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銀行結(jié)算賬戶自查報告

時間:2022-09-30 10:34:19 報告 我要投稿

銀行結(jié)算賬戶自查報告

  在日常生活和工作中,報告十分的重要,報告具有成文事后性的特點。寫起報告來就毫無頭緒?下面是小編收集整理的銀行結(jié)算賬戶自查報告,歡迎大家分享。

銀行結(jié)算賬戶自查報告

銀行結(jié)算賬戶自查報告1

  為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護支付結(jié)算的正常秩序,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》(xxx辦發(fā)[20xx]x號)文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件,結(jié)合賬戶管理實施細則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面詳細的檢查,F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下:

  一、基本情況

  我區(qū)信用社20xx年x月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個,其中,基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個,F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,由于各種原因,未辦理開戶許可證的帳戶404個,其中基本帳戶353個,一般帳戶19個,專用帳戶21個,臨時帳戶11個。通過本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個,轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。

  二、具體情況

  〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

  1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進行審查和管理,實行專人負責。

  2、新開立的銀行結(jié)算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實行專卷專夾保管。

  3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿,實行了開銷戶登記制度,開戶資料基本完整。

  4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。

  〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況

  1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

  2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

  3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,單筆超過5萬元的',支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項支付合法合規(guī)。

  三、存在問題

  1、個別社由于人員變動,責任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

  2、部分社的個別賬戶,因業(yè)務(wù)開展等原因,需經(jīng)人民銀行批準的,未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。

  3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。

  4、因未對賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時通知開戶銀行變更,致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

  四、糾改措施

  針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況,準備從以下幾個方面進行糾改:

  1、要求各社組織人員再次學(xué)習《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,按照實施細則,嚴格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

  2、對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

  3、對臨時賬戶超過一年期限,又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶,通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。

  4、加強對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后,聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理,進行專項檢查,以督促信用社加強對銀行結(jié)算賬戶的管理工作,糾正違規(guī)行為,維護支付結(jié)算的正常秩序。

  總之,通過這次自查,使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作,得到了加強和提高,但在個別社還存在部分問題,有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正,以有效的維護支付結(jié)算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動,確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

  以上報告,如有不妥,請指正。

銀行結(jié)算賬戶自查報告2

  為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作,根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求,我部組織會出人員學(xué)習文件精神,提出了具體的檢查要求,對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、基本情況

  我部共有開戶客戶數(shù)量39戶,單位銀行結(jié)算賬戶94個,其中,基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年x月x日以來,我部共開出銀行承兌匯票42筆,共計48600萬元,貼現(xiàn)14筆,共計5924萬元。

  二、具體情況

 。ㄒ唬、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

  1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消,確定一名人員進行審查和管理,實行專人負責。

  2、新開立的銀行結(jié)算賬戶,都能按照要求,資料保存完整,實行專卷專夾保管,開戶資料基本完整。

  3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶,均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。

  (二)、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

  1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求,無收購資金轉(zhuǎn)入個人

  銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

  2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,審查其授權(quán)書,與其身份證件或其他證明文件核對一致,并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。

  3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度,并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

  4、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理,一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn),無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

  5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶,自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,單筆超過5萬元的,支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項支付合法合規(guī)。

  6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查,及時辦理變更手續(xù)。

 。ㄈ、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

  1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù),同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

  2、我部結(jié)算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準,及時糾正錯誤的收費標準。

  3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時,對資料嚴格審查,對票據(jù)

  查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查,市分行復(fù)查的雙線查驗制度,并向省分行進行資料的報備。

 。ㄋ模、支付系統(tǒng)自查情況

  1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機上授權(quán),處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

  2、及時接收當日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),查詢業(yè)務(wù)一般當日進行回復(fù)。

  3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí),無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

  總之,通過這次自查,使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作,得到了加強和提高,以有效的維護支付結(jié)算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動,確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

  以上報告,如有不妥,請指正。

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