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農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告

時間:2023-08-28 09:44:03 偲穎 自查報告 我要投稿
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農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告(精選10篇)

  時間是悄無聲息的,轉(zhuǎn)眼間,歲月匆匆,一段時間的的工作告一段落了,回顧這段時間的工作,取得了成績,也存在著問題,為此一定要做好總結(jié),寫好自查報告喔。我們該怎么去寫自查報告呢?以下是小編精心整理的農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告(精選10篇)

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 1

  根據(jù)縣聯(lián)社的要求,信用社對矛盾糾紛進行了一次系統(tǒng)的排查,先將排查結(jié)果匯報如下:

  一、排查內(nèi)容及結(jié)果

  1、無內(nèi)部矛盾糾紛。

  2、無涉及貸款發(fā)放方面的群眾上訪事件或苗頭。

  3、無涉及資產(chǎn)處置方面的群眾上訪事件或苗頭。

  4、無涉及金融服務(wù)方面的群眾上訪事件或苗頭。

  二、今后我們處理矛盾糾紛的辦法

 。ㄒ唬⿵脑搭^上預(yù)防和減少矛盾糾紛的發(fā)生。首先是要準確把握客戶對服務(wù)需求的總體趨向。其次是要細致了解矛盾糾紛的具體情況。最后要注重專項排查,準確了解各種矛盾糾紛的特殊情形。采取點、線、面結(jié)合的方式,從源頭上預(yù)防和減少矛盾糾紛的發(fā)生。

 。ǘ┎粩嗤晟泼芗m紛調(diào)處機制。

  第一,要實現(xiàn)調(diào)解工作的制度化保障,成立專門的調(diào)解部門,出臺全面完善的制度、規(guī)章,要求各部門個人員對矛盾糾紛排查調(diào)處予以支持,不得回避或消極應(yīng)對,使調(diào)解工作能夠有效的施行;

  第二,實行矛盾糾紛排調(diào)獎勵制度。

  第三,完善矛盾排調(diào)總結(jié)制度,建立每月矛盾排調(diào)例會,使調(diào)解人員養(yǎng)成總結(jié)、反思的習(xí)慣,在例會上對各類型的矛盾糾紛進行梳理,從而不斷完善調(diào)解員的'協(xié)調(diào)處理能力。

 。ㄈ⿵娀瘜γ芗m紛排查工作的領(lǐng)導(dǎo)。要把健全、落實各級領(lǐng)

  導(dǎo)的責(zé)任管理作為建立健全矛盾糾紛排查調(diào)處機制的關(guān)鍵來抓,保證目標任務(wù)的落實。

  (四)加強職員的隊伍建設(shè)。不管是主任還是基層業(yè)務(wù)人員,都要加強自身的素質(zhì)培養(yǎng)。

  綜上所述,經(jīng)過排查,信用社目前并非沒有發(fā)現(xiàn)有任何矛盾糾紛,但是我們會在今后的工作中隨時關(guān)注矛盾糾紛的苗頭,從源頭控制矛盾糾紛的發(fā)生,采取有效的措施認真處理,將矛盾糾紛大化小,小化無。

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 2

  根據(jù)X銀發(fā)94號文件的有關(guān)精神,我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查,現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報如下:

  一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

  1、對核準類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批;對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案,沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。

  2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》,以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。

  3、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管,并設(shè)有專人復(fù)核,有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易,我社嚴格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行,并及時上報縣聯(lián)社,未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

  二、國庫業(yè)務(wù)。

  我社對當?shù)刎斦粊淼?繳款書內(nèi)容進行認真審核,對不符合要求的繳款書拒絕受理;在受理繳款書后,及時辦理轉(zhuǎn)賬,沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象;我社沒有違規(guī)為征收機關(guān)開立預(yù)算收入過渡戶;除國家另有規(guī)定外,不得向繳款人收取任何費用。

  通過這次自查,進一步加強了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理,也從中總結(jié)出我們的不足,具體有:一是業(yè)務(wù)人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學(xué)習(xí)不夠,業(yè)務(wù)素質(zhì)不高;二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進一步加強,鑒此,我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面,針對不足,努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 3

  為扎實推進我區(qū)社會信用體系建設(shè),根據(jù)《關(guān)于貫徹落實工作方案》和《社會信用體系建設(shè)工作要點》要求,區(qū)交通運輸局認真做好道路運輸行業(yè)社會信用體系建設(shè)工作,現(xiàn)將今年工作情況報告如下:

  一、提升行業(yè)文明服務(wù)水平

  以黨員先鋒車隊為載體,通過黨員示范崗等示范引領(lǐng),倡導(dǎo)愛崗敬業(yè),誠實守信的.服務(wù)理念,大力加強運輸行業(yè)信用體系建設(shè)。

  二、強化行業(yè)服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督

  為加強道路運輸行業(yè)服務(wù)質(zhì)量管理、規(guī)范企業(yè)經(jīng)營行為、提高行業(yè)服務(wù)質(zhì)量,建立和完善優(yōu)勝劣汰的競爭機制和市場退出機制,我局對全區(qū)道路運輸客運企業(yè)、出租車企業(yè)、駕培學(xué)校和出租車司機和駕培教練員服務(wù)質(zhì)量情況開展了20xx年度道路運輸行業(yè)服務(wù)質(zhì)量信譽考核工作。經(jīng)考核,由區(qū)級考核的客運企業(yè)中6家評定為AAA級,1家評定為AA級;2家出租車企業(yè)評定為AA級;駕培機構(gòu)中1家評定為AAA級,4家等級評定為AA級;1家評定A級。

  三、加強駕培維修行業(yè)誠信考核工作

  在駕培行業(yè)管理工作中,我局嚴格監(jiān)督駕校按照教學(xué)大綱要求進行培訓(xùn),深入推進維修行業(yè)誠信考核工作,營造行業(yè)誠信經(jīng)營氛圍。今年1至10月份,我局業(yè)務(wù)部門完成對學(xué)員科目一審核19685人,科目二審核15306人,科目三審核10360人;在維修行業(yè)管理工作中,根據(jù)市交通運輸局機動車維修企業(yè)安全生產(chǎn)標準化文件精神,逐步推進我區(qū)一、二類汽車維修企業(yè)安全生產(chǎn)標準化建設(shè)工作,爭取年底通過達標考核。

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 4

  9月2日,市政府召開了全市社會信用體系建設(shè)工作調(diào)度會,對前期我市信用體系建設(shè)工作進行了總結(jié)回顧,并對今后的工作任務(wù)和措施作出了明確要求。

  會后,我局立即召開了全局干部職工大會,及時傳達了王市長的講話精神,并按照《市政府辦公室關(guān)于印發(fā)宿遷市在行政管理中使用信用信息和信用產(chǎn)品實施辦法(試行)》、《市政府辦公室關(guān)于印發(fā)宿遷市社會信用體系建設(shè)部門職責(zé)分工的通知》等文件要求,對我局信用體系建設(shè)工作進行了再部署、再安排,現(xiàn)將工作開展情況匯報如下:

  一、高度重視,明確責(zé)任。

  為了強化和推進工作,我局成立了以局長為組長、分管副局長為副組長,各職能科室負責(zé)人為成員的'市氣象局社會信用體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組,對宿政辦發(fā)171號、172號文件中要求的任務(wù)進行層層分解,加強組織領(lǐng)導(dǎo),狠抓工作落實,明確專人負責(zé)信用記錄核查實施工作,確保工作開展有組織、有部署、有分工、有成效。

  二、加強應(yīng)用,推進信用核查。

  我局作為信用核查首批試行單位之一,嚴格按照市委市政府統(tǒng)一要求,在防雷裝置設(shè)計審核、竣工驗收和施放氣球資格證發(fā)放兩項行政管理事項中推行信用核查,加強信用體系信用。9月5日,我局社會信用體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組召開專題會議,就信用核查的時間節(jié)點、階段以及核查實施的主體、核查結(jié)果的應(yīng)用等方面進行了研究,積極構(gòu)造誠信氛圍,促進良好社會風(fēng)氣形成。目前,《宿遷市氣象局關(guān)于在行政管理中使用信用核查的實施辦法(試行)》正在走公文流程。辦法中明確規(guī)定了對守信者實行優(yōu)先辦理、簡化程序、“綠色通道”等激勵政策;對失信者,結(jié)合失信類別和程度,嚴格落實失信懲戒制度。

  三、自我加壓,打造誠信機關(guān)。

  近年來,我局以政務(wù)誠信建設(shè)為切入點,努力打造誠信機關(guān)形象。一是政務(wù)公開,凡是我局行政許可項目,均進入市行政服務(wù)中心統(tǒng)一受理,一站式辦結(jié),辦理結(jié)果向社會、向行政相對人公開。二是規(guī)范審批流程、盡量壓縮辦結(jié)時間,提高服務(wù)效率,便捷服務(wù)對象。

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 5

  按照縣聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)安徽體會農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案的通知》精神,我社宣傳發(fā)動、部署動員,并于20xx年7月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上,萬福正與盛輝兩位主任于7月15-16日對全社各網(wǎng)點的合規(guī)操作進行了檢查,檢查面達100%。檢查內(nèi)容包括:人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),安排部署到位

  我社按活動要求,成立了以社主任萬福正同志為組長,信用社副主任為信貸組長、各網(wǎng)點負責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了工作小組的工作職責(zé);及時貫徹落實上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動的指示精神;加強對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作的督促和檢查;定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動分析會,學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,對合規(guī)文化建設(shè)年活動工作進行總結(jié)分析,確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時召開動員大會,深入思想發(fā)動,全面部署活動工作目標,落實措施及要求。

  二、認真自查,堵塞漏洞

  堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對操作流程與貸款“三項治理”檢查相結(jié)合,盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞,及時提出整改意見和措施,將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。

  1.開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。

  2.對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況,重點是各項制制度執(zhí)行是否走樣,各個環(huán)節(jié)是否操作到位,監(jiān)督到位,會計對帳制度落實情況,單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理,個人結(jié)算賬戶管理,銀行卡管理,大額現(xiàn)金(轉(zhuǎn)賬)交易管理,授權(quán)審批管理,票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理,業(yè)務(wù)操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看,我社各營業(yè)網(wǎng)點的職工均能比較嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,嚴格落實會計出納基本制度;嚴格執(zhí)行“十六項基本規(guī)定”,做到了“五無”、“六相符”;均能按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù),各種重空及抵押品入庫保管,各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督,從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。

  3.對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項治理”工作的檢查;對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為,貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定,借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效,借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實有效。

  4.對崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。

  5.全社員工結(jié)合本崗位實際,認真查找工作中存在的問題和不足,并及時寫出自查報告,簽訂整改承諾責(zé)任書。

  三、存在的問題

  通過自查,依然找出了各網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處:

 。ㄒ唬┎糠謫T工在營業(yè)室內(nèi)操作OA系統(tǒng)進行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時,未做到人走退屏,人離章收;部分網(wǎng)點辦公桌因年久失修,不能鎖閉,致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉,存在一定風(fēng)險隱患。辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時,對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴、或根本不審核、授權(quán)時未仔細審核屏幕內(nèi)容、機械地進行授權(quán)操作,存在一定風(fēng)險;授權(quán)后未及時在相關(guān)憑證上簽章;有時存在不是本人授權(quán)或代為授權(quán),這都嚴重違反相關(guān)規(guī)定,存在風(fēng)險隱患。

 。ǘ┰谥匾瞻讘{證管理上要加強。在以往工作中,對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證,有時未及時入庫保管。每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多,未堅持對每一類重空進行逐份清點到位;在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。

 。ㄈ﹤別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時.

 。ㄋ模┕駟T卡管理不到位:由于我社網(wǎng)點較多,事情多,人員少,又是復(fù)核制操作方式,在辦理對公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時,需同時進幾張卡才能正常營業(yè),對于人員較少卡多的情況,我社存在一人多卡情況。

 。ㄎ澹┬刨J方面存在的問題:一是貸后檢查不及時或檢查內(nèi)容過于簡單、格式化;二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過聯(lián)往及時核對身份證信息;三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。

 。┢渌矫妫喝缂o律性還不是很強,集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關(guān)閉或調(diào)到震動、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高,但依然存在打掃不徹底等。

  通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行分析:一是業(yè)務(wù)量確實增大,但員工配置不足,上班時間精神高度集中,超成精神疲勞;二是個別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進一步的提高且認識存在一定的偏差,防范意識尚待加強。

  四、整改措施及今后工作思路

  今后,我社將繼續(xù)加強對員工的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風(fēng)險。

  (一)加強學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的`工作目標、具體內(nèi)容和要求,定期組織全社員工集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)綜合操作系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

 。ǘ┘訌妼T工的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

  (三)積極組織全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

  (四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 6

  深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀,把開展文明單位創(chuàng)建工作擺上了重要位置。堅持以文明窗口創(chuàng)建為立足點,認真組織實施文明創(chuàng)建工作計劃,將文明創(chuàng)建與業(yè)務(wù)發(fā)展同安排共部署,形成了發(fā)展業(yè)務(wù)促進文明創(chuàng)建、文明創(chuàng)建推動業(yè)務(wù)發(fā)展的良好局面。截至20xx年9月末,洪州信用社各項存款余額12810萬元,各項貸款余額8005萬元,已創(chuàng)建信用村20個,并正在迎接省鄉(xiāng)(鎮(zhèn))創(chuàng)建信用鎮(zhèn)驗收組的驗收。為了扎實有效地推進文明創(chuàng)建工作,在具體實踐過程中,洪州信用社主要實行“五化”,促進了創(chuàng)建工作目標的順利實現(xiàn)。

  一、文明創(chuàng)建常態(tài)化

  洪州信用社始終把創(chuàng)建文明單位作為提升農(nóng)村信用社形象、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的有效載體,對創(chuàng)建工作高度重視,把創(chuàng)建縣級文明單位工作納入重要議事日程,成立了由信用社主任任組長的創(chuàng)建文明單位工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了《洪州信用社創(chuàng)建文明單位暨精神文明建設(shè)工作實施方案》,還制定了五年規(guī)劃和年度計劃。工作中,鎮(zhèn)信用社全體員工團結(jié)協(xié)作,作風(fēng)優(yōu)良,不斷加強政治理論學(xué)習(xí),努力踐行“三個代表”重要思想,落實科學(xué)發(fā)展觀,始終堅持全心全意為人民服務(wù)的宗旨,不斷加強干部隊伍建設(shè),在創(chuàng)建活動中,開拓創(chuàng)新、狠抓落實,發(fā)揮著模范帶頭作用。

  二、文明創(chuàng)建深層化

  洪州信用社改變由過去的“以我為中心”轉(zhuǎn)變到“以客戶為中心”上來。重點抓群眾和客戶反映強烈的熱點、難點問題,哪方面的問題群眾反映強烈,就著力解決哪方面的`問題。專門設(shè)立了接待室,在單位門口設(shè)立了醒目的領(lǐng)導(dǎo)接待公示牌,工作時間必須保證一名工作人員在崗接待,并健全了有關(guān)接待工作的各種檔案資料。由鎮(zhèn)信用社一把手每周進行一次公開接待,對重點、難點問題親自接待。聽取客戶的。心聲,針對客戶提出的意見和建議,及時解決客戶提出的問題,把客戶的滿意度作為檢驗工作的基本尺度。有效地提高了廣大客戶的保留率和增長率。

  三、網(wǎng)點服務(wù)標準化

  一是樹立營業(yè)網(wǎng)點標準化形象,推廣“微笑”服務(wù),塑造一流的現(xiàn)代金融精品網(wǎng)點形象。鎮(zhèn)信用社嚴格落實環(huán)境衛(wèi)生制度,達到內(nèi)外環(huán)境清潔整齊,根除了臟、亂、差現(xiàn)象,同時搞好了美化、亮化,為職工創(chuàng)造了良好的工作生活環(huán)境;

  二是對農(nóng)戶檔案、貸款、還款信息全面實現(xiàn)了電子化、系統(tǒng)化管理。農(nóng)戶在貸款時,只需出示本人身份證和“搖錢樹”卡即可隨時借到自己授信額度內(nèi)的貸款,真真正正地實現(xiàn)了柜面放貸。且辦理一筆貸款最多不超過10分鐘,歸還一筆貸款最多不超過1分鐘,有效提升了洪州信用社的工作效率和群眾的滿意度,促進業(yè)務(wù)快速發(fā)展,使洪州信用社存、貸款額穩(wěn)步增長;

  三是洪州信用社統(tǒng)一制作了“一面鏡子”和“一塊牌子”接受廣大農(nóng)戶監(jiān)督,在村口或村民聚集區(qū)掛《信用社服務(wù)監(jiān)督牌》,服務(wù)監(jiān)督牌上有信用社主任、管片信貸員、支農(nóng)聯(lián)絡(luò)員照片、聯(lián)系電話和監(jiān)督電話,規(guī)范了各項服務(wù)要求、標準,統(tǒng)一了柜臺服務(wù)員工著裝、文明用語等。促使員工把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)落實到工作的每一個細節(jié)中,打造農(nóng)信優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌,提升農(nóng)信社會認知度和影響力。

  四、文明服務(wù)規(guī)范化

  一是實行首辦責(zé)任制,首辦責(zé)任人辦理業(yè)務(wù)或咨詢時,負責(zé)全程服務(wù);

  二是實行一次性告知制,對客戶提出的咨詢和疑問,做到全方位告知和解釋,不讓客戶跑冤枉路;

  三是實行限時辦結(jié)制,減少客戶等候時間;

  四是實行服務(wù)承諾制。公開信貸政策、貸款條件、操作流程、簡化貸款手續(xù),實現(xiàn)“陽光”操作,全員著裝整潔,儀表端莊,實行掛牌服務(wù)、微笑服務(wù)、站立服務(wù);

  五是推行語言文明,從接打電話、柜臺服務(wù)、營銷服務(wù)都要使用文明用語開始,全面推廣文明用語;

  六是推行行為文明,營業(yè)人員一律統(tǒng)一著裝、掛牌上崗,杜絕“門難進、臉難看、話難聽、事難辦”的現(xiàn)象;

  七是正面引導(dǎo),加強政治理論學(xué)習(xí),提高全員思想認識,定期進行培訓(xùn),定期進行案件警示教育;

  八是保證營業(yè)時間,中午不關(guān)門、不休息,保證支付、結(jié)算及時準確;九是講信用、守承諾,維護客戶正當權(quán)益,嚴守商業(yè)秘密。

  五、監(jiān)督檢查制度化

  為了有效促進和落實文明單位創(chuàng)建工作目標的實現(xiàn),洪州信用社專門成立了監(jiān)督檢查小組,對全體職工實施督導(dǎo)檢查。檢查的主要形式包括內(nèi)部檢查、外部檢查和暗訪檢查。檢查的重點是服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)效率、服務(wù)紀律、服務(wù)禮儀、服務(wù)環(huán)境等。針對查出的問題及時采取措施抓好整改。全社每名員工都根據(jù)自己的崗位特點,作出了書面承諾,并向公眾告知,接受公眾監(jiān)督,以此加強和提高服務(wù)意識。同時,洪州信用社設(shè)立了意見箱和意見簿,要求對客戶的服務(wù)需求、疑問咨詢,在最短時間內(nèi)予以反饋,實行首問負責(zé)制,確?头幚砬罆惩。

  洪州信用社以昂揚的精神狀態(tài),一流的服務(wù),確保了文明創(chuàng)建活動與經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)發(fā)展、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等的完美結(jié)合,各項事業(yè)得到平穩(wěn)健康有序發(fā)展。

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 7

  我縣聯(lián)社20xx年xx月15日接到轉(zhuǎn)發(fā)《金融機構(gòu)計算機安全檢查工作實施方案的通知》的通知后,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子十分重視,及時召集科技開發(fā)部、安全保衛(wèi)部等部門負責(zé)人,按照文件要求,根據(jù)實施方案的指導(dǎo)思想和工作目標,逐條落實,周密安排,對全縣個配備計算機的信用社和中心機房進行了排查,現(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,組織、部門健全

  我縣聯(lián)社自20xx年設(shè)設(shè)立信息管理科以來,本著“誰主管理,誰負責(zé)“的指導(dǎo)思想,十分重視計算機管理組織的建設(shè),成立了計算機安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組,始終有一名聯(lián)社副主任擔(dān)任安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組組長,并以信息管理、安全保衛(wèi)、內(nèi)部審計等部門負責(zé)人為成員。

  聯(lián)社科技開發(fā)部為專職負責(zé)計算機信息系統(tǒng)安全保護工作的部門,對全縣信用社主要計算機系統(tǒng)的資源配置、操作及業(yè)務(wù)系統(tǒng)、系統(tǒng)維護人員、操作人員進行登記。聯(lián)社設(shè)立專職安全管理員,專職安全員由經(jīng)過公安部門培訓(xùn)、獲得《計算機安全員上崗證》的人員擔(dān)任;鶎有庞蒙缭O(shè)立兼職安全管理員,負責(zé)對上屬電子網(wǎng)點進行管理、監(jiān)督,對本單位計算機出現(xiàn)的軟、硬件問題及時上報聯(lián)社科技部門。要求各信用社選用有責(zé)任心、有一定計算機知識、熟悉業(yè)務(wù)操作的人員擔(dān)任。

  我們在當?shù)毓矙C關(guān)計算機安全保護部門的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)下,根據(jù)《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》、《計算機病毒防治管理辦法》、《金融機構(gòu)計算機信息系統(tǒng)安全保護暫行規(guī)定》等法規(guī)、規(guī)定,建立、健全了各項防范制度,并編制成冊,下發(fā)到全縣20個信用社。在年初,由主管計算機安全的副主任與保衛(wèi)部門簽訂了目標責(zé)任書,并指定業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任計算機安全員,切實做到防危杜漸,把不安全苗頭消除在萌芽狀態(tài)。

  二、強化安全教育定期檢查督促

  在我縣農(nóng)信社實施電子化建設(shè)的每一步,我們都把強化信息安全教育和提高員工的計算機技能放到同等地位。在實施儲蓄網(wǎng)絡(luò)化過程中,聯(lián)社專門舉辦了計算機培訓(xùn)班。培訓(xùn)內(nèi)容不但包括計算機基礎(chǔ)知識、儲蓄業(yè)務(wù)操作流程,還重點講解了計算機犯罪的特點、防范措施。使全體信用社員工意識到了,計算機安全保護是“三防一!惫ぷ鞯挠袡C組成部分,而且在新形勢下,計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。

  隨著計算機技術(shù)在信用社各項業(yè)務(wù)中的應(yīng)用,為進一步提高職工安全意識和規(guī)范操作流程,我們還經(jīng)常組織人員對基層信用社進行計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行及安全保護的檢查。通過檢查,我們發(fā)現(xiàn)部分人員安全意識不強,少數(shù)微機操作員對制度貫徹行不夠。對此,我們根據(jù)檢查方案中的檢查內(nèi)容、評分標準對電子化網(wǎng)點進行打分,得分不合格者,除限期整改外,還根據(jù)《駐馬店市農(nóng)村信用社稽核處罰規(guī)定實施細則》、《平輿縣農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全保護實施細則》的有關(guān)規(guī)定,對有關(guān)責(zé)任人員如社主任、儲蓄所負責(zé)人,操作員等,給予經(jīng)濟處罰、全縣通報批評等處理。

  三、信息安全制度日趨完善

  從我縣信息管理部門成立之日起,我們就樹立了以制度管理人員的思想。為此,根據(jù)市辦下發(fā)的信息科有關(guān)文件精神,對照人行中心支行的《科技工作管理制度》,先后制定了《中心機房管理制度》,《中心機房應(yīng)急措施》,《計算機系統(tǒng)維修操作規(guī)程》,《電腦安全保密制度》,《計算機安全檢查操作規(guī)程》,《計算機軟件開發(fā)操作規(guī)程》等一系列內(nèi)部管理制度,讓這些制度不但寫在紙上,掛在墻上,還要牢記在心上。繼而我們又印發(fā)了農(nóng)信聯(lián)字2號《農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全保護實施細則》、31號《農(nóng)村信用社計算機綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、84號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《市農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計算機內(nèi)控制度。在以上文件中,要求明確規(guī)定了各級微機管理人員、操作員的權(quán)限和操作范圍,對操作人員的上崗、調(diào)離等做出嚴格規(guī)定,詳細制定了計算機綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理辦法,要求各電子網(wǎng)點記錄微機運行日志,對數(shù)據(jù)每日進行備份,對廢棄的磁盤、磁帶、報表不得隨意丟棄,交由信息部門統(tǒng)一處理。

  四、防治計算機病毒

  隨著聯(lián)社辦公自動化的深入,各部門在處理業(yè)務(wù)報表、數(shù)據(jù)和日常辦公中越來越多的`用到了計算機。為保證各部門的計算機不受病毒危害,聯(lián)社每臺微機上都安裝了實時的查、殺病軟件,并及時進行軟件升級和定期進行查殺病毒。同時還把計算機病毒預(yù)防措施下發(fā)至各部門的微機操作員手中,從專機專用、數(shù)據(jù)備份、軟盤管理、實時殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手,使計算機病毒防治形成制度化。

  對照《金融機構(gòu)計算機信息系統(tǒng)安全檢查評分表》的要求,我縣農(nóng)村信用聯(lián)社在以往的工作中,主要作了以上幾方面的工作,但還有些方面要急待改進。

  一是今后還要進一步加強與公安機關(guān)的工作聯(lián)系,以此來查找差距,彌補工作中的不足。

  二是要加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練,充分認識到計算機案件的嚴重性。把計算機安全保護知識真正融于“三防一!敝R的學(xué)習(xí)中,而不是輕輕帶過;人防與技防結(jié)合,把計算機安全保護的技術(shù)措施看作是保護資金安全的一道看不見的屏障。

  三是由于工作場地所限,部分營業(yè)網(wǎng)點備份的數(shù)據(jù)不能做到異地保存。

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 8

  農(nóng)村信用體系建設(shè)是社會主義新農(nóng)村建設(shè)的重要內(nèi)容,是落實黨中央、國務(wù)院支農(nóng)惠農(nóng)政策,擴大農(nóng)村信貸投入,實現(xiàn)農(nóng)業(yè)增產(chǎn)、農(nóng)民增收的重要手段。同時農(nóng)村信用體系建設(shè)是增強農(nóng)民信用意識、改善農(nóng)村信用環(huán)境和融資環(huán)境、提高農(nóng)村金融服務(wù)水平、做好農(nóng)村金融工作的一項重要基礎(chǔ)性工作。近年來,縣聯(lián)社緊緊圍繞服務(wù)三農(nóng)和縣域經(jīng)濟發(fā)展的職能定位,大力推廣小額農(nóng)戶貸款,開展信用農(nóng)戶評定、信用村鎮(zhèn)創(chuàng)建活動,有力的推動了縣農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展和農(nóng)村信用環(huán)境的改善。筆者現(xiàn)就縣農(nóng)村信用體系建設(shè)情況,做簡要的調(diào)查和分析。

  一、縣農(nóng)村信用體系建設(shè)的現(xiàn)狀

  (一)農(nóng)村信用體系建設(shè)情況。

  (二)農(nóng)村信用體系建設(shè)中的主要作法:

  1.確定總體思路和工作目標

  縣政府出臺《關(guān)于加快推進全縣社會信用體系建設(shè)的意見》,明確了建設(shè)農(nóng)村信用體系的總體思路:以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),以社會主義新農(nóng)村建設(shè)為契機,以征信系統(tǒng)為載體,以信用評價為手段,以構(gòu)建激勵懲戒機制為重點,加大政府組織推動和農(nóng)村信用宣傳力度,按照先易后難,穩(wěn)步推進,改革創(chuàng)新,支農(nóng)惠農(nóng)原則,為全縣農(nóng)戶和鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)普遍創(chuàng)建信用檔案,積極推進信用戶、信用村建設(shè),探索農(nóng)村信用體系建設(shè)和擴大農(nóng)村信貸支持的有效方式,以此促進海南省農(nóng)村經(jīng)濟金融的協(xié)調(diào)發(fā)展。總體目標是:力爭用3年左右時間,初步形成信用宣傳、信息征集、信用評價、信貸支農(nóng)的農(nóng)村信用體系框架?傮w思路和目標的確立為推動農(nóng)村信用體系建設(shè)奠定了堅實的基礎(chǔ)。

  2.建立協(xié)調(diào)聯(lián)動的工作機制

  農(nóng)村信用體系建設(shè)中,建立了政府主導(dǎo)、央行推動、農(nóng)信落實、社會參與的協(xié)調(diào)聯(lián)動工作機制。成立由聯(lián)社主任為組長,各信用社主任、信貸人員為成員的農(nóng)村信用體系建設(shè)實施小組,統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)農(nóng)村信用體系建設(shè)工作,負責(zé)信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、信用村、信用戶的創(chuàng)建和具體實施。創(chuàng)新信貸產(chǎn)品,增加農(nóng)村信貸投入;制定具體配套支持政策,主動運用評價結(jié)果,出臺激勵懲戒措施;依據(jù)農(nóng)戶基本狀況、自有資產(chǎn)、誠信記錄、經(jīng)營能力及項目等情況逐戶建檔,并建立數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任制和數(shù)據(jù)定期更新機制。積極推廣應(yīng)用農(nóng)戶信用信息數(shù)據(jù)庫和農(nóng)戶信貸評分系統(tǒng),創(chuàng)新農(nóng)戶信貸管理體制,主動打造新型信貸業(yè)務(wù)管理流程。

  3.夯實基礎(chǔ),穩(wěn)步推進、分步實施

  農(nóng)村信用體系建設(shè)是項系統(tǒng)工程,對廣大群眾來說也是一項新事物。因而工作上夯實基礎(chǔ),穩(wěn)步推進、分步實施。

  一是加大宣傳力度,營造輿論。為推進農(nóng)村信用體系建設(shè),提升民眾信用意識,打造誠信,充分利用廣播、電視、標語、報紙等公共輿論工具加大對農(nóng)村信用體系建設(shè)的宣傳和引導(dǎo)力度,突出宣傳農(nóng)村信用體系建設(shè)的.目的意義、評定標準、程序步驟等有關(guān)內(nèi)容。使廣大農(nóng)戶充分認識到信用信息采集工作的重要意義,提高自覺采集信息的積極性。并采取以農(nóng)村包圍城市的宣傳策略,先后舉辦了三期征信知識培訓(xùn),對全縣180個農(nóng)村村委會的村支書、村長進行全員培訓(xùn)。

  二是建立激勵和懲戒機制,引導(dǎo)農(nóng)民積極主動建立個人信用檔案。根據(jù)對農(nóng)戶的評價結(jié)果,信用社在授信額度、審批權(quán)限、服務(wù)種類、適用利率、抵質(zhì)押物、推薦評優(yōu)等方面實行差別政策。對信用良好的農(nóng)戶給予優(yōu)惠和便利,對信用不良予以限制。根據(jù)對信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、信用村的評價結(jié)果,與鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府制定行政性懲戒和獎勵措施。信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、信用村可在農(nóng)業(yè)項目開發(fā)、優(yōu)惠利率、農(nóng)村配套服務(wù)等方面優(yōu)先享受優(yōu)惠政策;將各地信用評價狀況與支農(nóng)再貸款限額分配掛鉤,支農(nóng)再貸款重點向信用狀況較好的地區(qū)傾斜。

  (三)農(nóng)村信用體系建設(shè)取得的成效

  一是資金運行質(zhì)量和效益明顯提高。我縣農(nóng)信社不良貸款下降,資產(chǎn)質(zhì)量逐步優(yōu)化。截止6月末,信用社不良貸款余額為8835.26萬元,比年初下降2039.92萬元,不良率為4.29%,比年初下降1.49個百分點,收回表外核銷及票據(jù)置換不良貸款41萬元.不良貸款比年初大幅下降。信用體系建設(shè)使新增貸款質(zhì)量明顯好轉(zhuǎn),存量不良貸款在不斷的活化中,貸款人的信用觀念不斷提高。

  二是推動了農(nóng)村信用社貸款營銷機制的轉(zhuǎn)變。依據(jù)農(nóng)戶信用評價系統(tǒng)評價結(jié)果,采取定量分析和定性分析相結(jié)合的.方法,對授信農(nóng)戶進行貸前審查。在農(nóng)戶信用評價過程中,不僅對信貸相關(guān)信息進行評分,而且對家庭信息、綜合信息等能表明農(nóng)戶非信貸情況信息進行評分,從而能更全面、更準確地對農(nóng)戶進行評價。貸款營銷機制的變革,促進了農(nóng)村信用社資金的合理使用,擴大了信用貸款的覆蓋面,提高了對農(nóng)民貸款有效需求的滿足度,促進了農(nóng)村信用社探索適合農(nóng)戶特點的信貸新產(chǎn)品。據(jù)調(diào)查,自以來農(nóng)村信用社先后開辦了林權(quán)、承包土地經(jīng)營權(quán)抵押貸款等新業(yè)務(wù),對建立了信用檔案并有貸款需求農(nóng)戶,貸款有效需求的滿足率達到76%。

  三是全縣農(nóng)戶信用意識明顯增強。幾年來,在政府和人行的主導(dǎo)下、農(nóng)信的積極推動下,農(nóng)村信用體系建設(shè)已成為新形勢下金融支持地方經(jīng)濟發(fā)展的著力點和突破口,以培育信用環(huán)境、加強誠信宣傳為手段,立足實際,有力地推動了經(jīng)濟與金融的雙活雙贏。政府信用形象和行政公信力明顯改善,社會公眾信用意識和信用素質(zhì)進一步提高,銀企關(guān)系進一步改善。縣被中國金融研究院、中國金融網(wǎng)、中國金融記者俱樂部聯(lián)合舉辦的中國金融市長年會評為中國金融生態(tài)縣(市)稱號,12月被承德市金融系統(tǒng)評為農(nóng)村信用體系建設(shè)工作推廣標兵,這標志著縣信用環(huán)境建設(shè)工作已轉(zhuǎn)入了常規(guī)建設(shè)的新階段。

  二、農(nóng)村信用體系建設(shè)中存在的問題和改進措施及建議

  1.農(nóng)村信用體系建設(shè)中存在的問題

  一是信用體系建設(shè)的認知度不夠。在縣,農(nóng)村信用體系建設(shè)雖然以政府為主導(dǎo),但是開展的深度和廣度還不夠。從一定角度來講,信用體系建設(shè)已經(jīng)關(guān)乎民生和縣域經(jīng)濟發(fā)展,所以,政府引導(dǎo)、社會重視、全員參與是勢在必行,也是解決信貸資金供需矛盾的根本所在。

  二是信用體系的社會化程度不夠。從信用本身來說,信用體系不僅僅是信貸的誠信程度,還包括信用人各方面的信用狀況,所以,信用體系建設(shè)是一個社會的系統(tǒng)工程,包括社會各方面的信用程度,這也就要求信用體系建設(shè)中不但要維護金融信用環(huán)境,還要維護公眾認知的誠信。也就是要求信用體系建設(shè)從社會全方面入手抓信用建設(shè)。

  三是信用缺失的懲戒力度不夠。對失信行為一直以來是以道德范疇的指責(zé)為主旨,但是相應(yīng)的懲戒沒有到位,失信人沒有根本的利益損失,所以對失信行為的約束力不足,形成人人喊打卻沒有動手的局面,也就對失信行為形不成威攝力。

  四是信用觀念的培養(yǎng)力度不夠。中華古國以信為本,但是隨著現(xiàn)代社會經(jīng)濟的高速發(fā)展,外來人生觀、價值觀及人際公共關(guān)系的影響,對固有信用觀念形成巨大的沖擊,這就要求從社會公眾的根本意識入手,培養(yǎng)誠信理念,樹立誠信價值和踐行誠信行為。

  2.農(nóng)村信用體系建設(shè)的幾點意見

  以建立激勵和懲戒機制為突破點,提高農(nóng)村信用體系建設(shè)的實效性。

  一是要以信用文化建設(shè)為基點,建立農(nóng)村信用體系建設(shè)的長效機制。農(nóng)村信用體系建設(shè)要以增強農(nóng)民的誠信觀念為基礎(chǔ),強化征信宣傳教育,實現(xiàn)征信宣傳常規(guī)化、擴大化。在征信宣傳教育過程中應(yīng)做好三個結(jié)合:一是征信宣傳與新農(nóng)村建設(shè)相結(jié)合;二是征信宣傳與信用戶、信用村建設(shè)相結(jié)合;三是征信宣傳與推廣征信產(chǎn)品相結(jié)合,不斷強化農(nóng)民的信用觀念,在市場經(jīng)濟條件下構(gòu)建新型的農(nóng)村信用文明。

  二是要以法制建設(shè)為重點,改善農(nóng)村信用建設(shè)的法律環(huán)境。一是根據(jù)國家現(xiàn)有的法律、法規(guī),盡快建立失信約束機制,形成銀行、司法、稅務(wù)聯(lián)手制裁和打擊不守信行為的合力;三是以行政引導(dǎo)為切入點,政府帶頭建設(shè)信用政府,有效傳導(dǎo)信用建設(shè)的措施及實施效應(yīng),為農(nóng)村地區(qū)吸引更多的金融資本和社會資金提供法律保障。

  三是要以基礎(chǔ)建設(shè)為落腳點,擴大農(nóng)村信用體系建設(shè)覆蓋面。一是加快農(nóng)村信用社并網(wǎng)步伐,普遍建立健全農(nóng)戶信貸檔案,大力推進非銀行信息采集工作;二是規(guī)范農(nóng)戶信用等級評審和《信用證》制度,加大對農(nóng)村信用擔(dān)保體系的財政支持,不斷完善農(nóng)村地區(qū)投融資的激勵保障體系;三是加強與工商、稅務(wù)等部門的聯(lián)系與合作,逐步擴大《信用報告》的使用范圍,把《信用報告》打造成農(nóng)民的第二身份證。

  四是要以產(chǎn)權(quán)改革為創(chuàng)新點,促進農(nóng)村信用經(jīng)濟又好又快發(fā)展。建議進一步深化農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)制度改革,對農(nóng)戶承包經(jīng)營的土地,在所有制性質(zhì)不變的前提下,采取發(fā)證確權(quán)等有效形式,以農(nóng)村土地使用權(quán)抵押作為信用化的突破口,提高土地的使用價值,使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)主體對土地不僅有使用權(quán),而且具有處置權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán),促使農(nóng)民手中資源能夠轉(zhuǎn)化為金融部門認可的、可流轉(zhuǎn)的信用手段。

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 9

  按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求,我社高度重視,并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

  在接到通知后,我社及時將通知傳達到全體員工,要求員工認真領(lǐng)會通知精神,統(tǒng)一思想認識,認清參與非法集資的危害性,并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度,自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查,防范被非法集資、民間借貸利用,切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查我社未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。

  此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認真安排部署,并將其作為一項長期工作來抓,進行了有效的組織與安排。

  一、組織學(xué)習(xí),提高認識、統(tǒng)一思想

  組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習(xí),提高了員工對非法集資的認識,認清了非法集資的危害性。通過對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的'學(xué)習(xí),有效的強化了員工的法律和責(zé)任意識,進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資,并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳,使更多的人免受非法集資的危害。

  二、相互監(jiān)督,加強溝通

  1、員工之間形成相互監(jiān)督,要求既要關(guān)注員工工作狀況,也要關(guān)注員工工作以外的生活情況,最后責(zé)任落實到各部門負責(zé)人。要求部門負責(zé)人對員工行為定期排查,及時匯報。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合,對風(fēng)險進行了有效防控。

  2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權(quán)益,一方面,我社組織查詢每名員工的個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析,及時了解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期了解自己的征信記錄,珍惜自己的個人信用。另一方面,按照上級行規(guī)定動作,組織員工負責(zé)任填寫非法集資風(fēng)險排查情況表,對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。

  三、自查自糾,加強內(nèi)控管理水平

  我社共有在職員工30人,各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進行了全面自查,各網(wǎng)點負責(zé)人對其各網(wǎng)點的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進行了細致的檢查,對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進行了全面對帳,并確保對賬結(jié)果真實有效,及對員工8小時外行為排查。經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參與貸款或向機構(gòu)和個人發(fā)放貸款、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險作為案件防控工作重點來抓,保持持續(xù)、嚴密的防控態(tài)勢,提前做好風(fēng)險處置預(yù)案,并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項審計力度等多種形式。內(nèi)查外核,進一步防范案件風(fēng)險。

  四、整改措施及今后工作思路

  今后,我社將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展非法集資及貸款的學(xué)習(xí)活動,將學(xué)習(xí)知識貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風(fēng)險。

 。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全體員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

 。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡摺⒎芍贫,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想。

  (三)積極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

  (四)思想,嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。此次排查雖然結(jié)束,但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松,持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測,規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險,為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。

  農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告 10

  為認真貫徹落實自治區(qū)農(nóng)村信用社20xx年工作會議安排,我聯(lián)社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯(lián)社形象為目的,以整肅行風(fēng)行紀為目標,以全體員工為教育對象,以信貸崗位人員為重點的“陽光信貸”整肅行風(fēng)行紀職業(yè)道德教育活動,我部門組織員工認真的學(xué)習(xí)了“陽光信貸”,通過此次活動,我對照自身自我檢查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、自查情況:

  通過此次自查我認為自己能夠合規(guī)操作、顧全大局,不為眼前利益所動,站在信用社與客戶的角度去想問題、做工作,不計較個人得失,辦理信貸業(yè)務(wù)時恪守原則,不怕吃苦,勇于奉獻。能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進一步增強服務(wù)意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信貸人員。在遵守規(guī)章制度方面,我能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理條例,具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù),嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過程中,嚴格按規(guī)章制度進行貸款調(diào)查、審查審批,無違規(guī)放貸行為。對于調(diào)查中存在的風(fēng)險隱患,也認真分析加以討論,盡可能規(guī)避風(fēng)險。對于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的,及時加以關(guān)注,防控不良。

  二、自查發(fā)現(xiàn)存在的問題:

  1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入,在新的業(yè)務(wù)處理方法上還有些欠缺。

  2、工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。

  3、工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑主觀。

  三、下一步改進措施:

  在以后的信貸工作中,我要兢兢業(yè)業(yè),時刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實實工作,老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析,我的思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會做好每一件事,努力爭當一名優(yōu)秀的信和員工。

  四、今后的努力方向:

  一是始終堅持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”。

  二是進一步提高風(fēng)險防控意識和自我防范能力,警惕各種腐敗思想的侵蝕。

  三是堅持按章辦事,努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度,把制度落實到實處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的`同時,防控好貸款的不良和逾期。

  此項“陽光信貸”工作的開展,非常必要,讓我充分認識到,在信用社工作責(zé)任重大,想干好信用社的工作,更是要時刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實實工作,老老實實做人,任何違規(guī)違法的行為都是對集體,對自己的不負責(zé),通過此次“陽光信貸”工作的開展,通過這次對個人存在問題的剖析,我的思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會做好每一件事,努力爭當一名優(yōu)秀的信合員工。

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