有關(guān)客戶經(jīng)理銀行述職報(bào)告3篇
在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,報(bào)告使用的頻率越來越高,寫報(bào)告的時(shí)候要注意內(nèi)容的完整。那么一般報(bào)告是怎么寫的呢?以下是小編幫大家整理的客戶經(jīng)理銀行述職報(bào)告3篇,希望能夠幫助到大家。
客戶經(jīng)理銀行述職報(bào)告 篇1
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),各位同事:
大家好!告別20xx年,我們迎來新的開端。今天是20xx年1月8日,也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里,有收獲也有缺憾,現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下:
在營銷工作方面,截止20xx年xx月31日,營銷POS機(jī)5臺(tái),辦理三方存管26戶,上交信用卡102張,儲(chǔ)蓄存款xx元,對(duì)公存款xx萬元。
再次面對(duì)這些數(shù)字,依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力,收獲還是有的;譬如外出營銷,陌生拜訪客戶,在辦理了信用卡的同時(shí),挖掘儲(chǔ)蓄xxx多萬。憂的是,相對(duì)于一年的時(shí)間,這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān),也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。在最初營銷客戶的時(shí)候,不懂得如何接近客戶,如何挖掘客戶需求,在面對(duì)不同客戶的時(shí)候,并沒有做到細(xì)分,更沒有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的.應(yīng)對(duì),營銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好,直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工,說的就是這個(gè)道理吧!在今后的工作中,我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),加強(qiáng)這方面的鍛煉,真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售,而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡,一臺(tái)POS機(jī)。
在日常工作中,遵守行里的規(guī)章制度,通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù),熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí),參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試,20xx年xx月通過經(jīng)濟(jì)師考試。我深知,只有學(xué)習(xí),積累點(diǎn)滴,才能不斷進(jìn)步,努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面,自20xx年8月開始,做了近一個(gè)多月社區(qū)營銷,儲(chǔ)蓄存款170多萬。xx月份開始老年大學(xué)營銷活動(dòng),和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜,元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動(dòng)。截止今天,新增60多萬。存款不多,效果也不夠明顯,看看各兄弟支行,比比差距,有時(shí)候想想,心里總有些失落。但我相信,有耐心,堅(jiān)持做下去,終會(huì)有所收獲!作為一名助銷經(jīng)理,主要的工作是以客戶為中心,尋找并挖掘客戶資源,維護(hù)客戶關(guān)系,并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L。所以,接下來的一年里,除了做好日常的本職工作,我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作,尋找潛在客戶,維護(hù)好已有客戶,重點(diǎn)做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜儯x謝大家的理解和支持!
最后祝愿我們新年身體更健康,業(yè)績(jī)更出色,支行更上一層樓!
客戶經(jīng)理銀行述職報(bào)告 篇2
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、日常工作
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、工作體會(huì)
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的'效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題 在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
。ǘ┦菍(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向 在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、
客戶經(jīng)理銀行述職報(bào)告 篇3
20xx年,是我進(jìn)入工行的第6年,同時(shí)也是我成為法人結(jié)算客戶經(jīng)理的第一年,在我行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,同事們的幫助下,通過自己的努力,在工作中不斷地創(chuàng)新改革,使銀行業(yè)務(wù)知識(shí)有了較大的進(jìn)步,業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)較之取得一定的成績(jī)。但面對(duì)新形勢(shì),新任務(wù),我深知還需要更加的努力,才能確保更好的為我行服務(wù),現(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下:
一、提高思想認(rèn)識(shí),認(rèn)清工作形勢(shì)
思想上從嚴(yán)從高要求自己,自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí),努力提高政治理論水平和管理能力不斷增強(qiáng)法制觀念,按章辦事,廉潔自律。一年來,我重點(diǎn)加強(qiáng)“金融反腐倡廉建設(shè)”各方面的'學(xué)習(xí),并認(rèn)真觀看了反腐倡廉建設(shè)展專題片,從根本上認(rèn)識(shí)到了德、廉的重要性,充實(shí)了理論知識(shí)、解放了工作態(tài)度、開闊了工作思路。
二、以業(yè)務(wù)管理為核心,抓好本職工作
在這一年里,市場(chǎng)變化巨大,面臨的困難和問題也日益增多,市場(chǎng)形勢(shì)也更加嚴(yán)峻。我通過加強(qiáng)形勢(shì)分析,重點(diǎn)對(duì)業(yè)務(wù)工作中常見問題進(jìn)行了詳細(xì)的分析,并逐一攻破,采取“抓住大客戶,培養(yǎng)小客戶,發(fā)展忠誠客戶”工作重心,運(yùn)用靈活的工作形式,最終完成情況:新開結(jié)算賬戶45戶,對(duì)公存款比年初增長3000萬,代發(fā)工資完成15戶,法人有效戶新增7戶,銷售法人理財(cái)產(chǎn)品3000萬,逸貸卡發(fā)行206張,,信用卡發(fā)行400張,貴金屬2公斤。
三、認(rèn)識(shí)不足之處,奠定來年工作基礎(chǔ)
古語云:以史為鑒,可以明得失;仡20xx年工作情況,在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中,我雖取得了一定的成績(jī),同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,主要變現(xiàn)為:
一是存款基礎(chǔ)業(yè)務(wù),相對(duì)還十分薄弱。今年我行有相當(dāng)部分的大戶資金流出后,由于工作業(yè)務(wù)繁忙而忽視了這一塊業(yè)務(wù)的開發(fā)工作,使得大戶資金只有流出,沒有新的大戶資金進(jìn)入。工作中依然存在,過于依賴房地產(chǎn)商的資金和鎮(zhèn)財(cái)政板塊資金的通病,這使得工作思維受限,沒有發(fā)揮創(chuàng)新性思維;二是新戶拓展速度緩慢。由于初接手結(jié)算客戶經(jīng)理,很多工作重點(diǎn)沒有抓牢,對(duì)業(yè)務(wù)的熟悉程度還不夠,使得很多新客戶流失;三是對(duì)于重點(diǎn)客戶的掌控能力不足。主要是房地產(chǎn)公司一到月末資金會(huì)上劃,由于我自身掌握能力不足,造成了很多遺留問題,使得很多問題沒有得到有效落實(shí),最終導(dǎo)致在該項(xiàng)問題上帶來了一些損失。
四、展望20xx,創(chuàng)造更好成績(jī)
20xx年已經(jīng)過去,20xx年將是關(guān)鍵之年,針對(duì)今年在工作中出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié),我結(jié)合這些各方面問題,對(duì)20xx年工作作如下設(shè)想:
。ㄒ唬┘涌煨驴蛻敉卣构ぷ
一是加強(qiáng)對(duì)我行結(jié)算賬戶源頭的工作。我將結(jié)合本地特點(diǎn),強(qiáng)化與本地區(qū)招商、工業(yè)園區(qū)、工商等部門的聯(lián)系,開拓工作思維,發(fā)展大戶資源,盡最大努力實(shí)現(xiàn)每個(gè)月8戶5萬以上有效戶的拓展,2戶50萬以上新戶拓展工作;
二是加強(qiáng)版塊客戶。針對(duì)鎮(zhèn)財(cái)政版塊和工業(yè)區(qū)版塊進(jìn)行重點(diǎn)的營銷,在穩(wěn)定資源的同時(shí),加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的開拓;
三是加強(qiáng)陌生拜訪的力度。深入基層發(fā)展業(yè)務(wù),加強(qiáng)陌生拜訪發(fā)展新業(yè)務(wù),為了落實(shí)陌生拜訪工作,今年第四季度已對(duì)本鎮(zhèn)雙50企業(yè)進(jìn)行陌生拜訪,20xx年我將更加重點(diǎn)強(qiáng)化該項(xiàng)工作;
四是核心客戶供應(yīng)鏈集群營銷。著重加強(qiáng)對(duì)核心客戶的跟蹤服務(wù),及時(shí)掌握客戶的動(dòng)態(tài)情況,并積極通過他們聯(lián)系到上下游關(guān)聯(lián)企業(yè),將其作為新戶進(jìn)行營銷工作,構(gòu)建核心客戶供應(yīng)鏈。
五是客戶沙龍和企業(yè)推介會(huì)。合理運(yùn)用起沙龍和推介會(huì),對(duì)重點(diǎn)客戶、新新企業(yè)等業(yè)務(wù)對(duì)象進(jìn)行深入了解,開發(fā)合作基礎(chǔ)。
。ǘ┘涌旆ㄈ死碡(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展
一是加強(qiáng)推廣新客戶購買法人理財(cái)?shù)匿N售,分析出法人理財(cái)?shù)牧咙c(diǎn),并對(duì)開戶柜員進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí),同時(shí)要求開戶柜員在新開戶時(shí)就配套法人理財(cái)產(chǎn)品的銷售。二是分析梳理老客戶中5萬以上的存量客戶,利用客戶沙龍推介我行理財(cái)產(chǎn)品。三是抓售后服務(wù),提高客戶滿意度。定期走訪客戶,了解客戶對(duì)產(chǎn)品的評(píng)價(jià),解答客戶購買理財(cái)產(chǎn)品中遇到的問題和對(duì)產(chǎn)品收益情況的意見等,用心為客戶服務(wù),贏得客戶滿意。
。ㄈ┣袑(shí)提高自身的營銷能力
進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力,經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn),抓好大戶目標(biāo)管理,做好客戶維護(hù),加大產(chǎn)品營銷力度,積極拓展優(yōu)良客戶,抓好關(guān)鍵客戶,切實(shí)提高我行營銷力度,加強(qiáng)我行綜合實(shí)力。
(四)加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng),做好綜合營銷工作
透徹分析客戶拓展不足原因的基礎(chǔ)上提出了具體的工作措施。深度挖掘存量客戶潛力,提升客戶綜合貢獻(xiàn)度為旺季工作的重點(diǎn)內(nèi)容,以部門聯(lián)動(dòng)、產(chǎn)品營銷聯(lián)動(dòng)作為維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的重要抓手,做好中高端客戶建檔和維護(hù)工作,按照“先高端后中端”的順序,集中開展存量中高端客戶建檔和交叉營銷。
20xx年來,在上級(jí)行的領(lǐng)導(dǎo)下,我的工作取得了較好的成績(jī)。但是與新時(shí)期的工作要求相比,還是需要繼續(xù)努力和提高。今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),掌握做好工作必備的知識(shí)與技能,以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,奮發(fā)努力,把工作提高到一個(gè)新的水平,爭(zhēng)取獲得新成績(jī),作出新貢獻(xiàn)。
【客戶經(jīng)理銀行述職報(bào)告】相關(guān)文章: