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銀行清算業(yè)務(wù)檢查計劃

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銀行清算業(yè)務(wù)檢查計劃2篇

  時間過得可真快,從來都不等人,迎接我們的將是新的生活,新的挑戰(zhàn),我們要好好計劃今后的學(xué)習(xí),制定一份計劃了。相信大家又在為寫計劃犯愁了?以下是小編整理的銀行清算業(yè)務(wù)檢查計劃,僅供參考,大家一起來看看吧。

銀行清算業(yè)務(wù)檢查計劃2篇

銀行清算業(yè)務(wù)檢查計劃1

  根據(jù)省行20xx年工作要點(diǎn)及本部門20xx年工作安排,特制定本計劃:

  一、工作目標(biāo)

  通過有重點(diǎn)的現(xiàn)場抽查與日常的非現(xiàn)場檢查,及時發(fā)現(xiàn)本條線及部門業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作中存在的問題,并通過跟蹤、督辦檢查對象的整改情況,確保所有問題得到全面、徹底的整改,同時,通過有針對性的現(xiàn)場輔導(dǎo)、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)咨詢等方式,大力提升人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)意識,為本條線各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、合規(guī)、高效運(yùn)營提供有力的保障。

  二、檢查方式

  對本條線及本部門檢查的方式主要包括現(xiàn)場抽查和非現(xiàn)場檢查。對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)采取有重點(diǎn)的現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合方式,運(yùn)營部本部采取以各團(tuán)隊(duì)自查為主、內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式。各管轄行對轄內(nèi)清算業(yè)務(wù)的檢查參照本計劃執(zhí)行。

  三、檢查要求

  1、運(yùn)營部現(xiàn)場抽查必須覆蓋到縣支行,機(jī)構(gòu)覆蓋面要達(dá)到40%/年;管轄行現(xiàn)場抽查的機(jī)構(gòu)覆蓋面要達(dá)到100%/年。

  2、非現(xiàn)場檢查應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的`檢查頻率進(jìn)行,確保業(yè)務(wù)覆蓋面達(dá)到100%,不得有遺漏。

  3、非現(xiàn)場檢查必須明確具體的責(zé)任人、監(jiān)控內(nèi)容及要求,F(xiàn)場抽查要有針對性,檢查后要形成檢查報告并跟蹤被檢查單位的整改情況。

  四、檢查內(nèi)容

 。ㄒ唬┓乾F(xiàn)場檢查

  1、每日檢查。

  (1)8331調(diào)賬專戶、8428C、9051、9053、8534賬戶核銷情況。

 。2)核心系統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)未發(fā)送報文、未處理報文。

 。3)9065核銷及9061B戶轉(zhuǎn)A戶情況。

 。4)7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178賬戶全轄匯總是否平衡。

 。5)5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄匯總是否平衡。

 。6)總分行間9061、7091、8063及9176(人民幣)等賬戶銷賬核銷情況。

  2、每月檢查。

 。1)7092/8064、9173、9175、9176、9178賬戶及西安城區(qū)7611對開賬戶余額逐戶核對。

 。2)6169、5280、5258/6160及7433/8443總分行間損益計提賬務(wù)是否準(zhǔn)確。

 。3)5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬是否準(zhǔn)確。

  (4)9062、9176自動結(jié)息是否成功;5218/6119全轄匯總軋差是否平衡(軋掉總分行往來部分)。

 。5)運(yùn)營部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。

  (二)現(xiàn)場抽查

  1、條線檢查

 。1)相關(guān)規(guī)章制度的傳達(dá)、學(xué)習(xí)情況及人員培訓(xùn)情況。

 。2)條線崗位設(shè)置及人員配置情況、崗位職責(zé)及權(quán)限分配情況。

  (3)重要空白憑證(人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票及支付系統(tǒng)收付款通知)、有價單證(光票、旅行支票)、印鑒(同城票據(jù)清算專用章、人行預(yù)留印鑒)管理情況。

 。4)外部賬戶(9131備付金賬戶、7611財政性存款準(zhǔn)備金賬戶)核對情況。

  (5)外幣匯票掛帳8322賬卡是否一致。

 。6)部分內(nèi)部資金賬戶TIF交易信息是否建立,余額與會計系統(tǒng)是否相符。

 。7)光票托收業(yè)務(wù)賬卡核對情況。

  (8)跨省、跨行卡ATM異常交易掛賬是否及時,申請調(diào)賬是否及時。

 。9)大小額系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)處理的及時性和準(zhǔn)確性。

 。10)是否設(shè)專崗監(jiān)控核心系統(tǒng)往賬回執(zhí)狀態(tài),是否及時對不符交易狀態(tài)進(jìn)行調(diào)整;是否存在集中授權(quán)發(fā)送的現(xiàn)象。

 。11)西安城區(qū)同城清算打碼機(jī)柜員密碼更換是否及時。

  (12)同城票據(jù)清算賬務(wù)處理是否合規(guī)。

  (13)是否按要求核對并保管外匯交易證實(shí)書。

 。14)理財產(chǎn)品表外賬及核對情況。

  2、本部門檢查

 。1)光票、旅行支票賬實(shí)情況。

 。2)人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、支付系統(tǒng)收付款通知賬實(shí)及預(yù)留印鑒保管情況。

 。3)各系統(tǒng)運(yùn)行日志、各類登記簿設(shè)立與記載情況。

 。4)各系統(tǒng)柜員管理情況。

  五、現(xiàn)場抽查計劃

  一季度:

  二季度:

  三季度:

  四季度:

  其他情況詳見《20xx年檢查計劃附表》。

  六、檢查反饋

  1、對于在非現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,要及時通過提示、查詢等方式向相關(guān)行進(jìn)行反饋并跟蹤整改情況;對于現(xiàn)場抽查的情況,要如實(shí)登記支付清算業(yè)務(wù)實(shí)地檢查情況反饋表,及時反饋被檢查單位,被檢查單位要按時將存在問題的整改結(jié)果書面報送省行運(yùn)營部。

  2、對于檢查的結(jié)果,省行運(yùn)營部除通過提示、查詢及實(shí)地檢查情況反饋表等形式及時進(jìn)行反饋外,還將每月以通報的形式反饋全轄。

  3、依據(jù)《清算業(yè)務(wù)風(fēng)險控制考核管理辦法》,非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場抽查情況將納入對各分支行的經(jīng)營管理目標(biāo)考核

銀行清算業(yè)務(wù)檢查計劃2

  根據(jù)省行20xx年工作要點(diǎn)及本20xx年工作安排,特制定本計劃:

  一、工作

  有重點(diǎn)的現(xiàn)場抽查與日常的非現(xiàn)場檢查,本條線及管理、操作中的問題,并跟蹤、督辦檢查的整改情況,所有問題、徹底的整改,,有性的現(xiàn)場輔導(dǎo)、人員培訓(xùn)、咨詢等,提升人員的素質(zhì)和合規(guī)意識,為本條線安全、合規(guī)、高效運(yùn)營的保障。

  二、檢查

  對本條線及本檢查的主要包括現(xiàn)場抽查和非現(xiàn)場檢查。對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)有重點(diǎn)的現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相,運(yùn)營部本部以各團(tuán)隊(duì)自查為主、內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相的。各管轄行對轄內(nèi)清算的'檢查參照本計劃。

  三、檢查要求

  1、運(yùn)營部現(xiàn)場抽查覆蓋到縣支行,機(jī)構(gòu)覆蓋面要40%/年;管轄行現(xiàn)場抽查的機(jī)構(gòu)覆蓋面要100%/年。

  2、非現(xiàn)場檢查應(yīng)規(guī)定的檢查頻率,覆蓋面100%,不得有遺漏。

  3、非現(xiàn)場檢查明確的責(zé)任人、監(jiān)控內(nèi)容及要求,F(xiàn)場抽查要有性,檢查后要檢查報告并跟蹤被檢查的整改情況。

  四、檢查內(nèi)容

  (一)非現(xiàn)場檢查

  1、每日檢查。

 。1)8331調(diào)賬專戶、8428C、9051、9053、8534賬戶核銷情況。

  (2)核心系統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)未發(fā)送報文、未報文。

 。3)9065核銷及9061B戶轉(zhuǎn)A戶情況。

  (4)7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178賬戶全轄匯總平衡。

  (5)5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄匯總平衡。

 。6)總分行間9061、7091、8063及9176(幣)等賬戶銷賬核銷情況。

  2、每月檢查。

 。1)7092/8064、9173、9175、9176、9178賬戶及西安城區(qū)7611對開賬戶余額逐戶核對。

 。2)6169、5280、5258/6160及7433/8443總分行間損益計提賬務(wù)準(zhǔn)確。

 。3)5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬準(zhǔn)確。

 。4)9062、9176自動結(jié)息;5218/6119全轄匯總軋差平衡(軋掉總分行往來部分)。

 。5)運(yùn)營部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。

  (二)現(xiàn)場抽查

  1、條線檢查

 。1)規(guī)章制度的傳達(dá)、學(xué)習(xí)情況及人員培訓(xùn)情況。

  (2)條線崗位設(shè)置及人員配置情況、崗位職責(zé)及權(quán)限分配情況。

 。3)空白憑證(人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票及支付系統(tǒng)收付款通知)、有價單證(光票、旅行支票)、印鑒(同城票據(jù)清算專用章、人行預(yù)留印鑒)管理情況。

 。4)外部賬戶(9131備付金賬戶、7611財政性存款金賬戶)核對情況。

 。5)外幣匯票掛帳8322賬卡。

 。6)部分內(nèi)部資金賬戶TIF交易信息,余額與會計系統(tǒng)相符。

 。7)光票托收賬卡核對情況。

 。8)跨省、跨行卡ATM異常交易掛賬,申請調(diào)賬。

 。9)大小額系統(tǒng)查詢查復(fù)的性和準(zhǔn)確性。

 。10)設(shè)專崗監(jiān)控核心系統(tǒng)往賬回執(zhí)狀態(tài),符交易狀態(tài)調(diào)整;授權(quán)發(fā)送的。

 。11)西安城區(qū)同城清算打碼機(jī)柜員密碼更換。

 。12)同城票據(jù)清算賬務(wù)合規(guī)。

 。13)按要求核對并保管外匯交易證實(shí)書。

 。14)理財產(chǎn)品表外賬及核對情況。

  2、本檢查

  (1)光票、旅行支票賬實(shí)情況。

 。2)人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、支付系統(tǒng)收付款通知賬實(shí)及預(yù)留印鑒保管情況。

  (3)各系統(tǒng)運(yùn)行日志、登記簿設(shè)立與記載情況。

 。4)各系統(tǒng)柜員管理情況。

  五、現(xiàn)場抽查計劃

  一季度:

  二季度:

  三季度:

  四季度:

  情況詳見《20xx年檢查計劃附表》。

  六、檢查反饋

  1、在非現(xiàn)場檢查中的問題,要提示、查詢等向行反饋并跟蹤整改情況;現(xiàn)場抽查的情況,要如實(shí)登記支付清算實(shí)地檢查情況反饋表,反饋被檢查,被檢查要按時將問題的整改結(jié)果書面報送省行運(yùn)營部。

  2、檢查的結(jié)果,省行運(yùn)營部除提示、查詢及實(shí)地檢查情況反饋表等反饋外,還將每月以通報的反饋全轄。

  3、依據(jù)《清算風(fēng)險控制考核管理辦法》,非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場抽查情況將納入對各分支行的經(jīng)營管理考核

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