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銀行客戶經(jīng)理個人述職報告
在不斷進步的時代,接觸并使用報告的人越來越多,不同種類的報告具有不同的用途。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)?以下是小編幫大家整理的銀行客戶經(jīng)理個人述職報告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。
銀行客戶經(jīng)理個人述職報告1
第一季度轉(zhuǎn)瞬已成為歷史,思討自己第一季度所做的工作,感觸良多。今年隨著經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變,公司部也改變營銷理念,對客戶進行分層,利用產(chǎn)品深層營銷。利用領(lǐng)導(dǎo)提出的“一個公式,兩個維度,三棵大樹,六大驅(qū)動力”來經(jīng)營客戶,同時,也要加強零售轉(zhuǎn)型觀念。針對政策的改變,我也為自己制定了每日工作計劃,每天按照計劃安排工作,對每周工作進行后評估,總結(jié)經(jīng)驗查找不足。第一季度完成了我人生中第一個流動資金貸款報告,在營銷我行POS機的同時也讓我發(fā)現(xiàn)了自身的不足,為了以后更好的工作,下面針對第一季度工作中出現(xiàn)的問題,作如下總結(jié):
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主要是因為專業(yè)知識不足,在撰寫流動資金報告中使我充分認識到了掌握專業(yè)的業(yè)務(wù)知識對提高工作效率的重要性。
(二)營銷能力差。
主要是對產(chǎn)品的不熟悉。
(三)業(yè)績增長緩慢。
挖掘新客戶速度緩慢?傮w來講我第一季度的工作狀態(tài)不好,主要是因為專業(yè)知識不足。高效率是要有充足的專業(yè)知識作保證的,所以在以后的工作中,我一定要加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),掌握各項業(yè)務(wù)流程,爭取在最短的時間內(nèi)學(xué)到更多的知識。
針對第一季度工作中出現(xiàn)的問題,制定第二季度工作計劃:
(一)加強專業(yè)知識的.學(xué)習(xí),繼續(xù)學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)流程,提高工作效率。
。ǘ⿲τ陬I(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù),有任何動向要及時反饋,出現(xiàn)的困難要想出解決辦法并及時與領(lǐng)導(dǎo)溝通,提高工作效率。
。ㄈ┘訌姞I銷意識,快速增長業(yè)績。爭取在第二季度增加3戶代發(fā)工資客戶,并完成代發(fā);積極營銷我行產(chǎn)品。計劃在第二季度新增零售客戶150戶,有效客戶50戶,新增零售存款250萬。
在以后工作中要磨練自己的耐心、細心,我來到中信就想為中信創(chuàng)造價值,同時,也想實現(xiàn)自己的人生價值,我會向著這個目標努力,爭取早日成為一個合格的客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理個人述職報告2
對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神。
截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計劃的 241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個人攬儲61萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人,他從某公司本資料權(quán)財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。在服務(wù)客戶的過程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的`短信趣言,也一定會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細致的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務(wù),我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。
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