基金從業(yè)資格考試答案（精選18套）
在各領(lǐng)域中，我們總免不了要接觸或使用考試題，考試題是命題者根據(jù)一定的考核需要編寫出來的。什么樣的考試題才能有效幫助到我們呢？以下是小編整理的基金從業(yè)資格考試答案（精選18套），希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格考試答案 1
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》創(chuàng)業(yè)投資基金的概念習(xí)題
1.創(chuàng)業(yè)投資基金是指投資于處于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的( )企業(yè)的股權(quán)投資基金。
A.已上市成長(zhǎng)性
B.已上市成熟性
C.未上市成長(zhǎng)性
D.未上市成熟性
答案：C
解析：創(chuàng)業(yè)投資基金是指投資于處于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長(zhǎng)性企業(yè)的`股權(quán)投資基金。一些機(jī)構(gòu)所俗稱的“成長(zhǎng)基金”，按照美國(guó)創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)、歐洲股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)口徑，以及國(guó)內(nèi)外有關(guān)政策法規(guī)的界定，屬于狹義創(chuàng)業(yè)投資基金范疇。
2.創(chuàng)業(yè)投資基金是指投資于( )創(chuàng)業(yè)企業(yè)的（ ）投資基金。
A.未上市;股權(quán)
B.上市：股權(quán)
C.未上市;債權(quán)
D.上市;債權(quán)
答案：A
解析：創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于處于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長(zhǎng)性企業(yè)的股權(quán)投資基金。
基金從業(yè)資格考試答案 2
2013年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬練習(xí)題
1．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（ ）。A．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅。
2.基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是（ ）。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者B. 激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者
3.（ ）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A. 目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B. 目標(biāo)市場(chǎng)選擇C. 目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè)D. 目標(biāo)市場(chǎng)定位
4.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（ ）的原則。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型
5.市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。控制過程主要包括（ ）：A. 人員控制和費(fèi)用控制B. 預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C. 風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制D. 預(yù)算控制和后臺(tái)控制
6.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（ ）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換
7.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說法不準(zhǔn)確的是（ ）A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B.當(dāng)集中營(yíng)銷時(shí)間有限制，可使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等詞語提示投資者C.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述
8. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（ ）。A．1個(gè)月B．2個(gè)月C．3個(gè)月D．6個(gè)月
9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（ ）以上A．50%B．60%C．70%D．80%
10.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（ ），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)A．20%B．25%C．30%D．35%
二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）1. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實(shí)質(zhì)性原則B. 形式性原則C．公平性原則D．完整性原則
2．基金信息披露的主要義務(wù)人為（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人
3.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（ ）等環(huán)節(jié)A. 基金募集B. 上市交易C．投資運(yùn)作D．凈值披露
4．貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（ ）A. 基金資產(chǎn)組合B．債券回購(gòu)融資情況C．債券投資組合D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的'基金資產(chǎn)的偏離度
5、我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（ ）。A． 依法管理原則；B ．保護(hù)投資者利益原則；C． 公開、公平和公正原則；D ．行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。
6、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（ ）。A．國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B．為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；C．維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正；D．推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；
7、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（ ）A ．基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)B ．會(huì)員的交易行為C． 上市基金的信息披露D． 以上均正確
8、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（ ）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十；C．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D．違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
9、現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（ ）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級(jí)基金
10、我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（ ）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司
三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）1． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。（ ）
2. 投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。（ ）
3、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（ ）
4、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會(huì)計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。（ ）
5、1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（ ）
試題答案
一、單項(xiàng)選擇題:CDDBB DBCDB
二、多項(xiàng)選擇題：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC
三、判斷題：1、對(duì) 2、對(duì) 3、錯(cuò)4、錯(cuò)5、對(duì)
基金從業(yè)資格考試答案 3
2017年7月基金《證券投資基金》真題及答案
1、下列衍生工具，不能在交易所交易的是
A.權(quán)證
B.期貨合約
C.期權(quán)合約
D.遠(yuǎn)期合約
2、若某年通脹率為2%，年利率為1.5%，則實(shí)際利率為
A.-0.5%
B.1.5%
C.3.5%
D.0.5%
答案：A
3、我國(guó)場(chǎng)內(nèi)股票交易產(chǎn)生過戶費(fèi)，其最終收取機(jī)構(gòu)是
A.證券交易所
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司
D.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金
答案：C
4、關(guān)于債券基金，下列說法錯(cuò)誤的是
A.債券基金指的是基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的基金
B.債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等
C.相比股票基金，債券基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、收益低的特點(diǎn)
D.債券基金的`投資對(duì)象主要是國(guó)債、可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債
答案：A
5.以下屬于貨幣市場(chǎng)工具的是
A.1年銀行大額存單
B.到期時(shí)間為半年的短期高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)債券
C.到期時(shí)間為2年的五年期國(guó)債
D.交割期為3個(gè)月的國(guó)債期貨
6、以下不屬于按保證形式劃分的有保證債券的是。
A.質(zhì)押債券
B.信用債券
C.抵押債券
D.擔(dān)保債券
答案：B
7、無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為
A.0
B.1
C.-1
D.0.5
答案：A
8、基金N與基金M具有相同的貝塔值，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的特需諾比率
A.大于基金M的兩倍
B.是基金M的兩倍
C.等于基金M的特需諾比率
D.小于基金M的兩倍
答案：A
9.投資者分析基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告可以達(dá)到的目的是
A.評(píng)價(jià)基金過去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和投資管理能力
B.預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)未來的發(fā)展趨勢(shì)
C.了解基金管理人的投資決策依據(jù)
D.通過分析基金現(xiàn)時(shí)的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來了解基金管理人的未來宏觀策略
答案：A
10、有關(guān)基金估值，托管人應(yīng)復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的數(shù)據(jù)中不包括
A.基金份額申購(gòu)價(jià)格
B.基金資產(chǎn)凈值
C.基金份額贖回價(jià)格
D.每位基金持有人的持有份額
答案：D
基金從業(yè)資格考試答案 4
2016年基金考試《基金基礎(chǔ)》必做復(fù)習(xí)題
1、 基金市場(chǎng)營(yíng)銷是以投資者的( )為核心，圍繞這一核心展開一系列的售前、售中、售后活動(dòng)。
A. 收益
B. 需求
C. 目標(biāo)
D. 特征
2、 在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是( )
A. 分析投資者的真實(shí)需求
B. 細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)
C. 區(qū)分投資者類型
D. 分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力
3、 對(duì)穩(wěn)健型投資者的投資特點(diǎn)描述正確的是( )
A. 追求投資高收益同時(shí)能承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)
B. 在考慮投資回報(bào)率的同時(shí)檢查穩(wěn)健操作
C. 以安全、保值為目的'
D. 規(guī)避一切可以防范的風(fēng)險(xiǎn)
4、 在制定市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃中，下列哪項(xiàng)內(nèi)容是為了提供用于完成計(jì)劃目標(biāo)的主要營(yíng)銷方法和策略?( )
A. 市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀
B. 市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)
C. 目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題
D. 市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略
5、 投資咨詢服務(wù)時(shí)基金銷售的( )服務(wù)，是客戶服務(wù)中最重要的環(huán)節(jié)之一。
A.“售前”
B.“售中”
C.“售后”
6、 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，其注冊(cè)資本不低于( )萬元人民幣，取得基金從業(yè)資格的人員不少于( )人。
A.3000;30
B.3000;50
C.5000;30
D.5000;50
基金從業(yè)資格考試答案 5
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題精選
1、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（ ）。【單選題】
A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則
B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成
C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品
D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型
正確答案:B
答案解析:B項(xiàng)，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明；基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則；禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品；基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型。
2、基金公司、部門及員工不得參與的市場(chǎng)行為不包括（ ）�！締芜x題】
A.通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格
B.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及投資建議
C.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量
D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象
正確答案:B
答案解析:
3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（ ）�！締芜x題】
A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函
B.使用“凈值歸一”等表述
C.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述
D.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)
正確答案:A
答案解析:使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。
4、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的'，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以（ ）�！締芜x題】
A.責(zé)令整頓
B.全權(quán)接管
C.頒布限制令
D.責(zé)令更換
正確答案:D
答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。
5、公司內(nèi)部控制的核心是（ ），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)�！締芜x題】
A.成本控制
B.人員控制
C.風(fēng)險(xiǎn)控制
D.效益控制
正確答案:C
答案解析:公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告�！締芜x題】
A.1個(gè)月
B.2個(gè)月
C.3個(gè)月
D.6個(gè)月
正確答案:B
答案解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上�；鸷贤Р蛔�2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。
7、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（ ）�！締芜x題】
A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金
B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率
C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代
D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則
正確答案:B
答案解析:B項(xiàng)說法正確，采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率；A項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；C項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項(xiàng)應(yīng)為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。
8、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體不包括（ ）�！締芜x題】
A.基金當(dāng)事人
B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
C.社會(huì)力量
D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織
正確答案:C
答案解析:依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。
9、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（ ）�！締芜x題】
A.合法、合規(guī)性原則
B.全面性原則
C.審慎性原則
D.公開、公平、公正原則
正確答案:D
答案解析:基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合法、合規(guī)原則、全面性原則、審慎性原則、適時(shí)性原則。
基金從業(yè)資格考試答案 6
基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案
1、在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為（ ）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、證券投資信托基金
D、集合投資計(jì)劃
2、按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（ ）。
A、私募基金和公募基金
B、上市基金和不上市基金
C、開放式基金和封閉式基金
D、契約型基金和公司型基金
3、證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的（ ）。
A、發(fā)起人、管理人和投資人
B、管理人、托管人和投資人
C、托管人、發(fā)起人和投資人
D、受益人、管理人和投資人
4、以下（ ）不是基金合同的當(dāng)事人。
A、基金銷售機(jī)構(gòu)
B、基金份額持有人
C、基金管理人
D、基金托管人
5、開放式基金是通過投資者向（ ）申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通的`。
A、基金托管人
B、基金受托人
C、基金管理人
D、基金持有人
參考答案：
1、A
[解析]在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為共同基金;在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金;在歐洲被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃;在日本和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。
2、C
[解析]按基金規(guī)模是否固定可以將基金劃分為封閉式基金和開放式基金;按基金是否向不特定的社會(huì)公眾募集可以劃分為公募基金和私募基金;按基金運(yùn)作的法律形式可以分為契約型基金和公司型基金。
3、B
[解析]證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人是指基金投資人、基金管理人及基金托管人。
4、A
[解析]基金合同的當(dāng)事人是指基金份額持有人、基金管理人及基金托管人。基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。
5、C
[解析]投資者可以通過向基金管理人的直銷中心或者基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)申購(gòu)和贖回，實(shí)現(xiàn)開放式基金的流通。
基金從業(yè)資格考試答案 7
2017年9月私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案
1、已登記的股杈投資基金管理人A公司未按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金管理人經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告,對(duì)A公司的處罰或措施不包括（ ）。
A.有關(guān)A公司新發(fā)起設(shè)立的基金產(chǎn)品備案申請(qǐng)被暫停受理
B.如后期A公司相應(yīng)整改完畢,將至少6個(gè)月后才能恢復(fù)正常機(jī)構(gòu)公示狀態(tài)
C.A公司將被要求停止運(yùn)營(yíng)其所管理的基金產(chǎn)品
D.基金管理人公示平臺(tái)對(duì)外公示了A公司為“異常機(jī)構(gòu)”
參考答案：C
2、根據(jù)《公司法》,對(duì)采用有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金設(shè)立條件描述錯(cuò)誤的是（ ）
A股東人數(shù)沒有上限
B.股東共同制定公司章程
C.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的`出資額
D.有公司住所
參考答案：A
3、某家公司擬申請(qǐng)股權(quán)投資基金管理人登記,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在受理其申請(qǐng)登記材料后,發(fā)現(xiàn)其被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴(yán)重違法公示企業(yè)名單,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的下述做法符合規(guī)定的是
A.要求該公司進(jìn)行整改,整改完成后予以登記
B.列入異常機(jī)構(gòu)名單
C.不予登記
D.接受申請(qǐng)并予以登記
參考答案：C
4、關(guān)于投資協(xié)議中的回購(gòu)權(quán)條款,企業(yè)創(chuàng)始人一般不需要關(guān)注（ ）
A.觸發(fā)條件
B.回購(gòu)時(shí)間
C.回購(gòu)價(jià)格
D.股東的其他投資資產(chǎn)
參考答案：D
5、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者及其他與基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（ ）年
A.5
B.8
C.3
D.10
參考答案：D
6、股權(quán)投資基金與目標(biāo)企業(yè)簽訂投資協(xié)議時(shí),（ ）賦予了股權(quán)投資基金對(duì)一些特定重大事項(xiàng)的一票否決權(quán)
A.回購(gòu)條款
B.保密條款
C.反攤薄條款
D.保護(hù)性條款
參考答案：D
7、某股權(quán)投資基金到期擬進(jìn)行清算,基金存續(xù)期限一共5年�；鸪闪r(shí)次性全部實(shí)繳資金5億元,全部投資退出9億元,存續(xù)期間共產(chǎn)生稅費(fèi)500萬元�；鸷贤s定,基金投資者按照出資比例進(jìn)行分配,基金設(shè)置8%(單利)的門檻收益。超出門檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績(jī)報(bào)酬,無追趕機(jī)制。以下選項(xiàng),不屬于股權(quán)投資基金清算與收益分配原則的一項(xiàng)是（ ）。
A.優(yōu)先向基金投資者返還投資本金
B.向基金投資者分配門檻收益之后,基金管理人才可以參與業(yè)績(jī)報(bào)酬的分配
C.業(yè)績(jī)報(bào)酬屬于基金的費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先向管理人分配業(yè)績(jī)報(bào)酬,再向投資者返還本金
D.基金應(yīng)當(dāng)清理完所有債務(wù)和產(chǎn)生的費(fèi)用后,才能向基金投資者和管理人進(jìn)行分配
參考答案：C
8、關(guān)于貼現(xiàn)現(xiàn)金流法的兩種模型,以下說法正確的是（ ）
A.公司的內(nèi)在價(jià)值等于未來各年公司自由現(xiàn)金流量用權(quán)益資本成本貼現(xiàn)得到的現(xiàn)值之和
B.公司自由現(xiàn)金流量是歸屬于公司股東的現(xiàn)金流量
C.股權(quán)自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型中,股權(quán)的內(nèi)在價(jià)值等于未來各年股權(quán)自由現(xiàn)金流量用公司的加權(quán)平均資本貼貼現(xiàn)得到的現(xiàn)值之和
D.股權(quán)自由現(xiàn)金流量指公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量在扣除業(yè)務(wù)發(fā)展的投資需求和對(duì)其他資本提供者的分配之后能夠分配給股東的現(xiàn)金流量
參考答案：D
9、關(guān)于基金的內(nèi)部收益率(IRR),以下說法錯(cuò)誤的是（ ）
A.計(jì)算IRR時(shí)不考慮所得稅影響
B.IRR體現(xiàn)了投資資金的時(shí)間價(jià)值
C.IRR是指截止某一特定時(shí)點(diǎn),基金資金流入值現(xiàn)值加上資產(chǎn)凈值總額與資金流出值現(xiàn)值總額相等時(shí)的折現(xiàn)率
D.IRR的計(jì)算,往往是在基金處于投資期時(shí)
參考答案：D
10、關(guān)于企業(yè)估值,（ ）不屬于運(yùn)用清算價(jià)值法對(duì)企業(yè)估值時(shí)需要采取的步驟
A.估算單個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包的變現(xiàn)價(jià)值
B.計(jì)算并確定折扣率
C.選擇與目標(biāo)企業(yè)較為接近的上市公司作為參考
D.將企業(yè)分拆成可供出售的幾個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包
參考答案：C
基金從業(yè)資格考試答案 8
2016年基金考試《基金基礎(chǔ)》必做復(fù)習(xí)題
1.不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)的是（ ）。
A.—般面額較大，且金額為整數(shù)
B.投資者一般為機(jī)構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)
C.可以提前支取
D.不記名，可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓
2.（ ）指的是債券的平均到期時(shí)間，度量了債券投資者回收其全部本金和利息的平均時(shí)間。
A.凸性
B.麥考利久期
C.信用利差
D.利率期限結(jié)構(gòu)
3.以下關(guān)于回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)說法不正確的是（ ）。
A.我國(guó)存在兩個(gè)分離的國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)
B.我國(guó)金融市場(chǎng)上的.回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主
C.場(chǎng)外交易的參與者包括個(gè)人和企業(yè)
D.場(chǎng)內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所
4.（ ）反映了市場(chǎng)的利率期限結(jié)構(gòu)，對(duì)于收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論。
A.收益風(fēng)險(xiǎn)曲線
B.風(fēng)險(xiǎn)曲線
C.收益曲線
D.收益率曲線
5.按債權(quán)持有人收益方式，債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、累進(jìn)利率債券和（ ）。
A.息票債券
B.貼現(xiàn)債券
C.免稅債券
D.可贖回債券
基金從業(yè)資格考試答案 9
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作習(xí)題
1.以下屬于創(chuàng)業(yè)投資基金的特點(diǎn)的是( )
I 從投資對(duì)象看，主要是未上市成長(zhǎng)性創(chuàng)業(yè)企業(yè)
II 從投資方式看，通常采取參股性投資，較少采取控股性投資
III 從杠桿應(yīng)用看，一般不借助杠桿，以基金的自有資金進(jìn)行投資
IV 從投資收益看，主要來源于所投資企業(yè)的`因價(jià)值創(chuàng)造帶來的股權(quán)增值。
A.I、II
B.I、III
C.I、IV
D.I、II、III、IV
答案：D
解析：具體來說，創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作還具有以下特點(diǎn)：第一，從投資對(duì)象看，主要是未上市成長(zhǎng)性創(chuàng)業(yè)企業(yè)。第二，從投資方式看，通常采取參股性投資，較少采取控股性投資。第三，從杠桿應(yīng)用看，一般不借助杠桿，以基金的自有資金進(jìn)行投資。第四，從投資收益看，主要來源于所投資企業(yè)的因價(jià)值創(chuàng)造帶來的股權(quán)增值。
2.創(chuàng)業(yè)投資可以更有效地應(yīng)對(duì)科技型中小微企業(yè)( )的特點(diǎn)。
�、� 信息不對(duì)稱
Ⅱ 創(chuàng)業(yè)成功的不確定性高
�、� 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)以無形資產(chǎn)為主
�、� 融資需求呈現(xiàn)階段性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：創(chuàng)業(yè)投資基金的這種資本運(yùn)作方式，在應(yīng)對(duì)中小微企業(yè)特別是科技型中小微企業(yè)的融資難題、促進(jìn)科技創(chuàng)新等方面，具有其他資本形式難以比擬的優(yōu)勢(shì)。中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)通常具有以下幾方面的發(fā)展和融資需求特征：(1)信息不對(duì)稱比較嚴(yán)重。(2)創(chuàng)業(yè)成功的不確定性較高。(3)科技型中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中無形資產(chǎn)占比較高。(4)中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)階段性特征。
基金從業(yè)資格考試答案 10
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》模擬試題
1.投資組合平均收益率為14%，收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21%，貝塔值為1.15，若無風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，則該投資組合的夏普比率為( )。
A.0.07
B.0.38
C.0.21
D.0.13
【答案】B
2.下屬于銀行間債券市場(chǎng)交易制度的是( )。
A.分級(jí)結(jié)算制度
B.凈額結(jié)算制度
C.共同對(duì)手方制度
D.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度
【答案】D
3.貨和遠(yuǎn)期合約的表述，錯(cuò)誤的`是( )。
A.期貨是場(chǎng)內(nèi)交易，遠(yuǎn)期合約場(chǎng)外交易
B.期貨沒有違約風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)期合約有違約風(fēng)險(xiǎn)
C.期貨合約采用保證金制度
D.期貨合約不在交易所交易
【答案】D
4.固定收益平臺(tái)進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào)，申報(bào)數(shù)量單位為( )。
A.100手
B.1手
C.100張
D.10手
【答案】B
5.公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，下列符合混合型基金的要求的是( )。
A.股票投資比例：90-100%
B.股票投資比例：80-90%
C.股票投資比例：40-60%
D.債券投資比例：80-100%
【答案】C
6.列條款中屬于給予發(fā)行人額外的嵌入條款的是( )。
A.回售條款
B.轉(zhuǎn)換條款
C.贖回條款
D.承銷條款
【答案】C
7.于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說法正確的是( )。
A.最大回撤與投資期限無關(guān)
B.下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)
C.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤
D.不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤
【答案】B
8.于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是( )。
A.股票、債券、基金都是直接投資工具
B.股票、債券、基金都是間接投資工具
C.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
D.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具
【答案】D
9.投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu)B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于( )確認(rèn)。
A.T+2
B.T+3
C.T
D.T+1
【答案】D
10.屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是( )。
A.應(yīng)付票據(jù)
B.應(yīng)收賬款
C.應(yīng)付賬款
D.短期借款
【答案】B
基金從業(yè)資格考試答案 11
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》股權(quán)投資母基金業(yè)務(wù)習(xí)題
1.下列不屬于股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)的是（ ）。
A.一級(jí)投資
B.二級(jí)投資
C.直接投資
D.間接投資
答案：D
解析：(教材P43)股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)主要包括一級(jí)投資、二級(jí)投資和直接投資。
2.母基金發(fā)展初期，主要從事( )，( )是母基金的'本源業(yè)務(wù)。
A.初級(jí)投資;初級(jí)投資
B.一級(jí)投資;一級(jí)投資
C.一級(jí)投資;二級(jí)投資
D.初級(jí)投資;二級(jí)投資
答案：B
解析：(教材P44)母基金發(fā)展初期，主要從事一級(jí)投資，一級(jí)投資是母基金的本源業(yè)務(wù)。
基金從業(yè)資格考試答案 12
2017基金考試資格考試《基金基礎(chǔ)》備考練習(xí)
1、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為（ ）和金融負(fù)債。
A、持有至到期投資
B、可供出售的金融資產(chǎn)
C、貸款和應(yīng)收款項(xiàng)
D、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)
正確答案：D
【專家解析】一般情況下，除非基金合同另有約定，基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
2、AIFMD自（ ）起開始實(shí)施。
A、[2004-2-13]
B、[2011-7-1]
C、[2013-7-22]
D、[2014-7-22]
正確答案：C
【專家解析】AIFMD自2013年7月22日起開始實(shí)施。
3、一般來說，（ ）伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。
A、首次公開發(fā)行
B、買殼上市或借殼上市
C、管理層回購(gòu)
D、二次出售
正確答案：A
【專家解析】一般來說，首次公開發(fā)行伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。
4、在證券衍生工具基金中，（ ）管理費(fèi)率一般最高。
A、認(rèn)股權(quán)證基金
B、股票基金
C、債券基金
D、貨幣市場(chǎng)基金
正確答案：A
【專家解析】認(rèn)股權(quán)證基金的管理費(fèi)率約為1.5%～2.5%;股票基金居中，約為1%～5%;債券基金約為0.5%～1.5%;貨幣市場(chǎng)基金最低，管理費(fèi)率約為0.25%～1%。我國(guó)香港基金公會(huì)公布的幾種基金的管理年費(fèi)率為：債券基金年費(fèi)率為0.5%～1.5%，股票基金年費(fèi)率為1%～2%。
5、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（ ）。
A、[8.74%]
B、[8.84%]
C、[9%]
D、[2.25%]
正確答案：B
【專家解析】R=(1+4.5%)(1-2%)(1-2.5%)(1+9%)-1=8.84%。
6、UCITS指令的管轄原則，是以（ ）為主，（ ）為輔。
A、歐盟;母國(guó)
B、母國(guó);歐盟
C、母國(guó);東道國(guó)
D、東道國(guó);母國(guó)
正確答案：C
【專家解析】UCITS指令的管轄原則以母國(guó)為主，東道國(guó)為輔�；鹨云渥�(cè)國(guó)或管理基金的基金管理公司的`注冊(cè)國(guó)為母國(guó)。
7、負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人，其應(yīng)當(dāng)滿足最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于（ ）億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于（ ）億美元或等值貨幣。
A、10;1000
B、10;100
C、5;1000
D、5;100
正確答案：A
【專家解析】負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人，其應(yīng)當(dāng)滿足最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。
8、對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（ ）。
A、增值稅
B、營(yíng)業(yè)稅
C、印花稅
D、企業(yè)所得稅
正確答案：D
【專家解析】企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅;企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。
9、基金與券商簽訂交易單元租用合同，向券商支付的費(fèi)用中不包括（ ）。
A、擔(dān)保費(fèi)
B、過戶費(fèi)
C、交易傭金
D、證管費(fèi)
正確答案：A
【專家解析】基金向券商支付交易傭金，還需要支付過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)、印攏稅等交易成本。
10、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)是由)根據(jù)基(金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期支取的。
A、基金托管人
B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)
C、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
D、基金份額持有人
正確答案：A
基金從業(yè)資格考試答案 13
2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》強(qiáng)化習(xí)題
1.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性是（ ）的目標(biāo)。
A.基金管理人的前臺(tái)
B.基金管理人中臺(tái)部門
C.基金管理人的后臺(tái)
D.投資、研究、銷售等部門
2.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
C.虛假記載
D.誤導(dǎo)性陳述
3.（ ）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
4.基金客戶服務(wù)“客戶永遠(yuǎn)是第一位”的宗旨體現(xiàn)的核心理念不包括（ ）。
A.良好的客服形象
B.良好的技術(shù)
C.良好的客戶關(guān)系
D.良好的客戶體驗(yàn)
5.基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法正確的是（ ）。
A.向投資人做出保證最低收益的承諾
B.向投資人做出投資不受損失的承諾
C.妥善保管交易數(shù)據(jù)
D.交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)
6.關(guān)于職業(yè)道德的特征，說法錯(cuò)誤的是（ ）。
A.具有特殊性
B.具有抽象性
C.具有規(guī)范性
D.具有繼承性
7.（ ）是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買或者再次購(gòu)買基金的客戶。
A.明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)
B.市場(chǎng)細(xì)分
C.客戶尋找
D.客戶介紹
8.基金上市交易公告書的編制主體是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人與基金托管人
D.基金份額持有人
9.基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍為（ ）。
A.公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)
B.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
C.基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)
D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理
10.下列關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的表述，不正確的是（ ）。
A.信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則
B.后臺(tái)管理系統(tǒng)直接面對(duì)基金投資人
C.自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能
D.后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用
11.公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括（ ）。
A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?/p>
B.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)
C.對(duì)客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為
D.代表客戶履行職責(zé)的行為
12.下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說法不正確的是（ ）。
A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料
B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)
C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)
D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)
13.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)職權(quán)不包括（ ）。
A.檢查公司的財(cái)務(wù)
B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的'行為進(jìn)行監(jiān)督
C.列席股東大會(huì)會(huì)議
D.提議召開臨時(shí)股東會(huì)
14.（ ）針對(duì)直接關(guān)系型群體。
A.緣故法
B.介紹法
C.陌生拜訪法
D.電話約訪法
15.業(yè)務(wù)管理部門中合規(guī)文化的基礎(chǔ)是（ ）。
A.職業(yè)操守
B.職業(yè)道德
C.職業(yè)
技能
D.職業(yè)目標(biāo)
16.客戶服務(wù)部門提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括（ ）。
A.電話服務(wù)中心
B.“一對(duì)一”專人服務(wù)
C.客戶情緒體驗(yàn)
D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
17.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（ ）。
A.員工自律
B.各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督
C.行業(yè)自律
D.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
18.投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)（ ）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。
A.基金托管協(xié)議
B.基金合同
C.基金招募說明書
D.基金臨時(shí)公告
19.（ ）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
A.獨(dú)立性
B.健全性
C.相互制約
D.成本效益
20.依據(jù)《證券投資基金法》和（ ）及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)
培訓(xùn)
工作，加強(qiáng)對(duì)基金銷售行為的管理。
A.《證券法》
B.《證券投資基金法》
C.《證券投資基金銷售管理辦法》
D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
參考答案
1-5 BCBDC
6-10 BCABB
11-15 DDCAA
16-20 CCBCC
基金從業(yè)資格考試答案 14
2017年基金從業(yè)基金法律法規(guī)科目習(xí)題及答案第三章
1、根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，證券投資基金的分類不包括(
)
A.股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金
D.杠桿基金
參考答案：D
解析：根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，可以將證券投資基金分類為三類;股票基金，債券基金，貨幣市場(chǎng)基金，故此選項(xiàng)為D。
2、根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同，可以將股票基金分為九種基本類型，下列(
)不是其中劃分類型。
A.小盤價(jià)值基金
B.中盤成長(zhǎng)基金
C.大盤平衡基金
D.全球股票基金
參考答案：D
解析：根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)，可以將股票型基金分為九種基本類型，為大盤、中盤、小盤與成長(zhǎng)、價(jià)值、平衡的兩兩組合，故此選項(xiàng)為D。
3、ETF的特點(diǎn)不包括(
)。
A.實(shí)物申購(gòu)贖回
B.二級(jí)市場(chǎng)的交易無漲跌的限制
C.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度
D.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金
參考答案：B
解析：ETF具有三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)基金;②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。
4、債券型基金的特點(diǎn)不包括（ ）。
A.利息收益比債券固定
B.沒有確定的到期日
C.收益率難以預(yù)測(cè)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)較低
參考答案：A
解析：債券基金作為不同債券的組合，盡管也會(huì)定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。
5、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的表述，不正確的`是(
)。
A.貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金
B.就流動(dòng)性而言，貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性很好，甚至比銀行7天通知存款的流動(dòng)性還要好
C.就安全性而言，由于貨幣投資與短期債券、國(guó)債回購(gòu)及同業(yè)存款等，投資品種的特性基本決定了貨幣基金本金風(fēng)險(xiǎn)接近于零
D.一般來說，申購(gòu)或認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金沒有最低資金量要求
參考答案：D
解析：本習(xí)題主要考察貨幣市場(chǎng)基金的相關(guān)內(nèi)容。一般來說，申購(gòu)或認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金的最低資金量要求為1000元。故此選項(xiàng)D。
基金從業(yè)資格考試答案 15
2017年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》試題
1.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是（ ）。
A.浮動(dòng)利率債券
B.憑證式債券
C.零息債券
D.固定利率債券
正確答案:C
解題思路：零息債券也稱零息票債券，是指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。
2.金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來日期按照（ ）買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。
A.未來價(jià)格
B.資產(chǎn)價(jià)格
C.約定價(jià)格
D.市場(chǎng)價(jià)格
正確答案:C
解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為""遠(yuǎn)期價(jià)格"")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。此約定價(jià)格為交易雙方均認(rèn)可的`固定價(jià)格。
3.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為（ ）。
A.清算
B.結(jié)算
C.交收
D.結(jié)賬
正確答案:A
解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過程。
4.關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法正確的是（ ）。
A.注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度
D.最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
正確答案:C
解題思路：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括：①注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;②高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;③持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度;④最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
5.證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起（ ）的運(yùn)營(yíng)模式。
A.以服務(wù)為中心、客戶至上
B.以產(chǎn)品為中心、客戶至上
C.以服務(wù)為中心、公司至上
D.以產(chǎn)品為中心、公司至上
正確答案:A
解題思路：證券公司的業(yè)務(wù)主要面向股票及債券市場(chǎng)。證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式，銷售與持續(xù)銷售并重，向投資者提供能幫助其更好地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的一系列持續(xù)性服務(wù)。
基金從業(yè)資格考試答案 16
2017年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》試題
1.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分原則中，完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)是指（ ）。
A.可測(cè)原則
B.易入原則
C.成長(zhǎng)原則
D.識(shí)別原則
正確答案:B
解題思路：銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分必須切合實(shí)際，能夠?qū)痄N售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：①易入原則;②可測(cè)原則;③成長(zhǎng)原則;④識(shí)別原則;⑤利潤(rùn)原則。其中，易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)易于開發(fā)，便于進(jìn)入。
2.在基金營(yíng)銷環(huán)境中，（ ）是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。
A.微觀環(huán)境
B.宏觀環(huán)境
C.政治環(huán)境
D.法律環(huán)境
正確答案:A
解題思路：通常，營(yíng)銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的`各種因素，主要包括股東支持、營(yíng)銷渠道、投資者、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾;宏觀環(huán)境是指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。
3.下列選項(xiàng)中，貨幣市場(chǎng)基金特殊信息披露方面，不包括（ ）。
A.基金收益公告
B.基金份額凈值
C.影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形
D.貨幣市場(chǎng)基金凈值表現(xiàn)
正確答案:B
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括基金收益公告、影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場(chǎng)基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場(chǎng)基金凈值表現(xiàn);④貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告。
4.下列各項(xiàng)中，（ ）屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的具體表現(xiàn)。
A.規(guī)范性
B.多樣性
C.有形性
D.非持續(xù)性
正確答案:A
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性�；鹗袌�(chǎng)營(yíng)銷的特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。
5.開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（ ）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案:C
解題思路：認(rèn)購(gòu)開放式基金通常分開戶、認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)三個(gè)步驟。其中，關(guān)于確認(rèn)方面，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。
基金從業(yè)資格考試答案 17
基金從業(yè)資格考試真題及答案
第1題合伙協(xié)議應(yīng)列明合伙企業(yè)（ ）事項(xiàng)。
�、�.終止
Ⅱ.解散
�、�.合并
Ⅳ.清算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第2題并購(gòu)?fù)顿Y的考察重點(diǎn)是（ ）。
�、�.管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)
�、�.產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰(zhàn)略及市場(chǎng)因素
�、�.融資運(yùn)用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險(xiǎn)分析
�、�.為管理團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品服務(wù)部分
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
第3題基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)�；鸸芾砣�、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸人其（ ）。
A.固定資產(chǎn)
B.無形資產(chǎn)
C.固有財(cái)產(chǎn)
D.凈資產(chǎn)
參考答案：C
第4題基金份額上市交易后，有下列（ ）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案：
A.基金合同期限屆滿
B.基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易
C.基金合同約定的其他情形
D.基金合同沒有約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形
參考答案：A
第5題違反《證券投資基金法》規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，有以下處罰措施（ ）。
�、�.責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息
�、�.沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款
�、�.對(duì)直接負(fù)責(zé)的`主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告
�、�.直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員并處5萬元以上50萬元以下罰款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第6題股權(quán)投資基金的信息披露應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（ ）。
�、�.基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬安排
Ⅱ.可能存在的利益沖突
�、�.涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁
�、�.基金的投資收益分配情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第7題申請(qǐng)人提出的合伙企業(yè)設(shè)立申請(qǐng)，企業(yè)登記機(jī)關(guān)審查后不予登記的，應(yīng)當(dāng)（ ）。
A.給予書面答復(fù)，并說明理由
B.口頭告知申請(qǐng)人
C.給予書面答復(fù)，并口頭說明理由
D.給予書面答復(fù)，申請(qǐng)人有需要的說明理由
參考答案：A
第8題適用《私募投資基金募集行為管理辦法》的情況有（ ）。
�、�.以非公開方式向投資者募集資金的私募基金管理人
�、�.以公開方式向投資者募集資金的私募基金管理人
Ⅲ.以非公開方式向投資者募集資金的在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的募集機(jī)構(gòu)
�、�.以公開方式向投資者募集資金的在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的募集機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
第9題在股權(quán)自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型中，股權(quán)的內(nèi)在價(jià)值等于（ ）。
A.企業(yè)未來可自由支配現(xiàn)金流之和
B.企業(yè)當(dāng)前貨幣資金、短期投資和長(zhǎng)期投資之和
C.未來各年股權(quán)自由現(xiàn)金流量用權(quán)益資本成本貼現(xiàn)得到的現(xiàn)值之和
D.企業(yè)稅后現(xiàn)金流之和
參考答案：C
第10題公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，必須（ ）。
�、�.遵守法律、行政法規(guī)
Ⅱ.遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德
Ⅲ.接受政府和社會(huì)公眾的監(jiān)督
�、�.承擔(dān)社會(huì)責(zé)任
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
做題過程中遇到問題、心得、方法，一定要及時(shí)總結(jié)整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時(shí)回歸教材，需要答疑的及時(shí)向老師請(qǐng)教。在做題時(shí)，要獨(dú)立思考分析，不要依賴答案。
基金從業(yè)資格考試答案 18
基金從業(yè)資格證考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)題
單項(xiàng)選擇題
1、 真實(shí)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以（ ）為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)情況。
A． 客觀事實(shí)
B． 主觀事實(shí)
C． 基金盈利最大化
D． 董事會(huì)決議
2、 披露信息向市場(chǎng)上所有投資者平等公開，而不是僅向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)了基金信息披露的（ ）。
A． 公平性原則
B． 公開性原則
C． 完整性原則
D． 及時(shí)性原則
3、 在基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的'信息數(shù)：（ ）
A． 基金估值
B． 運(yùn)作費(fèi)用
C． 基金運(yùn)作方式
D． 基金份額持有人權(quán)利
4、 封閉式基金至少每周公告（ ）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。
A．1
B．2
C．3
D．5
5、 基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（ ）日內(nèi)，在制定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告。
A．30
B．60
C．180
D．90
6、 信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（ ）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。
A．1
B．2
C．4
D．5
參考答案：1、A 2、A 3、D 4、A 5、D 6、B
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