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銀行柜員的自查報(bào)告
在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,我們都不可避免地要接觸到報(bào)告,我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(zhǎng)。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢?以下是小編整理的銀行柜員的自查報(bào)告,僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。
銀行柜員的自查報(bào)告1
俗話說(shuō),無(wú)規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個(gè)規(guī)矩,有了規(guī)矩,便有了度量是非的原則。國(guó)有法,家有規(guī),對(duì)于民生銀行員工來(lái)講,“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法,結(jié)合近些年來(lái)具體案例,組織了這次“重操守,防風(fēng)險(xiǎn),促騰飛”的培訓(xùn),使我受益匪淺,如醍醐灌頂。個(gè)人要進(jìn)步,企業(yè)求發(fā)展,一切都應(yīng)遵循“嚴(yán)肅紀(jì)律,合乎規(guī)范”的原則,這樣才能穩(wěn)步,才能長(zhǎng)久。只有自律嚴(yán)紀(jì),方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟(jì)全球化的今天,金融市場(chǎng)可謂是百家爭(zhēng)鳴,欣欣向榮,高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化,走了畸形發(fā)展的路子,違背了法規(guī)法紀(jì),到頭來(lái)也只是曇花一現(xiàn),過(guò)眼浮云而已。孫子有言:將者,智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物,董事長(zhǎng)很明確的提出民生銀行的運(yùn)營(yíng)策略,那就是“扎扎實(shí)實(shí),規(guī)規(guī)矩矩 ,開(kāi)動(dòng)腦筋”去辦*行,正是這句話鐫刻在心,民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長(zhǎng)的路。事實(shí)很好的證明,只有規(guī)規(guī)矩矩,自律嚴(yán)紀(jì),才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅紀(jì)律,時(shí)刻銘記行內(nèi)小法,自我約束。對(duì)于銀行從業(yè)人員來(lái)講,風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在,既要有良好品德,遵守法規(guī),杜絕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),又要善于觀察,積極應(yīng)對(duì),防范外部風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合自身工作來(lái)講,日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策,還要認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性、合理性、合法性,盡量使風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上,針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù),以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)吸引客戶;始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的'事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,換位思考問(wèn)題,急客戶之所急,想客戶之所想,針對(duì)不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強(qiáng),具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的中國(guó)最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識(shí)和業(yè)務(wù)技能,還必須熟悉國(guó)家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項(xiàng)規(guī)章制度,依法辦事,合規(guī)經(jīng)營(yíng),做“規(guī)規(guī)矩矩*銀行”的典范;同時(shí),要從自身做起,自律嚴(yán)紀(jì),關(guān)愛(ài)他人,為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!
銀行柜員的自查報(bào)告2
在這一年里多時(shí)間里,我始終保持著良好的工作狀態(tài),以一名合格的村鎮(zhèn)銀行柜員標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。立足本職工作,潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,使自己能在本崗位上為村鎮(zhèn)銀行奉獻(xiàn)自己的力量。
在理論學(xué)習(xí)上,順利通過(guò)了公共基礎(chǔ)和個(gè)人理財(cái)課程,取得了銀行從業(yè)資格證書(shū)和反假幣證書(shū)。積極參與每周行里組織的集體學(xué)習(xí)活動(dòng),基本掌握了個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程。通過(guò)案例學(xué)習(xí),加強(qiáng)了自我的銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
在業(yè)務(wù)技能上,本著認(rèn)真、仔細(xì)的.工作態(tài)度,嚴(yán)格按銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的要求自己,在行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo),同事的相互幫助,及自己的努力下,這一年內(nèi)沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。作為一線柜員,在工作之余,不忘加強(qiáng)自己的技能訓(xùn)練,并順利通過(guò)了行組織的點(diǎn)鈔測(cè)試。
在滿意服務(wù)上,我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)鞭策自己,從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)“和”微笑服務(wù)“,耐心細(xì)致地解答客戶的問(wèn)題。從不對(duì)客戶輕易言“不”,在不違反原則的情況下盡量滿足客戶的業(yè)務(wù)需要。針對(duì)不同客戶采取不同的服務(wù)方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
查找過(guò)去,是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。
銀行柜員的自查報(bào)告3
今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái),我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn),歸納起來(lái),主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸金力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問(wèn)題,我行邊查邊改,F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。
加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái),我行投資一百多萬(wàn)元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造,共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米,增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前,全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸金力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸金的同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸金抵押值不足的實(shí)際,創(chuàng)新貸金路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸金。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)
經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸金,等等。信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸金路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸金余額達(dá)到2。95億元,比年初增加1。1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
縣委縣部門將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的.關(guān)心,企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。
銀行柜員的自查報(bào)告4
一、組織開(kāi)展情況
為有效落實(shí)《xx銀行xx分行加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專項(xiàng)檢查工作實(shí)施方案》,我支行對(duì)xx年至xx年本機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性、合規(guī)性以及整改問(wèn)責(zé)情況進(jìn)行重點(diǎn)自查,涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司等。
二、檢查內(nèi)容
我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶共有13個(gè),現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報(bào)如下:
(一)xx銀行xx路支行,開(kāi)立基本存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。
。ǘ﹛x市農(nóng)村信用合作聯(lián)社,開(kāi)立非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。
。ㄈ﹛x銀行股份有限公司,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、銷戶,該賬戶已于xx年x月x日銷戶,手續(xù)合規(guī)、齊全。
(四)xx銀行股份有限公司,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxxxx,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、購(gòu)買支票、開(kāi)立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計(jì)利息、銷戶等。定期開(kāi)立科目
為xxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,開(kāi)立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補(bǔ)計(jì)利息利率審批表齊全,該賬戶已于xx年x月xx日銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。
。ㄎ澹﹛x銀行股份有限公司xx路支行,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。
。﹛xxx銀行股份有限公司xx支行,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,xx年至xx年發(fā)生的'業(yè)務(wù)有購(gòu)買支票、開(kāi)立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計(jì)利息等。定期開(kāi)立科目為xxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,開(kāi)立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補(bǔ)計(jì)利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。
。ㄆ撸﹛xxx信托有限公司,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月x日銷戶。
(八)xx信托有限公司,共開(kāi)立4個(gè)非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號(hào)分別為xxxx、xxxx、xxxx、xxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,該4個(gè)賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款,募集期結(jié)束后將募集款項(xiàng)全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專戶,然后均于xx年銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。
。ň牛﹛xxx保險(xiǎn)股份有限公司xx分公司,共開(kāi)立2個(gè)非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號(hào)分別為xxxx、xxxx,收入專用戶用于保費(fèi)歸集業(yè)務(wù),核算銀保保費(fèi)收入資金,支出專用戶用于保費(fèi)支出業(yè)務(wù),核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付?颇块_(kāi)立無(wú)誤,手續(xù)
合規(guī)完整。
我支行通過(guò)對(duì)在我支行開(kāi)戶的以上13個(gè)同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細(xì)進(jìn)行檢查,內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開(kāi)立、使用的合規(guī)性,存款科目的準(zhǔn)確性,合同等的完整性等,檢查中未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,不存在需整改的情況。
三、改進(jìn)措施
今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務(wù)時(shí),會(huì)更加嚴(yán)格審慎地審查各項(xiàng)所需資料,堅(jiān)持合規(guī)辦理業(yè)務(wù),為有效地加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪做出貢獻(xiàn)。
xx銀行xx路支行
xx年x月xx日
銀行柜員的自查報(bào)告5
今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái),我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn),歸納起來(lái),主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸款力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問(wèn)題,我行邊查邊改,F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。
加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。
近幾年來(lái),我行投資一百多萬(wàn)元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造,共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米,增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。
一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的'提升。目前,全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸款力度。
我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際,創(chuàng)新貸款路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)
經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,等等。
信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。
銀行柜員的自查報(bào)告6
今年以來(lái),XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,狠抓“五個(gè)到位”,深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,防范事故案件,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開(kāi)始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng),經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促,落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書(shū)XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期,參訓(xùn)人員達(dá)XXX人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí),結(jié)合案件防控實(shí)際,把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報(bào),增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初,針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制XXX個(gè),撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè),二是面向社會(huì),招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人,經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn),全部充實(shí)到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的`要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé),按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》,對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確,在全區(qū)信用社全面開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx-20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題,疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問(wèn)題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開(kāi)展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開(kāi)展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查,重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,發(fā)出整改通知書(shū)XXX份,落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后,制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》,實(shí)行分組劃片包社,開(kāi)展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核,業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求,已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核,并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí),加強(qiáng)后續(xù)稽核,強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查,確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審,獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會(huì)審XX(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督,搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年,我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式,先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì),審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆,金額XXXX萬(wàn)元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆,金額XXX萬(wàn)元),被審計(jì)人員均書(shū)寫承諾,訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對(duì)“XXX案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的
重點(diǎn)人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控,對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開(kāi)展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具XX社次。通過(guò)開(kāi)展各類檢查,加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為,防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制,責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對(duì)違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū),明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告 制度,做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題,在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時(shí)予以立案,并迅速上報(bào),不搞瞞案不報(bào)。三是建立“雙向” 問(wèn)責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子X(jué)社次,通報(bào)批評(píng)的XX社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行柜員的自查報(bào)告7
今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái),我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn),歸納起來(lái),主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸款力度需要進(jìn)一步加大,銀行柜員自查報(bào)告。對(duì)這些問(wèn)題,我行邊查邊改,F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。
加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái),我行投資一百多萬(wàn)元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造,共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米,增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作,整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前,全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際,創(chuàng)新貸款路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的`小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,等等。信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)!
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