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銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)

時間:2024-05-13 18:00:18 夏杰 工作總結(jié) 我要投稿

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)(通用15篇)

  一年工作已經(jīng)到年尾了,這一年也將成為過去,回顧這一年的工作歷程,付出了努力,也收獲了成長,來總結(jié)過去的一年,展望充滿期望的下一年吧。但是拿起筆的時候卻發(fā)現(xiàn)不知道寫什么,以下是小編收集整理的銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)(通用15篇),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)(通用15篇)

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 1

  回首20xx年工總行制定的“xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風(fēng)向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

  20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。

  20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

  個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的`理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

  20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

  20xx年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額x億元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年1月至11月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

  通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶,截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 2

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:

  一、20xx年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

  我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

  二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來

  我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的.樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

 。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

  (三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 3

  我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:

  20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認證培訓(xùn),取得參加afp認證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

  到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

  擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?蛻艚(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

  存在的主要問題:

  1、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時掌握最新的'財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;

  2、針對不同的客戶,還應(yīng)朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

  3、進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌;

  個人職業(yè)發(fā)展的愿景:

  由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力。

  總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 4

  回憶馬上過去的一年,我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè),對我來說,這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神奇,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明的道路。

  進公司已有兩個月,對于理財顧問這個崗位,沒有我想象中的簡單,即需要對行情的了解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多,不只是證券知識,更多的是對學(xué)習(xí)的方法,工作的態(tài)度,對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進步,慢慢的提升自身的素養(yǎng)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,也因為有你們,才能令到公司的開展更上一個臺階。

  在這兩個月的時間里,我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:

  第一、缺乏正確的時間觀,總以為時間還有許多

  第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。

  第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

  因此,在接下來的時間里,我會從以下幾個方面著手:

  第一、但凡預(yù)則立,不預(yù)則廢,合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,并按計劃實行。抓緊把之間白費的'時間補回去。

  第二、虛心求教。做為一個新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護,取其之長,補己之短,夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

  第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時間,我會讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的開掘客戶有用的信息,加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因為臨時資金緊張,或年底事情忙,臨時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),因此對于有潛力的客戶,我要坐好及時的跟進。

  第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時,首先先要認清銀行的需求,同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來?墒强蛻羰亲约旱,不是開了個戶就完成任務(wù),對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,可是對我來說這才剛開始,更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間,平衡銀行與客戶之間的時間分配。

  在接下來的20xx年,我會在保證認真對待、重視工作的根底上,不斷完善和充實自己,提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進一步擴大對客戶的積存和維護。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 5

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提升的同時,思想意識方面也取得了不小的進步,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:

  一、20xx年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

  我用較短的時間了解了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提升自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增多客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

  二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來

  我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶不錯的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的'成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

 。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握新編的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰蚰壳翱蛻糍Y源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提升客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

  (三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提升工作主動性,多干少說,在實踐中健全提升自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加重視對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改善工作方式方法,積極努力工作,加強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 6

  大家好!我是來自xx支行的xx,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

  我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

  1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的'收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認知度。

  3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

  4、加強學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

  各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,希望能夠得到大家的認同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 7

  回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)重視下,建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,增加營銷工作,xx年我行理財工作中取得了一些成績。

  一、工作總結(jié):

  客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

  1、抓基礎(chǔ)工作,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,利用銀掌柜crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;

  2、進一步收集健全客戶基礎(chǔ)資料,利用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;

  3、加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;

  4、結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)、以及貴金屬的銷售。

  自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:

  在分行的重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年xx月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的.工作目標。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

  二、存在的不足:

  盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但是由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

  三、不足處:

  1、基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

  2、營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;

  3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提升服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

  四、以后工作打算

  1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)

  2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提升業(yè)務(wù)水平

  3、增加營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放到客戶量的增長。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 8

  20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。

  首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實現(xiàn)總授信額度億元,帶動對公存款8000多萬元,實現(xiàn)利息收入160多萬元,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。

  其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點,為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的`同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

  最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認真學(xué)習(xí)、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

  過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

  20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。

  20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 9

  今年以來,各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化,尤其是進入二季度以來,工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢,穩(wěn)存增存壓力較大。對此,長治分行多措并舉,采取有效措施保證下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

  一、提升認識,明確目標,力求完成保底任務(wù)。

  將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓,緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路,努力拓展客戶規(guī)模,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),提升重點業(yè)務(wù)客戶滲透率,推動個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長,在保證一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

  二、增加私人銀行客戶拓展力度,全面落實“一行一季一戶”的工作要求。

  中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一,對此,要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想,重視,加強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。

  首先是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃,充分利用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策,推進全行中高端客戶快速發(fā)展。

  第二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前,全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,要求各支行要加強與客戶的溝通交流,充分了解客戶需求,及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息,同時還要增加私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度,通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶,防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。

  第三是積極捕捉市場信息,抓好私人銀行客戶的'規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點,實施名單制管理和維護,增加高凈值客戶拓展力度。

  三、全力維護和發(fā)展財富客戶,努力完成全年目標任務(wù)。

  首先是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機,持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展,帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。

  第二是要深入挖掘存量潛力客戶,確定發(fā)展目標,努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。

  第三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作,采勸接對子”的方式,前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護,保證客戶資源不丟失,不外流。

  四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用,實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。

  首先是大力營銷保本理財產(chǎn)品,將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷,在增多理財產(chǎn)品余額的同時增多儲蓄存款余額,實現(xiàn)二者同步發(fā)展。

  第二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。

  第三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時,要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn),穩(wěn)定本行儲蓄存款余額,避免出現(xiàn)此增彼減的情況。

  五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用,做好客戶分層維護工作。

  首先是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護,定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動,每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。

  第二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排,保證服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求,與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系,提升客戶滿意度和忠誠度。

  第三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系,從不同層面上共同維護。

  六、認真落實相關(guān)激勵措施,加強監(jiān)測通報管理,實行大額資金報告制度。

  各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測,尤其對高端客戶、大額資金的流動要責(zé)成專人予以關(guān)注,行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況,經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報,開戶行要積極進行客戶關(guān)系維護,保證資金不外流。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 10

  一、加強學(xué)習(xí),提升自身素質(zhì)。

  一年來,我能認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提升自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:xx月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

  作為一名客戶經(jīng)理,我認為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。xx月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時明確提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

  二、勤奮務(wù)實,為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

  一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。因此,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自:們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。

  在我做好自己工作的.同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提升。

  三、開拓市場,尋找新的增長點。

  只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴展業(yè)務(wù),增多存款,才能提升效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,擴大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。xx月2號利用去兒子學(xué)校的機會,給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先詢問匯財通利率情況,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 11

  一、以客戶為中心,做好結(jié)算服務(wù)工作。

  客戶是我們的生存之源,作為營業(yè)部又是對外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽

  1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。

  2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提升我行的競爭能力。

  3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個人業(yè)務(wù)、了解個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

  4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,增多人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

  5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

  二、強內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險,保證工作質(zhì)量。

  隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

  1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,一崗一卡,一人一卡,加強制度執(zhí)行的`鋼性,提升約束力。

  2、進一步加強重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強帳戶管理(保證我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。

  3、進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

  4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,進一步提升我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。

  5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,加強總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結(jié)算事故。

  6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

  7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

  三、以人為本提升員工的全面素質(zhì)。

  員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍

  1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風(fēng)險,因此到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,從而提升員工的積極性。

  2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。

  3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提升員工的業(yè)務(wù)水平。

  4、勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵員工,加強員工的心理素質(zhì)。

  5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 12

  時間如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)當(dāng)xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步,F(xiàn)將20xx年工作狀況匯報如下:

  一、20xx年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)懷指導(dǎo)下

  我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境,在工作中,仔細學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),樂觀參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,勝利營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面奉獻度還不大,但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

  二、擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來

  我深刻體會和感受到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,把握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,準時把握客戶動態(tài),訪問客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進展日常維護,哪怕是一條短信祝愿與問候,均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、急躁地為客戶答疑解惑,沉著地用輕松地姿勢和親切的微笑來面對客戶,快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,仔細做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料準時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獵取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的'問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了肯定的成績,然而,我也清晰地看到了自身存在的缺乏。

 。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何把握最新的財經(jīng)信息和我市進展動態(tài),有時跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。

 。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。

 。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上缺乏我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問的學(xué)習(xí)專研,改良工作方式方法,樂觀努力工作,增加效勞宗旨意識,拿出非常的士氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)根底,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 13

  為完成市分行下達的20xx年工作計劃任務(wù),保證我行服務(wù)水平在新的一年進一步提升,服務(wù)能力進一步加強,服務(wù)形象進一步改善,服務(wù)價值進一步體現(xiàn),保證各項業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃,具體如下

  一、指導(dǎo)思想

  樹立一切以客戶為中心的思想意識,加強“軟實力”建設(shè),以卓越服務(wù)創(chuàng)造價值為手段,積極主動為客戶搞好服務(wù),千方百計為客戶排憂解難,優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境,加強工作信心與決心,推動本行各項業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,提升經(jīng)濟效益。

  二、總體目標

  圍繞20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃,重點解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題,進一步提升我行服務(wù)水平、服務(wù)能力,加強服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值,達到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標,成為客戶滿意度和客戶首選的銀行,從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,創(chuàng)造不錯經(jīng)濟效益。

  三、具體工作措施

  1、通過宣傳,形成營銷活動聲勢

  我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳,形成營銷活動聲勢和競爭氛圍,提升全體人員積極參與,爭先恐后的熱烈氣氛,做到優(yōu)質(zhì)服務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績;顒悠陂g,我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標語,銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄,安排佩戴授帶的'引導(dǎo)員進行引導(dǎo)服務(wù)和講解,樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)不錯形象,切實推進營銷活動的深入開展。

  2、抓住時機,切實開展?fàn)I銷工作

  我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作,各網(wǎng)點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁,營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點工作人員要向客戶進行業(yè)務(wù)咨詢,積極推介“理財產(chǎn)品及基金”,向客戶詳細介紹理財產(chǎn)品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作,根據(jù)我行實際,結(jié)合下達的工作計劃任務(wù),篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶,進行主動營銷。優(yōu)化流程,加強服務(wù)質(zhì)量,針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶,推出有吸引力的服務(wù)措施,拓展?fàn)I銷深度,擴大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。

  3、采取定向營銷的方式

  提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進行現(xiàn)場營銷,搭配宣傳折頁等陳列物,營造親近客戶的氛圍,現(xiàn)場組織開展“理財產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動,派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品,吸引客戶前來參觀、咨詢,擴大“理財產(chǎn)品及基金”品牌的社會影響,推動“理財產(chǎn)品及基金”的銷售。

  4、加強工作紀律,保證任務(wù)完成

  在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中,我行要加強工作紀律,凡本行工作人員必須準時上班,不準隨便離崗,原則上不準請事假,以飽滿的精神,高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務(wù)指標分解到人,使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任,要想方設(shè)法完成任務(wù)指標。為提升營銷活動工作效率和綜合競爭力,我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實行上下聯(lián)動全員營銷,爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務(wù),以優(yōu)異成績向市分行匯報。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 14

  樹立一切以為中的意識,加強“軟實力”,以卓越創(chuàng)造價值為手段,積極主動為客戶搞好服務(wù),千方百計為客戶排憂解難,優(yōu)化本行發(fā)展,增強工作信心與決心,促進本行各項業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,提高經(jīng)濟效益。

  圍繞20xx年全年理財產(chǎn)品及基金,重點解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題,進一步提高我行服務(wù)水平、服務(wù)能力,增強服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值,達到“服務(wù)好、好、客戶滿意”的,成為客戶滿意度和客戶首選的銀行,從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。

  1、通過,形成營銷聲勢

  我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳,形成營銷活動聲勢和競爭氛圍,提高全體積極參與,爭先恐后的熱烈氣氛,做到優(yōu)質(zhì)服務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績。活動期間,我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛營銷活動宣傳,銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口設(shè)立營銷活動宣傳欄,安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進行引導(dǎo)服務(wù)和講解,樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象,切實推進營銷活動的深入開展。

  2、抓住時機,切實開展?fàn)I銷工作

  我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作,各網(wǎng)點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁,營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點工作人員要向客戶進行業(yè)務(wù)咨詢,積極推介“理財產(chǎn)品及基金”,向客戶詳細介紹理財產(chǎn)品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作,根據(jù)我行實際,結(jié)合下達的任務(wù),篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶,進行主動營銷。優(yōu)化,強化服務(wù)質(zhì)量,針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶,推出有吸引力的服務(wù)措施,拓展?fàn)I銷深度,擴大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。

  3、采取定向營銷的`方式

  提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進行現(xiàn)場營銷,搭配宣傳折頁等陳列物,營造親近客戶的氛圍,現(xiàn)場組織開展“理財產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動,派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品,吸引客戶前來參觀、咨詢,擴大“理財產(chǎn)品及基金”品牌的影響,促進“理財產(chǎn)品及基金”的。

  4、加強工作紀律,確保任務(wù)完成

  在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中,我行要加強工作紀律,凡本行工作人員必須準時上班,不準隨便離崗,原則上不準請假,以飽滿的,高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務(wù)指標分解到人,使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任,要想方設(shè)法完成任務(wù)指標。為提高營銷活動工作效率和競爭力,我行各工作人員根據(jù)職責(zé)要求實行上下聯(lián)動全員營銷,爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務(wù),以優(yōu)異成績向市分行匯報。

  銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 15

  一、引言

  隨著20xx年的結(jié)束,我有幸回顧并總結(jié)過去一年的工作。作為銀行理財經(jīng)理,我肩負著為客戶提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的重任,同時也面臨著不斷變化的市場環(huán)境和客戶需求。在過去的一年里,我始終以客戶為中心,以專業(yè)、誠信和高效的工作態(tài)度,不斷提升自身的業(yè)務(wù)能力,努力為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

  二、工作內(nèi)容概述

  客戶管理與維護:我積極與客戶保持聯(lián)系,定期了解客戶的資產(chǎn)狀況、投資需求和風(fēng)險偏好,為客戶提供個性化的理財方案。同時,我也注重與客戶的溝通,及時解答客戶的疑問,增強客戶對銀行的信任感。

  產(chǎn)品推廣與銷售:我深入了解銀行各類理財產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢,積極向客戶推薦適合其需求的產(chǎn)品。通過與客戶深入溝通,我成功推動了多款理財產(chǎn)品的銷售,為客戶創(chuàng)造了良好的收益。

  市場動態(tài)分析:我密切關(guān)注市場動態(tài),了解各類金融產(chǎn)品的走勢和風(fēng)險狀況,及時調(diào)整理財策略,確?蛻舻馁Y產(chǎn)安全。同時,我也積極與同事交流,分享市場動態(tài)和行業(yè)動態(tài),共同提高團隊的業(yè)務(wù)水平。

  三、重點成果

  客戶滿意度提升:通過我的努力,客戶對我及我所在的銀行的服務(wù)表示滿意,客戶滿意度得到了顯著提升?蛻魧ξ姨峁┑睦碡敺桨负屯顿Y建議表示認可,并愿意長期合作。

  理財產(chǎn)品銷售額增長:我成功推動了多款理財產(chǎn)品的銷售,實現(xiàn)了銷售額的穩(wěn)步增長。這不僅為客戶創(chuàng)造了良好的收益,也為銀行帶來了可觀的利潤。

  團隊協(xié)作與溝通:我積極與同事溝通協(xié)作,共同解決工作中的問題。通過團隊協(xié)作,我們共同完成了多項重要任務(wù),提高了工作效率和業(yè)務(wù)水平。

  四、遇到的問題與解決方案

  市場競爭激烈:隨著金融市場的不斷發(fā)展,銀行理財業(yè)務(wù)面臨著激烈的市場競爭。為了應(yīng)對競爭壓力,我積極學(xué)習(xí)新的金融知識和業(yè)務(wù)技能,提高自身的專業(yè)素養(yǎng)和競爭力。同時,我也注重與客戶的.溝通,了解客戶的需求和期望,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

  客戶需求多樣化:不同客戶有不同的投資需求和風(fēng)險偏好,這給理財經(jīng)理的工作帶來了挑戰(zhàn)。為了應(yīng)對這一挑戰(zhàn),我深入了解不同客戶的投資需求和風(fēng)險偏好,為客戶提供個性化的理財方案。同時,我也注重與客戶的溝通,及時了解客戶的反饋和建議,不斷優(yōu)化理財方案。

  五、自我評估與反思

  在過去的一年里,我始終以高度的責(zé)任心和敬業(yè)精神投入到工作中,取得了一定的成績。但我也深知自身還有很多不足之處,需要不斷學(xué)習(xí)和提高。在新的一年里,我將繼續(xù)努力提高自己的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。同時,我也將注重團隊協(xié)作和溝通,與同事共同為銀行的發(fā)展貢獻力量。

  六、未來展望與計劃

  深化客戶關(guān)系管理:我將繼續(xù)加強與客戶的聯(lián)系和溝通,深入了解客戶的投資需求和風(fēng)險偏好,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。同時,我也將注重客戶滿意度的提升,努力成為客戶最信賴的理財經(jīng)理。

  拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域:在新的一年里,我將積極學(xué)習(xí)新的金融知識和業(yè)務(wù)技能,拓展自己的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。我將關(guān)注新興市場和新興行業(yè)的發(fā)展趨勢,為客戶提供更多元化的投資選擇。

  提高團隊協(xié)作能力:我將注重與同事的溝通和協(xié)作,共同解決工作中的問題。我將積極參與團隊活動和培訓(xùn),提高團隊協(xié)作能力和業(yè)務(wù)水平。同時,我也將分享自己的經(jīng)驗和知識,幫助團隊成員共同成長。

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