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保險(xiǎn)個(gè)人購買計(jì)劃書

時(shí)間:2021-08-04 20:18:00 計(jì)劃 我要投稿

保險(xiǎn)個(gè)人購買計(jì)劃書

  光陰的迅速,一眨眼就過去了,我們的工作又進(jìn)入新的階段,為了在工作中有更好的成長,讓我們對今后的工作做個(gè)計(jì)劃吧。什么樣的計(jì)劃才是好的計(jì)劃呢?下面是小編精心整理的保險(xiǎn)個(gè)人購買計(jì)劃書,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

保險(xiǎn)個(gè)人購買計(jì)劃書

保險(xiǎn)個(gè)人購買計(jì)劃書1

  一、分析投保人的保險(xiǎn)需求,確定可以滿足需求的保險(xiǎn)險(xiǎn)種。

  從切實(shí)分析投保人保險(xiǎn)需求的角度出發(fā),有針對性地提供保險(xiǎn)方案。投保人的保險(xiǎn)需求一般可以分為幾類:從人生的風(fēng)險(xiǎn)來看,無外乎意外傷害、年老和疾病,因此保險(xiǎn)能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)和健康醫(yī)療保險(xiǎn)。同時(shí)健康保險(xiǎn)又可以細(xì)分為重大疾病險(xiǎn)種、一般疾病的門診醫(yī)療及住院醫(yī)療。由此可見,當(dāng)營銷員初次與客戶接觸時(shí),要了解他的投保意向是什么。目前,隨著保險(xiǎn)險(xiǎn)種的多樣化,險(xiǎn)種設(shè)計(jì)已不再是單一的生存年金或終身壽險(xiǎn),而是不斷創(chuàng)新,充分滿足各種不同側(cè)面印需求。因此恰當(dāng)?shù)倪x擇保險(xiǎn)險(xiǎn)種是設(shè)計(jì)建議書的第一步。例如,每一個(gè)人對投保風(fēng)險(xiǎn)選擇的偏好程度不同,不同險(xiǎn)種的保障風(fēng)險(xiǎn)不同,故而在為客戶選擇險(xiǎn)種時(shí)要考慮他對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。一個(gè)50歲,個(gè)人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險(xiǎn)種,而一個(gè)25歲,有良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的投保人就可以選擇沒有保底回報(bào)率的投資連結(jié)險(xiǎn)種。再如,一般住院醫(yī)療的需求,保險(xiǎn)公司可以提供相應(yīng)的條款予以滿足,單純印門診醫(yī)療則可能沒有直接可以投保的條款,此時(shí)可以選擇投資回報(bào)較高的投資型險(xiǎn)種替代。這樣,投資產(chǎn)生的收益可以用于一般醫(yī)療費(fèi)用的補(bǔ)償。

  此外,從保險(xiǎn)洽談的進(jìn)度來看,可以分為接觸和說明階段及促成階段。投保人在不同階段的需求顯然是不同的,接觸和說明階段的保險(xiǎn)方案應(yīng)側(cè)重在需求分析及險(xiǎn)種分析,然而在促成階段則應(yīng)側(cè)重投保人經(jīng)濟(jì)能力分析,有效選擇保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)。

  二、分析投保人的購買心理。

  從投保人購買保險(xiǎn)的心理因素出發(fā),分析投保人選擇某一項(xiàng)保險(xiǎn)可能考慮的各項(xiàng)因素。如保險(xiǎn)公司的實(shí)力、信譽(yù)、知名度、服務(wù)質(zhì)量等。有時(shí)候,可能投保人的風(fēng)險(xiǎn)保障需求已經(jīng)得到了滿足,然而,從購買心理的角度出發(fā),我們所提供的服務(wù)還不能滿足他的需求。這時(shí)我們就要從險(xiǎn)種本身脫離出來而宣傳保險(xiǎn)服務(wù)等軟性問題。

  三、設(shè)計(jì)具體的保險(xiǎn)方案。

  保險(xiǎn)建議書最核心的部分就是設(shè)計(jì)符合投保人需求的具體方案。方案的合理性是該項(xiàng)業(yè)務(wù)能否順利承保的關(guān)鍵。因此在一份成功建議書中既要體現(xiàn)專業(yè)性又要具有通俗性的特點(diǎn)。所謂專業(yè)性:保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)是一項(xiàng)專業(yè)性極強(qiáng)、且又屬于融會(huì)多門學(xué)科的行業(yè)。目前隨著保險(xiǎn)市場的不斷擴(kuò)大,保險(xiǎn)需求的不斷增加,保險(xiǎn)條款的設(shè)計(jì)體現(xiàn)出越來越細(xì)化的趨勢。新型險(xiǎn)種不斷開發(fā),要求業(yè)務(wù)人員充分分析條款的內(nèi)在含義,其設(shè)計(jì)開發(fā)的背景和意義,挖掘其滿足不同

  層面需求者的特點(diǎn)。這其中運(yùn)用了大量的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論及數(shù)理計(jì)算。如投資類險(xiǎn)種對未來收益的測算,不同險(xiǎn)種之間的搭配組合。在一份專業(yè)的保險(xiǎn)建議書中有精準(zhǔn)的數(shù)理計(jì)算是極富說服力的,并且這也將是個(gè)人保險(xiǎn)建議書設(shè)計(jì)的必然趨勢。所謂通俗性:個(gè)人保險(xiǎn)建議書針對的客戶畢竟是個(gè)人。保險(xiǎn)建議書要深入淺出,含有通俗易懂的投保案例來幫助投保人了解他將會(huì)從這份保險(xiǎn)中獲得怎樣的收益。這應(yīng)該是極為直觀的展現(xiàn)在投保人面前。固然,現(xiàn)在的投保人在購買保險(xiǎn)時(shí)的理性成分大大提高,但由于個(gè)人投保人畢竟代表的是家庭經(jīng)濟(jì),他所追求的是一種效用最大化的目標(biāo)。也就是從保險(xiǎn)中得到一種最大程度的滿足感,這其中必然包含著極大的感性成分。所以要求個(gè)人保險(xiǎn)建議書要有一定的情感色彩。

  四、制作精美的建議書成品

  一份個(gè)人保險(xiǎn)建議書通常需要包括以下幾部分內(nèi)容。首先要有一個(gè)前言部分,其中體現(xiàn)出投保人的各種需求和方案與之的結(jié)合點(diǎn),突出該方案的感性特點(diǎn);第二是具體方案,其中可以運(yùn)用列表的方式,突出該方案的'理性特點(diǎn);第三是簡要介紹保險(xiǎn)公司的實(shí)力、信譽(yù)、知名度、服務(wù)質(zhì)量等;最后是提出合作愉快的期許,同時(shí)在此充分表現(xiàn)營銷員自身的特點(diǎn)如服務(wù)的優(yōu)勢及展業(yè)的優(yōu)秀成績等。制作時(shí)可以結(jié)合客戶的個(gè)性特征,選擇不同的成品風(fēng)格,如嚴(yán)謹(jǐn)型、活潑型、單色調(diào)或色彩豐富型。提高建議書中標(biāo)率的

保險(xiǎn)個(gè)人購買計(jì)劃書2

  一、家庭背景

  本人叫崔明明,23歲,在校大學(xué)生,父母務(wù)農(nóng)身體健康,畢業(yè)以后有希望在證券公司工作,而且經(jīng)常出差,月收入如3000元,有五險(xiǎn)一金。

  二、第一階段保險(xiǎn)(25歲—30歲)

  本人工作穩(wěn)定,而且收入有增長的可能,適合購買定期壽險(xiǎn),根據(jù)現(xiàn)在的收入3000元,購買保額在10—15萬的保險(xiǎn)(費(fèi)用為每月400—600、不超過月收入的15%)應(yīng)該可以承擔(dān)。

  同時(shí)根據(jù)本人的工作性質(zhì),因?yàn)橥獬鲚^多,所以很有必要購買一定量的意外傷害險(xiǎn)。建議10—20萬,每年200左右。

  三、第二階段保險(xiǎn)(30歲—35歲)

  此時(shí)的我已經(jīng)結(jié)婚,月收入增長到了6000元,有車有房,且房子地處繁華地段,妻子月收入5000,已經(jīng)買了定期壽險(xiǎn)。

  由于各方面的原因,目前家庭中存在的安全隱患頗多,所以,對我來說,買份家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是十分必要的。購買保額在50萬—80萬的保險(xiǎn),費(fèi)用每年1萬—1、5萬。

  因?yàn)槲壹以诜比A地帶,所以附近交通事故頻繁發(fā)生,因?yàn)榕既皇录䦟?dǎo)致汽車損壞的機(jī)率很大,所以買汽車保險(xiǎn)很有必要。

  四、第三階段保險(xiǎn)(35—45歲)

  此時(shí)我的家庭加入了一個(gè)新成員——孩子,為孩子買保險(xiǎn)成了最主要的投資。

  這個(gè)年齡段為孩子的保險(xiǎn)投資較多。我主要想買教育基金,因?yàn)榻逃鸬耐顿Y為孩子未來受教育作資金積累。

  此時(shí)的孩子正處于好動(dòng)的年齡,所以風(fēng)險(xiǎn)很大,又因?yàn)槲壹姨幱诟唢L(fēng)險(xiǎn)地帶,所以孩子的醫(yī)療意外傷害險(xiǎn)很有必要。每年保費(fèi)400元左右。

保險(xiǎn)個(gè)人購買計(jì)劃書3

  一、營銷背景

  該博覽中心占地面積達(dá)6000平方米,條件得天獨(dú)厚,管理先進(jìn),后期服務(wù)及其相關(guān)的工商、稅務(wù)、銀行、交管等配套服務(wù)齊全,能夠?yàn)榭蛻籼峁┮惑w化、全面化的優(yōu)質(zhì)服務(wù),使廣大的汽車以及其他附屬行業(yè)的經(jīng)營者能夠輕松的經(jīng)營,免去多個(gè)煩瑣程序。為廣大的汽車及負(fù)數(shù)行業(yè)的經(jīng)營者提供了一個(gè)更加完善的;有著廣闊市場前景的現(xiàn)代化汽車交易場所。

  為了更好的開展宣傳活動(dòng),提高知名度,能夠使南方汽車博覽中心在大眾的心目中有更高好地位,營造聲勢,前期的廣告能夠合理的、科學(xué)的運(yùn)做;順利的實(shí)施,受其委托,特安排制定南方汽車博覽中心前期的廣告投放計(jì)劃。

  二、市場分析

  1、市場環(huán)境優(yōu)勢分析

  A、東風(fēng)日產(chǎn)汽車博覽中心位于解放公園路旁,交通十分便利快捷,本中心以東風(fēng)日產(chǎn)汽車為中心,輻射武漢、襄樊、十堰、黃陂、荊州等周邊鎮(zhèn)區(qū),地理環(huán)境非常優(yōu)越。

  B、東風(fēng)日產(chǎn)汽車博覽中心位于居住很集中的地方。周邊鎮(zhèn)區(qū)有著密集的制造業(yè)和加工業(yè)發(fā)達(dá),在今后的幾年中,東風(fēng)日產(chǎn)汽車的經(jīng)濟(jì)將會(huì)飛速的發(fā)展,為其他汽車展覽中心創(chuàng)造更加優(yōu)越的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。

  C、隨著經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步增長,人民生活水平的逐步提高,汽車以及其附屬行業(yè)將會(huì)有一個(gè)新的飛躍,在今后的幾年,汽車的消費(fèi)將會(huì)是大眾的主流消費(fèi),家庭和個(gè)人用車將更加普及,而汽車的消費(fèi)將更加的貼近大眾化,這些都為東風(fēng)日產(chǎn)汽車博覽中心的今后發(fā)展創(chuàng)造良好的市場機(jī)會(huì)。

  2、自身優(yōu)勢分析

  A、現(xiàn)十堰及其周邊的汽車銷售較為零散,而且大部分的配套服務(wù)設(shè)施不是很完善,東風(fēng)日產(chǎn)汽車博覽中心是十堰機(jī)器周邊地區(qū)的第一座現(xiàn)代化汽車交易市場,該中心的落成將會(huì)吸引更多的汽車及其附屬行業(yè)的客戶關(guān)注,并咨詢投資,市場前景非常廣闊。

  B、自身環(huán)境優(yōu)越,占地面積大,整個(gè)博覽中心布局合理,大型停車場、展廳、交易廳等相關(guān)配套設(shè)施齊全完善,是集銷售、售后服務(wù)、配件供應(yīng)等為一體的綜合性汽車專業(yè)交易市場,整個(gè)中心設(shè)計(jì)高、質(zhì)量好,是十堰乃至整個(gè)湖北地區(qū)設(shè)備先進(jìn)、功能齊全的第一個(gè)高級汽車交易中心。

  C、高品質(zhì)的服務(wù),工商、稅務(wù)、交管、銀行、保險(xiǎn)等服務(wù)配套設(shè)施將進(jìn)場辦公,將會(huì)為汽車的交易免去很多煩瑣的程序,使整個(gè)汽車交易更加快捷順暢。會(huì)員俱樂部、信息中心等相關(guān)配套設(shè)施完善,能夠?yàn)榭蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)的一流服務(wù),為汽車及其附屬經(jīng)銷商提供汽車文化,新車投放以及現(xiàn)場促銷等活動(dòng),并配有汽車美容、裝潢的項(xiàng)目,使整個(gè)交易中心更加規(guī)范化、一體化。

  D 、東風(fēng)日產(chǎn)汽車博覽中心的通信、語言查詢、數(shù)碼演示、信息發(fā)布、電子攝像等硬件設(shè)施也很完善,裝飾豪華典雅,經(jīng)營環(huán)境舒適溫馨。

  三、前期市場策略

  1、緊抓市場機(jī)會(huì)點(diǎn)為重點(diǎn),進(jìn)行大幅度宣傳,使所占的優(yōu)勢能深入人心,吸引更多的汽車以及其附屬行業(yè)的經(jīng)銷商和生產(chǎn)商來投資。

  2、盡量展示自身強(qiáng)大的優(yōu)點(diǎn),揚(yáng)長避短,來擴(kuò)大知名度和美譽(yù)度。

  3、早日導(dǎo)入CIS系統(tǒng)(企業(yè)形象識別系統(tǒng)),實(shí)現(xiàn)闖名牌的市場戰(zhàn)略目標(biāo)。

  4、引用現(xiàn)代的管理模式和高品質(zhì)的服務(wù),樹立良好的企業(yè)形象,提升企業(yè)美譽(yù)度。

  四、前期廣告策略

  1、廣告定位

  前期的廣告定位應(yīng)合理的考慮到有利于后期的廣告投放計(jì)劃,以及廣告的具體實(shí)施。建議采用南方汽車博覽中心的配套服務(wù)優(yōu)勢來作為廣告定位。

  2、廣告訴求

  以理性的廣告訴求為廣告訴求點(diǎn),用實(shí)實(shí)在在的的事實(shí)去說服人,以便在實(shí)際的操作中,有利于廣告的操作。

  3、廣告目標(biāo)

  爭取在開盤前來通過廣告和其他的宣傳手段相結(jié)合,使東風(fēng)日產(chǎn)汽車博覽中心在開盤前就能夠深入人心,在市場中占有一定的地位。廣告宣傳的目標(biāo)應(yīng)該放在各個(gè)汽車經(jīng)銷商,以及其零配件和汽車美容、裝潢等的生產(chǎn)商和經(jīng)銷商。在他們中間創(chuàng)造良好的信譽(yù)提升自身價(jià)值,以便吸引更多的客戶來咨詢投資。

  五、媒體分析

  A、在眾多的廣告媒體中,十堰地區(qū)主要以電視、報(bào)紙、戶外、網(wǎng)絡(luò)、電臺等幾種廣告媒體為主。其中電視、報(bào)紙和電臺的廣告效果比較明顯,選擇性、針對性較突出,能夠直接到達(dá)受眾。戶外廣告的起效較慢,但是最容易樹立良好的企業(yè)形象。

  B、媒介利用應(yīng)遵循廣告的整體策略,分階段式投放,更加的接近目標(biāo)群,簡化傳播途徑,有效的利用廣告資源。

  六、告媒體投放計(jì)劃表

  投放時(shí)間投放媒體廣告形式廣告目的投放方法備注

  20xx年9月《十堰金報(bào)》汽車?鲉、禮品廣告的定制企業(yè)形象宣傳廣告提高知名度、樹立良好的企業(yè)形象。報(bào)紙每隔一期投放一次,

  20xx年10月《十堰金報(bào)》汽車?、自身網(wǎng)站的建設(shè)。企業(yè)形象宣傳廣告樹立良好和企業(yè)形象、擴(kuò)大影響力。報(bào)紙每隔一期投放一次

  20xx年11月《十堰金報(bào)》汽車?、由企業(yè)形象宣傳廣告轉(zhuǎn)為招商投資宣傳廣告,在廣告目標(biāo)范圍內(nèi)擴(kuò)大影響力。獲得好評,提升美譽(yù)度。報(bào)紙每隔一期投放一次,電臺每天兩次,戶外廣告的制作。

  20xx年12月《十堰金報(bào)》汽車?、戶外、電臺廣告、完成網(wǎng)站的建設(shè),企業(yè)形象宣傳廣告與招商投資廣告相結(jié)合,吸引更多的客商咨詢投資,報(bào)紙每天一次,電臺每天四次,戶外廣告的發(fā)布,電視廣告開始制作。

  20xx年1月《十堰金報(bào)》汽車?㈦娕_廣告、完成網(wǎng)站的建設(shè)、雜志廣告。招商投資廣告、軟文操作。吸引更多的客商參觀、咨詢、投資報(bào)紙每日一次電臺每日四次,雜志刊登,電視廣告每日兩次報(bào)紙軟文操作、雜志視實(shí)際情況而定。

  七、備注

  本方案為東風(fēng)日產(chǎn)汽車博覽中心前期(20xx、12—20xx、5)廣告計(jì)劃,如有不妥之處,還需進(jìn)一步的溝通和深化,以便力求完美。達(dá)到所想要的效果。

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