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風險經(jīng)理崗位職責(通用16篇)
隨著社會一步步向前發(fā)展,崗位職責使用的頻率越來越高,任何崗位職責都是一個責任、權(quán)力與義務的綜合體,有多大的權(quán)力就應該承擔多大的責任,有多大的權(quán)力和責任應該盡多大的義務,任何割裂開來的做法都會發(fā)生問題。大家知道崗位職責的格式嗎?下面是小編整理的風險經(jīng)理崗位職責,希望能夠幫助到大家。
風險經(jīng)理崗位職責 1
崗位職責:
1、負責完成部門現(xiàn)有項目的日常投保及客戶服務工作,協(xié)助達成現(xiàn)有項目的年度業(yè)績目標;
2、根據(jù)合同要求為客戶提供完善、專業(yè)的保險經(jīng)紀服務,積極履行服務職責;
3、根據(jù)項目需要設計所需保險方案、落實保險安排工作、協(xié)助客戶開展索賠服務,按計劃推進項目的具體實施工作,收集并整理項目所需的資料及文檔信息;
4、維護現(xiàn)有客戶關(guān)系,開拓現(xiàn)有客戶的新增業(yè)務需求;
5、根據(jù)部門業(yè)務發(fā)展需要,協(xié)助拓展新增項目及客戶;
6、負責業(yè)務相關(guān)的各類報表和檔案的.編制、統(tǒng)計、分析及存檔管理;
7、完成領(lǐng)導交辦的其它任務。
任職要求:
教育背景:本科及以上學歷,航運、保險、法律、經(jīng)濟、金融類相關(guān)專業(yè)。
培訓經(jīng)歷:受過保險類、航運類相關(guān)業(yè)務專業(yè)培訓,具有保險經(jīng)紀人資格證書者優(yōu)先。
工作經(jīng)驗:1年以上相關(guān)工作經(jīng)驗。
風險經(jīng)理崗位職責 2
1、全日制大學全日制本科以上學歷,金融、經(jīng)濟、銀行等相關(guān)專業(yè);
2、具有6年以上信貸或風險管理相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗;
3、掌握經(jīng)濟、金融和法律有關(guān)知識,熟悉銀行經(jīng)營管理和風險管理知識、風險管理政策制度,全面掌握各類風險計量分析工具,具備獨立的風險分析、識別和管控能力;
4、熟悉國家金融行業(yè)相關(guān)法律法規(guī),有對市場變化的敏感性和預見性;
5、具備清晰的邏輯思維能力,較強的'原則性和較好的溝通表達技巧;
6、具備良好的職業(yè)操守,誠實守信、品行端正,無任何不良記錄。
風險經(jīng)理崗位職責 3
1、負責公司各業(yè)務板塊經(jīng)營中的法律風險控制規(guī)劃;
2、負責公司運行過程中的法律糾紛等相關(guān)法律事務;
3、負責公司重大合同談判并提供法律支持;
4、負責基金公司投資項目法律、合規(guī)、風控等過程管理;
5、負責建立健全公司合同管理制度,編制公司重大合同的標準文本;
6、完成領(lǐng)導臨時交辦的.其他任務。
風險經(jīng)理崗位職責 4
1、風險模型的搭建與優(yōu)化,結(jié)合各類大數(shù)據(jù)建立貸前風控模型,根據(jù)產(chǎn)品反饋不斷分析優(yōu)化模型;
2、風控政策的制定與更新,精通貸前貸中貸后的風控政策邏輯,結(jié)合業(yè)務過程中的問題,給出針對性及專業(yè)性的'指導,對風控政策進行持續(xù)優(yōu)化;
3、對風控體系進行整體建設,提出長遠規(guī)劃及跟蹤執(zhí)行,制定完善的業(yè)務風控流程及各項規(guī)章制度;
風險經(jīng)理崗位職責 5
1、負責公司風險管理部的全面管理工作,制定風險管理的中、長期規(guī)劃,并根據(jù)年度目標制定實施策略;
2、主持搭建公司風險管理體系并負責落實,根據(jù)產(chǎn)品類型、業(yè)務運營流程、公司經(jīng)營導向、市場信息及歷史數(shù)據(jù),制定完善的風控政策和模型;
3、制定及完善風險管理部日常管理制度和工作流程,優(yōu)化業(yè)務審批政策、貸后管理制度,根據(jù)公司發(fā)展方向,制定全年風險管理的工作戰(zhàn)略及工作方針;
4、負責公司內(nèi)外風險的防范與控制,及時跟蹤公司業(yè)務領(lǐng)域的發(fā)展動向及相關(guān)政策法規(guī)、監(jiān)管要求的變動,并根據(jù)最新要求對風控政策快速優(yōu)化和完善,制定或修訂公司相應的風控制度,確保有關(guān)工作合規(guī)開展;
5、負責組織貸后管理工作,及時發(fā)現(xiàn)未預見的風險及新出現(xiàn)的風險,對已經(jīng)出現(xiàn)風險的業(yè)務提前介入?yún)⑴c處置并及時采取防范措施;
6、定期組織與前端業(yè)務人員交流,了解政策變化,并對應優(yōu)化流程、提升效率,提出風險前置建議與風險規(guī)避措施;定期組織風險案例的.總結(jié),并對應制定優(yōu)化、改良及規(guī)避風險的建議,提高提供業(yè)務相關(guān)崗位人員的風險意識;
7、負責部門日常管理及團隊建設,負責風險管理部人員績效評估、招聘;做好人才儲備,制定風控經(jīng)理成長培養(yǎng)計劃,組織部門培訓及風控經(jīng)驗交流,提高風控審批能力;
風險經(jīng)理崗位職責 6
一、風險控制部崗位職能:
負責公司業(yè)務品種的風險控制工作,從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行機構(gòu)深刻并負責組織評審,修訂和完善公司的業(yè)務管理制度并貫徹執(zhí)行,組織公司保后跟蹤管理和追償,建立法務處理機制,承擔公司業(yè)務品種的開發(fā)等。具體為:
1、對申請擔保企業(yè)和項目的報審資料重點從法律角度加以審核;
2、對申請擔保企業(yè)和項目從整體風險進行評定;
3、對申請擔保企業(yè)和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見;辦理反擔保抵押手續(xù),審核確定相關(guān)合同及法律文本;
4、熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控制度,信貸決策體系及投資擔保體系,精通投資、擔保、財務、金融及企業(yè)管理相關(guān)的法律法規(guī)政策;
5、熟悉國內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔保政策體系,具有較強的風險防范控制管理意識和能力;
6、完善風險評審辦法及合理化風險評審相關(guān)各項操作規(guī)程,業(yè)務規(guī)程;
7、跟蹤公司各項業(yè)務進展,匯總各類業(yè)務的風險情況及發(fā)出風險預警;協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和公司相關(guān)部門保持業(yè)務流程的高速運轉(zhuǎn);
8、完成公司領(lǐng)導交辦的'其他事務。
9、根據(jù)公司發(fā)展狀況,設部門經(jīng)理,審核專員,法務專員等崗位。
二、風險控制部崗位工作職責:
(一)、風險控制部部長崗位職責
1、負責研究風險政策,草擬風險政策,設計風險評審崗位的工作指引和運作流程;
2、建設風控系統(tǒng),建立自動風險報表管理系統(tǒng),參與建立投資風險審批系統(tǒng);
3.合規(guī)風險評審:負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查,出具風險預警提示和風險評估報告;
3、定期出具風險評估常規(guī)報告,針對即時風險問題,評估風險狀態(tài)與風險程度,分析風險來源和影響,提供解決方案。
。ǘ、風險控制部評審人崗位職責
負責業(yè)務的風險調(diào)查與分析,向?qū)徺J委員會提交業(yè)務風險調(diào)查分析報告。對風險分析評估報告負職務責任。
負責與其他部門之間的業(yè)務銜接與協(xié)調(diào)。負責部門內(nèi)部業(yè)務培訓組織與安排。
風險經(jīng)理崗位職責 7
工作內(nèi)容:
1、編寫和完善公司風險管理制度和流程;
2、參與審查業(yè)務部門提交的可行性研究報告,出具風險評價意見;
3、跟蹤業(yè)務進展情況、負責風控委員會決議的`落實,定期編寫風險排查報告、項目執(zhí)行情況報告;
4、調(diào)查公司風控管理執(zhí)行情況,及時反應業(yè)務風險狀況;
5、部門經(jīng)理交辦的其他事務。
任職資格:
1、教育背景:
◆金融、投資、法律、財務以及風險管理相關(guān)專業(yè)本科以上學歷。
2、工作經(jīng)驗
◆大型信托機構(gòu)或其他金融行業(yè)風控高級經(jīng)理崗位3年以上工作經(jīng)歷。
3、個人素質(zhì)與技能技巧:
◆誠實正直,堅持原則,獨立思考,抗壓能力強,細致而有耐心;
◆較高的理論水平、文字表述能力;
◆具備金融信托業(yè)務實踐工作經(jīng)驗;
◆較強的風險識別能力和風控管理能力;
◆具備獨立處理風控事務的能力;
◆具備溝通、協(xié)調(diào)能力。
4、其他條件:
◆年齡35歲以下;
◆能夠勝任出差或兩地工作;
◆有信托行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗者,學歷、年齡等相關(guān)條件可適當放寬。
其他說明:
◆紫金信托對于應聘者資料將嚴格保密,未錄用者材料將存入公司人才庫
風險經(jīng)理崗位職責 8
工作職責
1、認真落實各項金融風險管理法律法規(guī)和規(guī)章制度,研究制定和推動落實本行風險管理的總體目標、風險管理規(guī)劃工作,建立健全本行金融風險管理體系;
2、編制全行不良貸款清收計劃,制定相應考核辦法,并做好相關(guān)指標下達和計劃的考核;
3、調(diào)查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況,負責對資本充足率、資產(chǎn)流動性比例等單項風險指標的監(jiān)測、預警和變動分析;
4、制定信貸風險界限,對重大投資、重大貸款、風險資產(chǎn)進行實時有效監(jiān)控,對各類風險進行有效識別;
5、負責全行各項風險評估認定工作,對全行大額貸款申請、信貸資產(chǎn)風險分類、不良資產(chǎn)處置、不良貸款利息減免進行風險預測和認定審批;
6、負責信貸風險資產(chǎn)管理,監(jiān)測不良貸款的變化趨勢,督促相關(guān)責任人及時清收貸款,定時向領(lǐng)導報告清收情況;
7、負責不良貸款的化解處置工作,協(xié)助網(wǎng)點做好有關(guān)涉政、涉案、涉訴貸款的清收工作,做好網(wǎng)點不良資產(chǎn)的核銷呈報以及抵貸資產(chǎn)的審批、管理、變現(xiàn)等工作;
8、負責全行信貸風險管理業(yè)務數(shù)據(jù)的匯總統(tǒng)計、分析和上報工作,及時向領(lǐng)導提供有關(guān)風險控制防范的數(shù)據(jù)統(tǒng)計,提出工作建議和政策方案;
9、建立健全本行風險管理制度體系,修訂和完善各項風險管理制度和操作規(guī)程;
10、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務。
經(jīng)理崗
1、全面負責風險管理部的日常管理工作,對本部門工作進行總體規(guī)劃部署,確定本部門年度工作目標和工作計劃;
2、負責本部門員工綜合管理,包括工作任務分配、員工考核監(jiān)督、業(yè)務指導等;
3、負責本部門發(fā)行或轉(zhuǎn)發(fā)的各類文件的最終審核定稿工作,組織制定各項風險管理制度和操作規(guī)程;
4、組織制定和實施全行不良貸款清收計劃和考核辦法,做好相關(guān)指標下達和考核;
5、組織調(diào)查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況,作出流動性預警以及處置預案;
6、負責組織全行不良資產(chǎn)的清收、化解和處置,協(xié)調(diào)全行涉訴、涉案、涉政貸款的起訴、理賠等工作;
7、根據(jù)不良貸款的變化趨勢,提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供領(lǐng)導參考和決策,并指導督促各網(wǎng)點清收不良貸款;
8、負責對全行信貸資產(chǎn)風險分類認定、不良資產(chǎn)處置、不良貸款利息減免進行認定審核,上報領(lǐng)導批示;
9、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務。
風險監(jiān)測崗
1、負責檢查全行貸款客戶資料,對客戶進行風險評級,保證評級的公正、準確,對貸后發(fā)生重大變化的客戶進行重新評級;
2、負責調(diào)查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況,并起草編制相關(guān)風險預警報告;
3、負責監(jiān)測不良貸款的變化趨勢,提出可行性建議和意見供領(lǐng)導參考和決策;
4、掌握了解大額貸款戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀況,發(fā)現(xiàn)風險隱患及時向部門負責人匯報;
5、負責定期提示相關(guān)部門和人員對信貸資產(chǎn)進行貸后檢查,發(fā)現(xiàn)貸后檢查出現(xiàn)預警信號的貸款,及時匯報相關(guān)領(lǐng)導;
6、完成領(lǐng)導交辦的.其他工作任務。
風險評估崗
1、負責大額貸款資料真實性審核,對大額貸款合同的基本資料的完整性、有效性、以及和審批依據(jù)的一致性進行審核,確保簽訂合同質(zhì)量;
2、對發(fā)放的大額審批貸款逐筆做好登記工作,做好貸款公示、出具《公示無異證明》等相關(guān)工作;
3、負責全行信貸資產(chǎn)風險分類認定管理;
4、負責不良貸款利息減免進行初步認定評估,并做好會議記錄;
5、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務。
不良資產(chǎn)處置崗
1、負責全行涉訴、涉案、涉政貸款協(xié)調(diào)工作,配合網(wǎng)點負責人積極協(xié)助人民法院、公安機關(guān)及政府部門全力清收不良貸款;
2、及時將收到的執(zhí)行案款和物資入帳保管,歸還訴訟執(zhí)行費用、貸款本息及相關(guān)費用;
3、負責督促調(diào)離職工清收自貸、擔保、引薦及責任貸款;
4、協(xié)助不良貸款上升過快、不良貸款較多的網(wǎng)點清收不良貸款;
5、負責各網(wǎng)點不良資產(chǎn)核銷、呈報以及抵貸資產(chǎn)審批、管理、變現(xiàn)等工作;
6、負責資產(chǎn)拍賣、保管工作。積極與多家拍賣行、各家媒體進行廣泛合作,對不良資產(chǎn)進行變現(xiàn)及有效利用,盤活不生息資產(chǎn);
7、研究總結(jié)不良資產(chǎn)處置方法。認真學習國內(nèi)外不良資產(chǎn)處置的先進方式,研究不良資產(chǎn)的處置新舉措;
8、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務。
綜合崗
1、負責統(tǒng)計、分析全行的信貸業(yè)務數(shù)據(jù),包括全行信貸資產(chǎn)五級分類匯總臺賬、全行職工責任貸款臺賬、涉政貸款臺賬的建立和登記工作;
2、負責風險部各類上報上級單位報表的報送工作,保證其真實性、客觀性,并對各項數(shù)據(jù)進行分析,向部門經(jīng)理提供資產(chǎn)狀況、市場風險等決策依據(jù);
3、負責起草風險部發(fā)行或轉(zhuǎn)發(fā)的各類文件,修訂和完善風險資產(chǎn)管理制度和操作規(guī)程;
4、做好風險部各類文件、臺賬的接收、整理和歸檔保管工作;
5、負責本部門各項統(tǒng)計材料收集、會議記錄和報告撰寫工作;
6、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務。
風險經(jīng)理崗位職責 9
一、負責貸款業(yè)務資料的審查。審查貸款資料的合法性、準確性、完整性。
二、對貸款業(yè)務的調(diào)查資料及調(diào)查情況進行綜合分析,作出風險評價,將分析情況與貸款業(yè)務部提交的《調(diào)查報告》進行比較,提出審查意見,將審查意見和結(jié)論寫成審查意見書,交貸款審查委員會辦公室。
三、負責查實抵押、質(zhì)押物的真實性與評估性,查實抵(質(zhì))押手續(xù)辦理的合法性與完善度,查實擔保人的資質(zhì),資格及擔保能力,查實信用貸款人的'信用記錄和道德品質(zhì)等。
四、做好貸后跟蹤監(jiān)督檢查,及時發(fā)現(xiàn)未預見的風險及新出現(xiàn)的風險并提出防范應對措施逐級上報。
五、對已完成的項目,查證手續(xù)是否終結(jié),杜絕對公司發(fā)展存在不利影響。
六、負責貸款審查委員會會議的記錄及會議紀要的整理工作。
七、對風險控制的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存。
八、完成上級領(lǐng)導交辦的其他工作。
風險經(jīng)理崗位職責 10
一、認真貫徹執(zhí)行國家《檔案法》及財政部《會計檔案管理辦法》,嚴格按照本公司《信貸檔案管理暫行辦法》及其他規(guī)定規(guī)定,做好檔案管理工作。
二、負責貸款審查委員會的相關(guān)檔案的保管工作。
三、按規(guī)定收集、整理、立卷歸檔、保管信貸檔案及與公司信貸業(yè)務活動相關(guān)資料,確保貸款資料齊全完整。
四、負責公司股東會、董事會的.文件資料整理歸檔,并做好本公司文件及文字資料的整理歸檔。
五、按照有關(guān)保密規(guī)定對檔案實行專人專管,嚴格檔案查閱、使用制度。
六、檔案專柜必須保持整潔衛(wèi)生,做到“三防”、“五無”,即:防火、防潮、防盜;無火患、無蟲蛀、無霉爛、無鼠咬、無失竊。
七、負責定期檢查檔案的存在情況,按規(guī)定辦理檔案的移交、銷毀手續(xù)。
八、完成領(lǐng)導交辦的其他工作
風險經(jīng)理崗位職責 11
1、負責完成銀行風險規(guī)劃、制度體系維護,完成業(yè)務線風險體系培訓、宣貫工作,包括日常獨立的風險識別、測量、監(jiān)控和報告;
2、負責建立和完善授信審查工作相關(guān)規(guī)章制度,負責擬訂授信審查工作計劃、工作要點、實施方案并組織貫徹落實。組織制訂全行信貸總量、信貸期限結(jié)構(gòu)、信貸準入標準等政策制度并監(jiān)督實施。負責全行審批權(quán)限內(nèi)授信業(yè)務的受理、合規(guī)性審查和風險審查和審議工作。
3、負責全行資產(chǎn)質(zhì)量管理工作。負責對全行信用風險的`監(jiān)測、分析和管理,制定全行信貸風險控制指標,組織實施對全行信用風險的檢查。組織實施全行資產(chǎn)質(zhì)量五級分類工作,完成分類結(jié)果審查及權(quán)限內(nèi)審批工作,不斷完成分類指標體系等。
4、負責授信執(zhí)行工作。集中統(tǒng)一辦理全行授信業(yè)務的發(fā)放和信貸檔案管理工作,負責全行放款中心的管理和信貸檔案管理制度制訂。
5、負責風險評級、風險事件防范及處置,及風險模型、風險管理系統(tǒng)建設及實施;
6、負責新業(yè)務、新產(chǎn)品、新項目相關(guān)的評審和風險評估工作,及時出具風險審核意見。
風險經(jīng)理崗位職責 12
1、負責開展集團各業(yè)務線的風險調(diào)研工作;
2、負責梳理及優(yōu)化集團各業(yè)務線的風險管理模型;
3、負責協(xié)助制定各類業(yè)務的`風險評價標準和風險管理指引;
4、負責協(xié)助建立和完善集團風險管理體系,整合風控流程;
5、負責組織事前風險審核、事中風險控制、統(tǒng)籌出具風險處置方案、定期測量處置方案的有效性和風險評估報告;
6、負責制定及完善相關(guān)的風險管理制度;
7、完成領(lǐng)導安排的其他工作。
風險經(jīng)理崗位職責 13
1.負責風控產(chǎn)品需求調(diào)研、規(guī)劃、開發(fā)、上線各流程跟進,對產(chǎn)品的質(zhì)量和項目進度負責;
2.負責管理開發(fā)、測試等團隊,驅(qū)動項目實施,達成產(chǎn)品目標;
3.與金服溝通數(shù)據(jù)需求,對項目質(zhì)量跟蹤控制。
4.熟悉市場常用開發(fā)工具和開發(fā)語言。
風險經(jīng)理崗位職責 14
1.負責對公業(yè)務的風險管理、審查審批等,主要包括參與項目的貸前調(diào)查、貸中審查、貸后跟進管理以及風險預警等工作
2.負責組織條線進行風險排查、分析報告撰寫及整改工作
3.負責對條線風險監(jiān)控進行檢查、監(jiān)督及指導。
風險經(jīng)理崗位職責 15
1、負責對項目進行市場調(diào)研、數(shù)據(jù)收集和可行性分析并起草項目建議書;
2、負責對項目實施評估、測算、分析工作,確定項目的成本、收益和風險,出具風險評估意見;
3、為項目準備推介性文件,對融資渠道所需要相關(guān)資料的補充及合同起草以保證項目的順利進行;
4、參與項目談判,建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好的業(yè)務關(guān)系;
5、參與項目的.直接或間接管理,監(jiān)控和分析項目的經(jīng)營管理,并及時提出業(yè)務拓展和管理改進的建議;
6、建立、完善公司各行業(yè)客戶資信評估模型。
風險經(jīng)理崗位職責 16
一、部門職責
。ㄒ唬I(yè)務審批和流程管理
1、參與貿(mào)易事項的予審批;
2、參與貿(mào)易合同的審批;
3、參與套期保值業(yè)務的審批;
4、對業(yè)務部門遵守公司業(yè)務流程的情況進行監(jiān)督.
(二)存貨風險管理
1、不定期地現(xiàn)場核查存貨;
2、跟蹤存貨減值并提出處置建議。
(三)授信管理和重要事項調(diào)查
1、對擬授信的客戶進行調(diào)查和走訪;
2、對新業(yè)務的客戶進行信用和履約能力調(diào)查和評估;
3、對服務商(物流、倉儲)進行信用和履約能力調(diào)查和評估;
4、對重大業(yè)務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現(xiàn)的其他重大業(yè)務過失的進行調(diào)查。
。ㄋ模┴浳锉kU管理
負責運輸商品和庫存商品的保險管理工作,包括:
1、制定和完善公司財產(chǎn)保險管理制度,監(jiān)督財產(chǎn)保險管理制度的執(zhí)行;
2、預選保險公司和保險經(jīng)紀公司,負責與保險公司和保險經(jīng)紀公司簽訂長期服務合同;
3、保險業(yè)務的安排和保險索賠工作;
4、向保險公司和保險經(jīng)紀公司的進行業(yè)務咨詢;
5、指導下屬公司的財產(chǎn)保險工作。
。ㄎ澹┲贫ê屯晟乒撅L險管理制度
1、制定和完善公司風險管理制度;
2、檢查風險管理制度的執(zhí)行情況。
。┲笇聦倨髽I(yè)的風險管理工作
。ㄆ撸┴撠煿痉娠L險管理和法律糾紛的處理
二、部門權(quán)限
(一)業(yè)務審批
1、有權(quán)要求業(yè)務部門對報送審批的業(yè)務和合同說明情況,補報資料。
2、對不符合要求的業(yè)務和合同有權(quán)提出意見,對于不按照風險管理部意見操作的業(yè)務和起草的合同,有權(quán)提出否決意見。對于風險管理部提出否決意見的業(yè)務和合同,任何人員和部門均無權(quán)執(zhí)行和簽訂合同。
3、對于套期保值方案有權(quán)提出意見,對于未按照套期保值方案操作的業(yè)務,有權(quán)提出否決意見。
(二)存貨風險管理
1、有權(quán)根據(jù)實際情況自行決定對存貨進行現(xiàn)場核查。
2、對存貨進行現(xiàn)場核查時,有權(quán)要求公司有關(guān)業(yè)務部門和職能部門派員協(xié)助。
3、有權(quán)要求公司有關(guān)部門提供存貨的有關(guān)數(shù)據(jù)和資料。
4、有權(quán)對存貨管理的安全性提出意見。
。ㄈ┦谛殴芾砗椭匾马椪{(diào)查
1、風險管理部對重要事項進行調(diào)查時,有權(quán)要求有關(guān)部門和人員應當予以協(xié)助,有權(quán)要求有關(guān)部門和人員提供所有相關(guān)資料和如實反映情況。
2、有權(quán)根據(jù)公司與倉儲和物流企業(yè)的合作情況、企業(yè)的資信狀況,對倉儲、物流企業(yè)的選擇使用提出意見。
3、有權(quán)根據(jù)合同履行情況,定期評價有關(guān)客戶資信。風險管理部對客戶的信用評價應當作為公司有關(guān)部門的業(yè)務決策參考。
4、對重大業(yè)務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現(xiàn)的其他重大業(yè)務過失的進行調(diào)查后,有權(quán)提出處理意見。
5、因重大業(yè)務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現(xiàn)的其他重大業(yè)務過失給公司造成損失,并已經(jīng)查實責任的,應當作為有關(guān)部門和人員獎懲、聘免的依據(jù)。
(四)貨物保險管理
1、除保險公司和保險經(jīng)紀公司的選擇、以及重大保險事故的索賠之外,有權(quán)自行安排貨物保險的各項管理工作。
2、有權(quán)指導貨物的投保操作工作;
3、有權(quán)要求下屬公司提供財產(chǎn)投保情況的數(shù)據(jù)和資料。
。ㄎ澹┲贫ê屯晟乒撅L險管理制度
1、有權(quán)調(diào)查公司風險管理制度的執(zhí)行情況,被調(diào)查的部門和人員應當予以配合。
2、有權(quán)完善自己權(quán)限范圍內(nèi)的各項風險管理制度。
3、有權(quán)對嚴重違反公司風險管理制度的行為提出處理建議。
。┲笇聦倨髽I(yè)的風險管理工作
1、有權(quán)要求下屬企業(yè)提供該企業(yè)的風險管理制度和有關(guān)文件。
2、有權(quán)了解下屬企業(yè)風險管理工作的狀況。
3、有權(quán)對下屬企業(yè)風險管理工作提出建議。
。ㄆ撸┨幚矸杉m紛
1、風險管理部是公司管理法律風險的唯一職能部門,是處理公司各種法律糾紛的主管部門。
2、有權(quán)要求公司有關(guān)部門和人員提供涉及法律風險和法律糾紛的有關(guān)情況和資料,有權(quán)要求公司有關(guān)部門和人員對風險管理部處理法律糾紛提供必要的協(xié)助。
3、有權(quán)對法律糾紛的處理提出意見和處理方案。
4、有權(quán)提出選聘的外部律師的意見。
。ò耍┎块T內(nèi)部的管理
風險管理部有權(quán)自行行使以下職權(quán):
1、在遵守公司規(guī)章制度的條件下,自行安排日常工作,自行安排內(nèi)部分工。
2、公司應當尊重風險管理部對本部門人員的獎懲提出意見。
3、在遵守公司規(guī)定的情況下,根據(jù)實際需要報送年度預算方案,并在批準的年度預算額內(nèi)使用年度預算。
三、部門工作規(guī)范
風險管理部履行職責時,應當遵守以下規(guī)范:
。ㄒ唬I(yè)務審批
1、應當在了解業(yè)務內(nèi)容和合同背景的前提下,對審批的業(yè)務和合同提出具體意見,不得只寫“已閱”一類不明確表示意見的批語。對于業(yè)務和合同有不同意的,應當根據(jù)實際情況明確說明理由和建議。
2、對于業(yè)務和合同有疑問的,不得在在傳閱中提出疑問,應當直接與有關(guān)人員溝通,說明自己的意見。
3、應當審查業(yè)務中心選擇的客戶是否符合公司規(guī)定。
4、應當審查合同是否合法合規(guī),審查合同交易條件是否符合公司規(guī)定。
5、審查合同內(nèi)容是否加大公司風險或不恰當?shù)販p免交易對手的責任。
6、應當在市場分析的基礎上,對業(yè)務部門提出的套期保值方案提出意見。在套期保值方案被批準后,嚴格按照套期保值方案監(jiān)督業(yè)務部門的操作。
。ǘ┐尕涳L險管理
1、現(xiàn)場核查存貨,包括存貨數(shù)量、目測的質(zhì)量、存貨保存條件、貨權(quán)是否清晰,存貨出入庫損耗、出入庫管理記錄、賬實差異是否規(guī)范。定期抽查倉儲企業(yè)對
2、調(diào)查存貨超出預定銷售期限的原因,提出處置建議,并跟蹤其減值情況。
3、對于已經(jīng)減值的存貨每周報告一次最新情況,包括該種貨物的市場價格、當前公司的貨物數(shù)量及成本減值的跟蹤和處置
。ㄈ┦谛殴芾砗椭匾马椪{(diào)查
1、應當對采購、銷售、倉儲、物流客戶建立信用檔案。
2、對重要事項調(diào)查后,應當完成調(diào)查報告,并將調(diào)查報告報送公司領(lǐng)導。
3、應當從倉儲和物流企業(yè)的企業(yè)性質(zhì)、場地、庫和罐所有權(quán)和保險投保等情況和出入庫臺賬的完備性、庫交通方便程度、機械設備情況等服務能力方面全面評估倉儲和物流企業(yè)信用程度,必要時,可以通過第三方咨詢機構(gòu)調(diào)查有關(guān)企業(yè)信用記錄。
4、關(guān)于重大業(yè)務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現(xiàn)的其他重大業(yè)務過失的調(diào)查報告,應當分析有關(guān)人員的責任。調(diào)查報告應當送人力資源備案。
。ㄋ模┴浳锉kU管理
1、根據(jù)保險公司的保險收費費率、理賠情況和保險經(jīng)紀公司的服務情況,擬訂選擇保險公司和保險經(jīng)紀公司方案。
2、定期評價保險公司和保險經(jīng)紀公司的`服務情況。
3、貨物出險情況、積極與保險公司和保險經(jīng)紀公司溝通、推進賠案進展。賠案結(jié)束后,應就賠案的情況起草結(jié)案報告。
4、每個保險年度結(jié)束后一個月內(nèi),完成咖上一年度的貨物保險工作報告,對上一年度的保險工作進行總結(jié)。
(五)制定和完善公司風險管理制度
1、應當定期調(diào)查、分析公司風險管理制度的執(zhí)行情況,并形成報告。
2、應當安排必要的外部培訓,以提高風險管理部人員的專業(yè)水平。
3、應當收集、學習其他企業(yè)風險管理工作的經(jīng)驗和規(guī)章制度,不斷提高風險管理部的工作水平。
。┲笇聦倨髽I(yè)的風險管理工作
1、應當要求下屬企業(yè)提供該企業(yè)的風險管理制度和有關(guān)文件。
2、應當不定期地了解下屬企業(yè)風險管理工作的狀況。
3、應當在較全面了解下屬企業(yè)經(jīng)營管理狀況的基礎上,對下屬企業(yè)風險管理工作提出建議。
。ㄆ撸┨幚矸杉m紛
1、要在全面了解公司經(jīng)營管理狀況的基礎上,分析公司的法律風險。
2、處理法律糾紛應當堅持以事實為依據(jù),以法律為準繩,全面收集涉及法律糾紛的證據(jù),提出有法律支持的、有證據(jù)支持的處理意見和處理方案。
3、選聘的外部律師時,應當了解有關(guān)律師事務所的整體情況、擬聘任的律師的基本情況、以往業(yè)績和擅長案件,在綜合考量的基礎上,提出選聘意見。
4、在選聘外部律師后,應當安排專人為律師工作提供協(xié)助,與律師保持聯(lián)系,跟蹤案件的進展。在案件結(jié)束后,應當要求律師出具結(jié)案報告。
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