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個(gè)人理財(cái)中心實(shí)施方案

時(shí)間:2021-07-24 09:35:52 方案 我要投稿

個(gè)人理財(cái)中心實(shí)施方案

  為了確保工作或事情有序地進(jìn)行,通常需要提前準(zhǔn)備好一份方案,方案是書(shū)面計(jì)劃,具有內(nèi)容條理清楚、步驟清晰的特點(diǎn)。那么你有了解過(guò)方案嗎?以下是小編為大家收集的個(gè)人理財(cái)中心實(shí)施方案,僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。

個(gè)人理財(cái)中心實(shí)施方案

  一、計(jì)劃目標(biāo)

  擬于xxx年下半年,在xx地區(qū)建設(shè)兩個(gè)個(gè)人理財(cái)中心的同時(shí),根據(jù)總行的審批情況在xxxx中心城市行和xxx經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市行各建設(shè)一個(gè)個(gè)人理財(cái)中心,并在總行開(kāi)發(fā)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)基礎(chǔ)上,對(duì)現(xiàn)有個(gè)人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行整合,為客戶提供綜合性個(gè)人理財(cái)服務(wù)。下一步計(jì)劃配合我分行精品網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的進(jìn)程,逐步在符合條件的其他二級(jí)分行陸續(xù)建設(shè)個(gè)人理財(cái)中心,同時(shí)篩選轄下xx個(gè)符合條件的大型骨干網(wǎng)點(diǎn),改造成個(gè)人理財(cái)網(wǎng)點(diǎn),逐步推廣我分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

  二、進(jìn)度安排

  第一階段:準(zhǔn)備階段(xx年上半年)

  1、對(duì)已選定的廣州地區(qū)兩網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)品種功能進(jìn)行相應(yīng)格局規(guī)劃設(shè)計(jì),有關(guān)設(shè)備的選配購(gòu)置。

  2、對(duì)除xx地區(qū)外的上述x個(gè)二級(jí)分行現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行考察篩選,各選擇一個(gè)業(yè)務(wù)品種齊全、儲(chǔ)源豐富、客戶流量大、地處鬧市的大型網(wǎng)點(diǎn),按照總行要求的模式改造成個(gè)人理財(cái)中心。

  3、制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理管理和考核辦法,研究開(kāi)發(fā)整合金融產(chǎn)品。

  4、在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有客戶經(jīng)理基礎(chǔ)上,進(jìn)一步組織選拔高素質(zhì)的客戶經(jīng)理、組織開(kāi)展培訓(xùn)工作。

  第二階段:投入運(yùn)作階段(xx年第三季度)

  1、根據(jù)總行的規(guī)劃安排及統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),裝修改造xx地區(qū)及其他二級(jí)分行的.個(gè)人理財(cái)中心,統(tǒng)一品牌設(shè)計(jì)。

  2、設(shè)計(jì)制作精美的貴賓卡,做好開(kāi)辦前的宣傳營(yíng)銷(xiāo)準(zhǔn)備工作。

  3、配合宣傳營(yíng)銷(xiāo),推出個(gè)人理財(cái)中心,開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

  4、在移植總行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上,開(kāi)發(fā)我分行配套系統(tǒng),建立網(wǎng)絡(luò)信息庫(kù)。

  第三階段:充實(shí)完善階段(運(yùn)行半年至1年)

  1、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行調(diào)查,及時(shí)收集客戶的建議和意見(jiàn),根據(jù)市場(chǎng)變化,及時(shí)調(diào)整我分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)方案,優(yōu)化個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

  2、在積累經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,逐步擴(kuò)大我分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的覆蓋面,除在有條件的中心城市行設(shè)置高檔次的個(gè)人理財(cái)中心外,同時(shí)在有條件的大、中型網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開(kāi)放式的個(gè)人理財(cái)專柜,重點(diǎn)服務(wù)我分行的優(yōu)質(zhì)客戶。

  三、軟硬件建設(shè)

  1、需購(gòu)置設(shè)備:辦公設(shè)備、PC機(jī)、密碼鍵盤(pán)、打印機(jī)、磁條讀寫(xiě)器、點(diǎn)鈔機(jī)、美元驗(yàn)鈔機(jī)、電話機(jī)、傳真機(jī);利率、外匯匯率、業(yè)務(wù)宣傳顯示屏;自助交易終端;存折補(bǔ)登機(jī)、ATM。

  2、移植總行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),開(kāi)發(fā)個(gè)人客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)等。

  四、人員配備

  按照總行規(guī)定的要求,對(duì)現(xiàn)有個(gè)人金融客戶經(jīng)理進(jìn)行重新篩選,根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模及業(yè)務(wù)量的大小配備相應(yīng)數(shù)量的客戶經(jīng)理,原則上每個(gè)理財(cái)中心應(yīng)至少配備封閉式柜臺(tái)柜員x名,開(kāi)放式柜臺(tái)初級(jí)客戶經(jīng)理x名,大戶室高級(jí)客戶經(jīng)理x名。

  五、業(yè)務(wù)內(nèi)容

  通過(guò)個(gè)人理財(cái)中心一站式服務(wù),為客戶提供涵蓋傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)、投資理財(cái)分析及業(yè)務(wù)咨詢等全方位、多層次綜合性個(gè)人金融服務(wù)。通過(guò)對(duì)個(gè)人理財(cái)中心財(cái)力、物力、人力上的傾斜,使之成為我分行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的龍頭,形成品牌效應(yīng)。具體而言,個(gè)人理財(cái)中心具備以下業(yè)務(wù)功能:

 。ㄒ唬﹤(gè)人理財(cái)咨詢業(yè)務(wù):包括回答客戶業(yè)務(wù)咨詢、為客戶提供業(yè)務(wù)操作幫助、推介新業(yè)務(wù)、提供產(chǎn)品組合建議、分析外匯匯率走勢(shì)、提供專項(xiàng)理財(cái)服務(wù)、定期組織客戶投資理財(cái)專題講座。

  (二)提供系列優(yōu)惠服務(wù):包括申辦信用卡金卡免收首年年費(fèi),享受大額消費(fèi)透支;免費(fèi)提供一系列個(gè)人結(jié)算服務(wù)(如免收個(gè)人支票、儲(chǔ)蓄卡工本費(fèi)、免費(fèi)辦理個(gè)人電子匯兌等,但代收費(fèi)的有關(guān)手續(xù)費(fèi)除外);享受保管箱優(yōu)惠服務(wù)。客戶如有需要,到我分行推薦的機(jī)構(gòu)辦理房產(chǎn)評(píng)估、會(huì)計(jì)師、律師服務(wù)等業(yè)務(wù),可享受折扣優(yōu)惠。

  (三)非現(xiàn)金業(yè)務(wù):客戶經(jīng)理接受客戶委托,為客戶辦理如網(wǎng)上銀行、Call-Center、證券保證金轉(zhuǎn)賬服務(wù)、證銀聯(lián)、個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)自助交易等各類(lèi)業(yè)務(wù)的簽約,信用卡的申請(qǐng)、各類(lèi)掛失業(yè)務(wù),賬戶信息查詢,匯款到賬/賬戶透支提醒通知服務(wù),代理B股股東代碼卡開(kāi)戶等不涉及現(xiàn)金和重要單證的業(yè)務(wù)。

  (四)個(gè)人貸款服務(wù):包括各類(lèi)大件商品消費(fèi)性信貸,生產(chǎn)性抵(質(zhì))押貸款,住房按揭服務(wù),汽車(chē)消費(fèi)信貸等;根據(jù)客戶的信用度提供相應(yīng)的貸款額度;優(yōu)先受理客戶住房按揭、汽車(chē)按揭、個(gè)人小額抵押貸款和其它個(gè)人貸款的申請(qǐng)和審批。

 。ㄎ澹﹤鹘y(tǒng)銀行業(yè)務(wù)(個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)):一般的本、外幣存取款業(yè)務(wù)。

  (六)個(gè)人支付結(jié)算業(yè)務(wù):包括個(gè)人電子匯款、儲(chǔ)蓄卡異地交易等業(yè)務(wù)。

 。ㄆ撸﹤(gè)人外匯業(yè)務(wù):包括辦理外匯匯款、外幣票據(jù)托收及貼現(xiàn)、外幣兌換以及外匯買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)。

  (八)代理業(yè)務(wù):包括證銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬、代理保險(xiǎn)、代理發(fā)行債券等業(yè)務(wù)。

 。ň牛⿵V泛應(yīng)用自助銀行、電話銀行或網(wǎng)上銀行等高科技金融服務(wù)手段,力求為客戶提供“隨時(shí)、隨地、隨意”的服務(wù)。

  六、組織保障

  業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)階段:擬由我分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部牽頭,由行長(zhǎng)辦公室、會(huì)計(jì)結(jié)算部、銀行卡中心、信息技術(shù)部等成立個(gè)

  人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)小組,保證個(gè)人理財(cái)中心的建設(shè)和業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。

  業(yè)務(wù)開(kāi)展階段:在省分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部設(shè)立個(gè)人理財(cái)管理小組,主要負(fù)責(zé)全分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理工作,制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度;研究開(kāi)發(fā)各種個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)品種和金融產(chǎn)品組合;搜集市場(chǎng)信息,組織市場(chǎng)調(diào)研;更新電腦信息庫(kù)資料;編寫(xiě)、印制財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài);指導(dǎo)管理二級(jí)分支行個(gè)人理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)工作;組織客戶經(jīng)理的選拔、培訓(xùn);開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)宣傳營(yíng)銷(xiāo)。在二級(jí)分支行個(gè)人客戶部設(shè)立個(gè)人理財(cái)崗位,主要負(fù)責(zé)指導(dǎo)理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),負(fù)責(zé)轄下理財(cái)業(yè)務(wù)的管理工作。通過(guò)逐級(jí)管理,確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展。

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