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交通建設(shè)項(xiàng)目融資企劃方案
為了確保事情或工作扎實(shí)開展,時(shí)常需要預(yù)先制定方案,方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等方面進(jìn)行安排的書面計(jì)劃。那么優(yōu)秀的方案是什么樣的呢?下面是小編幫大家整理的交通建設(shè)項(xiàng)目融資企劃方案,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
一、項(xiàng)目建設(shè)資本金設(shè)想
主要來源和渠道
本項(xiàng)目建設(shè)資本金主要來源和渠道有三個(gè)方面:
1、縣財(cái)政每年按照上級轉(zhuǎn)移財(cái)政來的資金總額15%左右進(jìn)行縣級統(tǒng)籌,安排作項(xiàng)目建設(shè)資本金。預(yù)計(jì)1.5億元/年。三年建設(shè)期間累計(jì)投入4—4.5億元
2、縣城拓展區(qū)土地儲備后所取得的土地收益。按照每年出讓土地200畝計(jì)劃,均價(jià)60萬元/畝,共1.2億元/年。三年累計(jì)3.6億元作為償債基金來源。
3、計(jì)委向上級爭取重大基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目補(bǔ)助資金預(yù)計(jì)1億元。
二、借款額度和期限
1、借款額7億元
2、借款期限8年,其中建設(shè)期3年,償還貸款期限5年。
三、貸款抵押物
1、抵押物名稱:縣城拓展區(qū)6平方公里部分土地
2、抵押方式:包括縣城拓展區(qū)在內(nèi)的縣城總規(guī)調(diào)整獲得批準(zhǔn)后,由縣政府授權(quán)城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司統(tǒng)一儲備,經(jīng)過土地評估公司評估后,將該片土地的使用權(quán)定向掛牌給酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司,作為酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司的資本金,酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司以此土地使用權(quán)作抵押擔(dān)保向金融機(jī)構(gòu)借款。
四、償還貸款本金和利息資金來源及支付計(jì)劃安排
1、償還貸款本金和利息資金來源
(1)縣財(cái)政統(tǒng)籌資金
。2)經(jīng)營拓展區(qū)土地使用權(quán)獲取的收益
(3)爭取上級部門的部分扶持資金
2、償還計(jì)劃初步安排
(1)借款利率設(shè)定為8%
。2)為便于計(jì)算簡捷,借款本金設(shè)定為20xx年初一次性借入本金7億元,在項(xiàng)目建成后分5年等額償還,即每年償還本金額為1.4億元,假定年底一次性還本付息。
u.20xx——20xx年建設(shè)期間,年支付利息額為5600萬元。三年共需要支付借款利息1.68億元。
v.20xx年開始償還首筆借款本金1.4億元,年末借款額余額為5.6億元。應(yīng)支付利息5600萬元。
w.20xx年償還第二次借款本金1.4億元,年末借款額余額為4.2億元。應(yīng)支付利息4480萬元。
x.20xx年償還第三次借款本金1.4億元,年末借款額余額為2.8億元。應(yīng)支付利息3360萬元。
y.20xx年償還第四次借款本金1.4億元,年末借款額余額為1.4億元。應(yīng)支付利息2240萬元。
z.20xx年償還第五次借款本金1.4億元,年末借款額余額為0。應(yīng)支付利息1120萬元。
以上本金共7億元,8年利息總額為3.36億元(約占可研造價(jià)14.36億元的23.4%)。
五、保障措施:出具縣財(cái)政承諾和縣人大決議
為了達(dá)到金融機(jī)構(gòu)對本項(xiàng)目放款的安全性指標(biāo)和要求,建議縣財(cái)政和人大常委會作出書面承諾。
六、其他
(一)如果金融機(jī)構(gòu)要求進(jìn)行擔(dān);蚍磽(dān)保,建議按照金融機(jī)構(gòu)要求,向市內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請擔(dān)保,以減少金融機(jī)構(gòu)疑慮。誠然還需要支付擔(dān)保費(fèi)用。
(二)業(yè)主或縣財(cái)政部門應(yīng)按照借款額度,在每年的土地收益中,提取一定數(shù)額的現(xiàn)金,定向存入設(shè)立在縣財(cái)政的“鐘渤快速通道項(xiàng)目償債基金”專戶,并實(shí)行“專戶”管理,只進(jìn)不出,以增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)放款信心。
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