāo)售業(yè)務(wù)同比下降了15%左右,但是XX的銀保業(yè)務(wù)增幅達(dá)到了28%,
8、先進(jìn)的管理技術(shù)、獨(dú)具特色的零售文化和較高的品牌美譽(yù)度。
從XX銀行零售業(yè)務(wù)的未來(lái)發(fā)展情況看,由于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn),零售業(yè)務(wù)增長(zhǎng)將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤(rùn)來(lái)源,XX銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項(xiàng)能力,分別是低成本運(yùn)營(yíng)能力、客戶價(jià)值挖掘能力、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力和新客戶獲取能力,最終提高零售業(yè)務(wù)對(duì)于XX銀行整體的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度。
從低成本的運(yùn)營(yíng)能力看,XX銀行將通過(guò)降低人工成本、柜面流程優(yōu)化、個(gè)貸流程優(yōu)化和推進(jìn)資源整合,提高電子銀行網(wǎng)上銀行替代率等手段降低銀行綜合經(jīng)營(yíng)成本,從持續(xù)提升客戶價(jià)值的挖掘能力看,XX銀行將通過(guò)先進(jìn)的技術(shù)支持客戶識(shí)別和需求分析,同時(shí)進(jìn)行多渠道協(xié)同的產(chǎn)品供給和跟蹤服務(wù),并且對(duì)于客戶經(jīng)理有效的激勵(lì)機(jī)制,從不斷提高的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力看,XX銀行首先將準(zhǔn)確識(shí)別和測(cè)量客戶風(fēng)險(xiǎn)合理評(píng)估貢獻(xiàn)度及潛在價(jià)值,精確計(jì)量和
分?jǐn)傔\(yùn)運(yùn)營(yíng)成本,最終通過(guò)IT系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)快速精確的自動(dòng)定價(jià),從新客戶的獲取能力看,XX銀行將通過(guò)客戶介紹、信用卡、營(yíng)業(yè)廳、E理財(cái)、全員推介和公私聯(lián)動(dòng)等各個(gè)方面全力推進(jìn)新客戶的獲取和挖掘能力,XX銀行內(nèi)部制定的目標(biāo)是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長(zhǎng)速度。
二、XX銀行遠(yuǎn)程銀行和私人銀行業(yè)務(wù)
XX銀行遠(yuǎn)程銀行中心成立于1999年,是由早期的客戶咨詢服務(wù)中心演變而來(lái)的
是集咨詢、交易、營(yíng)銷(xiāo)、理財(cái)與一體的遠(yuǎn)程中心,目前服務(wù)與XX銀行5000多萬(wàn)的零售客戶和50多萬(wàn)的批發(fā)庫(kù)戶,在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個(gè)場(chǎng)地,客戶咨詢服務(wù)中心于20xx年3月更名為遠(yuǎn)程銀行,目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠(yuǎn)程柜臺(tái)、遠(yuǎn)程助理、空中理財(cái)、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠(yuǎn)程中中心,主要包括:
1、快易理財(cái),包括轉(zhuǎn)賬匯款、產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)、支付繳費(fèi)和賬戶維護(hù),
2、空中貸款,包括在線受理、主動(dòng)授信和電子化簽約,在一年多的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中,遠(yuǎn)程交易中心已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了600萬(wàn)筆的交易筆數(shù),基金銷(xiāo)售超過(guò)1000億元,空中貸款授信超過(guò)60億元,空中理財(cái)客戶超過(guò)8萬(wàn)戶,客戶總資產(chǎn)提升將近10%。
XX銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的以財(cái)富管理為核心的綜合金融服務(wù),目前中國(guó)的私人財(cái)富市場(chǎng)較大而且發(fā)展較快,據(jù)招行統(tǒng)計(jì),目前中國(guó)3%的客戶擁有70%的財(cái)富,0.39%的客戶擁有45%的財(cái)富,而且在金融危機(jī)期間,財(cái)富管理業(yè)務(wù)是相對(duì)穩(wěn)定,具有良好收益的業(yè)務(wù);XX銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)的客戶數(shù)已經(jīng)達(dá)到了1.44萬(wàn)戶,管理的私人銀行客戶的資產(chǎn)總額達(dá)到了3000億元以上,XX銀行私人銀行的服務(wù)特色包括:
1、“1+N”的專業(yè)團(tuán)隊(duì),螺旋提升的四步工作法,包括傾聽(tīng)、建議、實(shí)施和跟蹤,確?蛻衾娴淖畲蠡
2、開(kāi)放式產(chǎn)品平臺(tái):這是XX銀行的私人銀行業(yè)務(wù)與券商基金等第三方機(jī)構(gòu)的不同,銀行完全站在公正的角度,以客觀的角度為客戶提供現(xiàn)金管理類(lèi)、固定益類(lèi)、股票投資類(lèi)、另類(lèi)投資(包括PE股權(quán)、藝術(shù)品投資和葡萄酒投資基金等)、海外投資以及其他投資;
3、便捷的融資渠道,高額的消費(fèi)易發(fā)放消費(fèi)貸款,最高信用額度達(dá)到150萬(wàn)元和金融資產(chǎn)抵質(zhì)押融資,
4、全球聯(lián)線的理財(cái)服務(wù);5、尊享的增值服務(wù);6、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗(yàn)。
三、結(jié)論:
1、中國(guó)銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務(wù)收入尤其是對(duì)公貸款的利息業(yè)務(wù)收入的營(yíng)業(yè)模式受到越來(lái)越多的挑戰(zhàn),業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性和迫切性越來(lái)越得到銀行自身和研究界的重視,XX銀行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和零售銀行發(fā)展明顯領(lǐng)先于國(guó)內(nèi)同業(yè),并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢(shì),其中客戶基儲(chǔ)客戶結(jié)構(gòu)等均是同業(yè)無(wú)法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢(shì)。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠?yàn)殂y行開(kāi)辟新的`收入來(lái)源和利潤(rùn)來(lái)源之外,在利率市場(chǎng)化作為長(zhǎng)期趨勢(shì)的大背景下,零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行,未來(lái)的盈利能力受到的沖擊就越小,從而能夠保持銀行利潤(rùn)的穩(wěn)健增長(zhǎng)和盈利能力的穩(wěn)定。
2、從XX銀行其他方面的情況看,他的投資亮點(diǎn)在于:
1、XX銀行在降息周期的凈息差下降幅度最大,實(shí)際也說(shuō)明了如果宏觀經(jīng)濟(jì)真的復(fù)蘇進(jìn)入升息周期之后,XX銀行凈息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的;
2、在貸款規(guī)模天量增加而宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇基礎(chǔ)尚且不穩(wěn)固的基礎(chǔ)上沒(méi)有輕易的釋放貸款撥備來(lái)平滑利潤(rùn)波動(dòng);盈利質(zhì)量良好
3、收購(gòu)永隆銀行之后永隆經(jīng)營(yíng)的逐漸改善和協(xié)同效應(yīng)的逐漸發(fā)揮;
4、貸款結(jié)構(gòu)逐漸調(diào)整,中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利。
3、我們目前維持前期的盈利預(yù)測(cè),預(yù)測(cè)XX銀行20xx年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為366.81億元,凈利潤(rùn)的增長(zhǎng)幅度為42.19%,不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元,每股凈資產(chǎn)為7.2元,按照最新收盤(pán)價(jià)12.83元計(jì)算,目前20xx年的動(dòng)態(tài)PE和PB分別為7.55倍和1.78倍.
5、20xx年XX銀行的ROE為21.75%,未來(lái)隨著利率市場(chǎng)化、傳統(tǒng)對(duì)公業(yè)務(wù)的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高,XX銀行的ROE在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)可能處于下降趨勢(shì),但是考慮到招行零售業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來(lái)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的優(yōu)秀、零售業(yè)務(wù)帶來(lái)的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的中間業(yè)務(wù)收入等原因,我們認(rèn)為XX銀行ROE下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè),20xx年如果不考慮融資,我們認(rèn)為招行的ROE還有進(jìn)一步上升的空間,上升動(dòng)力來(lái)源于凈息差的提高和零售業(yè)務(wù)的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度的提高,整體我們看好XX銀行在零售業(yè)務(wù)上的長(zhǎng)期發(fā)展和持續(xù)的先動(dòng)優(yōu)勢(shì),長(zhǎng)期維持推薦評(píng)級(jí),但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺(tái)貸款的可能政策擾動(dòng),建議投資者適當(dāng)謹(jǐn)慎。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)9
我于20xx年XX月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,重視創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提升的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間了解了新的工作環(huán)境。在工作中,我能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提升自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年XX月至XX月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年XX月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問(wèn)題,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作,就必須先增多客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,增加自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提升了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母。從我第一天到任新崗位,從開(kāi)始時(shí)的'不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了較大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大。但,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶明確提出的問(wèn)題和疑惑我都能快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行不錯(cuò)的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了較大的提升。
存在的主要問(wèn)題:
1.金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,這就需要提升自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,及時(shí)掌握新編的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì),以提升自身金融專業(yè)知識(shí)水平;
2.針對(duì)不同的客戶,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)目前的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo),提升支行中間業(yè)務(wù)收入;
3.進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提升工作主動(dòng)性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中健全提升自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌;
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景:
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提升。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、健全不足。展望來(lái)年,我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)10
一.加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升自身素質(zhì)。
一年來(lái),我能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提升自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:XX月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。XX月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)明確提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二.勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái),我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。因此,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě),每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自:們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的.時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問(wèn)題,只要問(wèn)我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提升。
三.開(kāi)拓市場(chǎng),尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增多存款,才能提升效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開(kāi)在建行,知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái),我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶,說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo),擴(kuò)大宣傳力度,我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。XX月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況,有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)11
樹(shù)立一切以為中的意識(shí),加強(qiáng)“軟實(shí)力”,以卓越創(chuàng)造價(jià)值為手段,積極主動(dòng)為客戶搞好服務(wù),千方百計(jì)為客戶排憂解難,優(yōu)化本行發(fā)展,增強(qiáng)工作信心與決心,促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,提高經(jīng)濟(jì)效益。
圍繞20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金,重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問(wèn)題,進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平、服務(wù)能力,增強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值,達(dá)到“服務(wù)好、好、客戶滿意”的,成為客戶滿意度和客戶首選的銀行,從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。
1、通過(guò),形成營(yíng)銷(xiāo)聲勢(shì)
我行要利用電子屏、橫幅、板報(bào)、專欄和資料等進(jìn)行“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)宣傳,形成營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)聲勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)氛圍,提高全體積極參與,爭(zhēng)先恐后的熱烈氣氛,做到優(yōu)質(zhì)服務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績(jī)。活動(dòng)期間,我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳,銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口設(shè)立營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳欄,安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解,樹(shù)立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象,切實(shí)推進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的深入開(kāi)展。
2、抓住時(shí)機(jī),切實(shí)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)工作
我行要抓住一切有利時(shí)機(jī)做好集中營(yíng)銷(xiāo)工作,各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁(yè),營(yíng)造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢,積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”,向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)存量客戶的維護(hù)和再營(yíng)銷(xiāo)工作,根據(jù)我行實(shí)際,結(jié)合下達(dá)的任務(wù),篩選存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶,進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。優(yōu)化,強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量,針對(duì)存量?jī)?yōu)質(zhì)貸款客戶,推出有吸引力的服務(wù)措施,拓展?fàn)I銷(xiāo)深度,擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。
3、采取定向營(yíng)銷(xiāo)的方式
提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇開(kāi)發(fā)商開(kāi)發(fā)的'按揭樓盤(pán)、汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及個(gè)體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo),搭配宣傳折頁(yè)等陳列物,營(yíng)造親近客戶的氛圍,現(xiàn)場(chǎng)組織開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營(yíng)銷(xiāo)咨詢活動(dòng),派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品,吸引客戶前來(lái)參觀、咨詢,擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的影響,促進(jìn)“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的。
4、加強(qiáng)工作紀(jì)律,確保任務(wù)完成
在開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)中,我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律,凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班,不準(zhǔn)隨便離崗,原則上不準(zhǔn)請(qǐng)假,以飽滿的,高昂的斗志投入到營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中。我行要把營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的任務(wù)指標(biāo)分解到人,使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任,要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提高營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)工作效率和競(jìng)爭(zhēng)力,我行各工作人員根據(jù)職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動(dòng)全員營(yíng)銷(xiāo),爭(zhēng)取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù),以優(yōu)異成績(jī)向市分行匯報(bào)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)12
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過(guò)去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、20xx年在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的.時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)
我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?蛻艚(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
。ǘ┦菍(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)13
隨著年關(guān)的將近,20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束,回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神,實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xxx萬(wàn),完成xxx萬(wàn),完成率xxx%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xxx萬(wàn),完成xxx萬(wàn),完成率xxx%。理財(cái)客戶新增戶,完成xxx%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷(xiāo)售xxx萬(wàn),完成率xxx%。白金卡任務(wù)指標(biāo)xxxx張,完成xx張,完成率xxx%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xxx張,完成xxx張,完成率xxx%。
2、學(xué)習(xí)上:
20xx年x月通過(guò)了CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了AFP、 CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶。
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的`理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇x到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào),不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正!
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)14
一.加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1.加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷(xiāo)售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞,以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助,極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議。為充分發(fā)揮每季一次的行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議作用,做好銀、政、企的合作對(duì)接,首先是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況,并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;第二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。第三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二.銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。
1.銀企對(duì)接活動(dòng)取得實(shí)效。今年以來(lái),針對(duì)當(dāng)前企業(yè)急需融資的問(wèn)題,區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機(jī)制,形成條塊結(jié)合、快速反映、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道,建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制,搭建起“銀政企”合作的新平臺(tái)。積極組織開(kāi)展了一系列金融推介授信活動(dòng),進(jìn)一步推動(dòng)銀企合作,今年以來(lái),分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元:
第一批:為無(wú)錫圣貝爾機(jī)X公司等4戶“三有一缺”(有市場(chǎng)、有效益、有信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。
第二批:三月份在了解到大東格雷工程技X公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)后,區(qū)金融辦通過(guò)多方溝通銜接,有效解決無(wú)錫東方國(guó)際輕紡集團(tuán)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管X公司等5戶企業(yè)的資金需求,落實(shí)新增授信金額1.06億元。
第三批:在前兩次的基礎(chǔ)上,再次對(duì)我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查,并向中國(guó)人民銀行無(wú)錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),經(jīng)過(guò)市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查,其中,無(wú)錫力揚(yáng)纖X公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2.“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題,提升金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲(chǔ)蓄銀行推行小額、簡(jiǎn)便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn),我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動(dòng),把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家,農(nóng)業(yè)企業(yè)5家,種養(yǎng)殖戶53家,并向銀行作了積極的推介。目前,共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社,家農(nóng)業(yè)企業(yè),家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬(wàn)元。其中:羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬(wàn)、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬(wàn)、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬(wàn)、新峰苗木專業(yè)合作社100萬(wàn)、綠羊溫泉農(nóng)場(chǎng)500萬(wàn)、綠羊園X公司100萬(wàn)、羊尖花卉園藝場(chǎng)50萬(wàn)、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬(wàn)、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn)、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn)。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張,郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬(wàn)元。
三.企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。
1.動(dòng)態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通,每個(gè)季度對(duì)我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總,全面掌握情況。對(duì)我區(qū)部分經(jīng)營(yíng)狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警,重點(diǎn)關(guān)注。
2.建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定,建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度,由開(kāi)發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對(duì)轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng),包含企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào),力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況,積極采取措施。
3.做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對(duì)神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)明確提出暫停付息的申請(qǐng),我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會(huì)、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通,配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會(huì)議,充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場(chǎng)、資金和債務(wù)問(wèn)題,為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時(shí)間,為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明
特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自XX月份接到華夏銀行懇請(qǐng)錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無(wú)錫市中億化X公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后,區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作,加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào),取得了較為圓滿的成效。同時(shí),對(duì)雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮,影響了企業(yè)正常生產(chǎn),及時(shí)向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流,由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作,使雙益紡織的'貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過(guò)總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn),建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制,明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等,為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。
四.農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。
由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自XX月份正式開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)以來(lái),已累計(jì)發(fā)放貸款1.61億元,其中小企業(yè)貸款1.1億元,農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬(wàn)元。另外,根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排,我區(qū)雅迪科X公司順利通過(guò)市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評(píng)標(biāo),于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格,經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過(guò),于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無(wú)錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸X公司,經(jīng)一個(gè)多月的籌備,XX月份已通過(guò)省金融的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收,至此,我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外,我區(qū)東方鋼材城也通過(guò)評(píng)標(biāo),上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過(guò),正在籌建中。
五.加強(qiáng)對(duì)金融政策的推介宣傳。
前期主要針對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)?shù)龋┫嚓P(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類(lèi),并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對(duì)接。
同時(shí),根據(jù)近期無(wú)錫市出臺(tái)《有關(guān)幫助企業(yè)解決續(xù)貸過(guò)程中暫時(shí)性資金困難的意見(jiàn)》,以解決中小企業(yè)續(xù)貸過(guò)程中出現(xiàn)的“資金真空”難題,被稱為“過(guò)橋資金”。以及無(wú)錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀行研究、制定并報(bào)請(qǐng)市政府出臺(tái)相關(guān)規(guī)定,大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),通過(guò)公推票選方式,確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評(píng)估報(bào)告通用評(píng)估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評(píng)估機(jī)構(gòu)所出具的評(píng)估報(bào)告,將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過(guò)各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)15
回憶馬上過(guò)去的一年,我感慨萬(wàn)千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),對(duì)我來(lái)說(shuō),這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神奇,好奇,時(shí)而豪氣萬(wàn)丈,時(shí)而信心缺缺,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎,同時(shí)也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有兩個(gè)月,對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位,沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單,即需要對(duì)行情的了解,也需要對(duì)客戶有耐心,同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多,不只是證券知識(shí),更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法,工作的態(tài)度,對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進(jìn)步,慢慢的提升自身的素養(yǎng)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài),令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,也因?yàn)橛心銈,才能令到公司的開(kāi)展更上一個(gè)臺(tái)階。
在這兩個(gè)月的時(shí)間里,我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想,之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思,究其原因主要有:第一、缺乏正確的時(shí)間觀,總以為時(shí)間還有許多,
第二、工作還不夠積極主動(dòng),可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng),只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn),我需要自己去開(kāi)拓客戶,需要自己更加積極主動(dòng)。第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無(wú)論是客戶溝通能力,還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的'。
因此,在接下來(lái)的時(shí)間里,我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手:第一、但凡預(yù)則立,不預(yù)則廢,合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi),因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃,并按計(jì)劃實(shí)行。抓緊把之間白費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。
第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書(shū)本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護(hù),取其之長(zhǎng),補(bǔ)己之短,夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn),客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心,在接下的時(shí)間,我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的開(kāi)掘客戶有用的信息,加以整理歸類(lèi)。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因?yàn)榕R時(shí)資金緊張,或年底事情忙,臨時(shí)不需要,但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),因此對(duì)于有潛力的客戶,我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí),首先先要認(rèn)清銀行的需求,同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)?墒强蛻羰亲约旱,不是開(kāi)了個(gè)戶就完成任
務(wù),對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始,更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間,平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。
在接下來(lái)的20xx年,我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的根底上,不斷完善和充實(shí)自己,提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積存和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高,努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
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